Spargerea poate fi greu de făcut. Acest lucru este valabil în special când vine vorba de consultantul dvs. financiar. La urma urmei, el sau ea nu numai că știe totul despre finanțele tale, dar și despre visele și obiectivele tale. În timp ce aruncați-vă consilierul financiar nu este niciodată ușor, uneori este necesar. Deoarece nu sunteți disponibili pentru a nu țineți cont de obiectivele dvs., uitați-vă la patru motive pentru a vă acoperi consilierul financiar.

Consultantul dvs. financiar vă stinge pe

Piatra de temelie a oricărei relații este comunicarea. Fără ea, este ușor ca lucrurile să fie dezordonate și ca furia să se fierbe, culminând cu neîncredere. Comunicarea slabă poate acoperi o relație rapidă, mai ales atunci când sunt implicați bani, de aceea un consilier financiar calitativ va stabili regulile de bază în ceea ce privește cât de des și când va intra în legătură cu dvs. În cazul în care consilierul dvs. încearcă brusc să vă returneze apelurile sau e-mailurile sau durează prea mult pentru a vă întoarce la dvs., care ar putea fi un semn sigur de incendiu, este posibil să aveți nevoie de un nou consilier. La urma urmei, oamenii se îndreaptă spre consilierii financiari pentru a ține mâna și dacă nu primești asta, atunci de ce plătești persoana la început? (Citiți mai multe aici: 7 pași pentru a evalua un consultant financiar .

Pentru a-ți atinge obiectivele financiare, consilierul financiar trebuie să știe multe despre tine, toleranța la risc, orizontul de investiții și agresiv sau conservator natură. El sau ea nu va fi capabil să culeagă niciuna din aceste cunoștințe fără să se așeze și să vorbească cu tine și, mai important, să te asculte. Dar dacă sunteți consilier financiar vă petrece întâlnirile care vă spun ce să faceți fără să vă auziți obiectivele, visele și temerile, atunci el sau ea nu are cel mai bun interes în minte. Dacă consultantul dvs. financiar face din ce în ce mai mult acest lucru, ar fi mai bine să mergeți la cumpărături pentru unul nou. (Citiți mai multe, aici:

Aveți nevoie de un consultant financiar ? ) ->

prea multă jargonă și nu suficientă informație

Investiția poate fi complicată și confuză pentru mulți oameni, motiv pentru care există atât de mulți consilieri financiari acolo. Dar nu toată lumea va face o treabă bună explicând ceea ce îți investești banii. Consilieri financiari care aruncă jargonul pe drum, dar nu pot explica în termeni laici ceea ce se întâmplă ar trebui să arunce un drapel roșu cu tine. Consultantul financiar nu dorește sau nu vă poate oferi informațiile necesare privind investițiile dvs. Oricum, nu e bine pentru tine și pentru bunăstarea financiară.

Investițiile sunt prea scumpe

Una dintre cele mai rapide metode de a vă reduce veniturile este să plătiți prea mult pentru taxe și cheltuieli. Deși este sarcina consilierului financiar să vă potrivească investițiile cu obiectivele și așteptările dvs., el sau ea ar trebui să păstreze o privire asupra cheltuielilor.Nu doriți să ajungeți într-o situație în care consultantul dvs. vă direcționează către investiții cu o comision mare și nici nu doriți să plătiți o sumă exuberantă pentru un fond atunci când există o investiție similară disponibilă pentru mai puțin. O modalitate bună de a spune cât de mult sunt taxele și cheltuielile dvs. este să te uiți la declarația lunară sau trimestrială. Vedeți o sumă mare și este timpul să-i sunați pe consilierul dvs. Dacă nu puteți remedia situația sau dacă nu există un motiv întemeiat pentru care cheltuielile sunt atât de mari, este un semn că ar putea fi necesar să-i concediezi pe consilierul financiar.

Linia de fund În acest complex investitor, consultanții financiari mondiali joacă un rol important și necesar în direcționarea oamenilor obișnuiți în dreapta ( Înțelegerea taxelor percepute de consultanții financiari

investiții. Dar acești profesioniști sunt doar la fel de buni ca și serviciul pe care îl oferă clienților săi. Dacă consultantul dvs. financiar nu vă acordă suficientă atenție, nu vă ascultă sau vă confundă cu jargonul industrial în loc de idei financiare sănătoase, poate că este timpul să-l numiți și să renunțe și să găsească un nou consilier care este dispus să plece extra mile pentru a vă păstra ca client.