Luați în considerare obiectivele personale și toleranța la risc la selectarea unui fond mutual. Factori precum raportul Sharpe, ratingurile terților și rapoartele de cheltuieli sunt considerate importante atunci când se compară opțiuni similare. Aceste cinci fonduri mutuale de îngrijire a sănătății întârzie toate rapoartele sectorului Sharpe și au rapoarte de cheltuieli mai mari decât cele medii, ceea ce duce la ratinguri scăzute ale fondurilor.

Eventide Healthcare & Life Sciences Fund (ETCHX)

Fondul Eventide Healthcare & Life Sciences, clasa C ("ETCHX"), investeste in firme din mai multe industrii din sectorul de ingrijire a sanatatii, desi peste 80% din activele fondului au fost depozitele de biotehnologie si farmaceutice începând din decembrie 2015. Peste 80% din active sunt stocuri cu limită medie și cu limită mică, deoarece managerii de fonduri își propun aprecierea determinată de produsele care progresează prin procesul procesului clinic. Fondul este bine diversificat în cadrul acestor industrii specifice, primele 10 exploatații reprezentând doar 28% 13% din decembrie 2015. Morningstar acordă un rating de o stea pentru acțiunile din clasa C ale Eventide Healthcare & Life Sciences Fund, în mare parte la un raport Sharpe de trei ani de 0,6, care traversează media sectorului de 0.99. Raportul de cheltuieli de 33% este peste media în rândul colegilor, cu scăderea în continuare a randamentelor.

- Fondul Medical Kinetics (KRXCX)

Fondul Medical Kinetics din clasa C ("KRXCX") investește în stocuri farmaceutice și biologice în toate capitalizările de piață. Cele mai importante 10 participații ale fondului au reprezentat 56.1% din valoarea activului total al portofoliului, astfel că există o concentrare considerabilă a expunerii. Gestionarea activă a fondului urmărește o strategie pe termen lung de acumulare de capital. Morningstar acordă un rating de o stea pentru acțiunile din clasa C ale fondului mutual, care are un raport Sharpe sub medie de 0,79 pentru perioada de trei ani, 0,77 pentru perioada de cinci ani și 0,49 pentru Perioadă de 10 ani care se încheie în martie 2016. Fondul Medical Kinetics Clasa C are, de asemenea, o rată de cheltuieli ridicată la 2. 14%.

Alger Fondul de Științe ale Sănătății (AHSBX)

Fondul de Științe ale Algeriei din clasa B ("AHSBX") identifică investițiile din sectorul sănătății prin cercetări fundamentale. Fondul deține, în principal, stocuri de biotehnologie, farmaceutică, echipamente de îngrijire a sănătății și furnizori de servicii de sănătate, industria biotehnologică reprezentând cea mai mare expunere la 37% din activele totale în februarie 2016. Primele 10 poziții au reprezentat 35,1% din portofoliul total acel timp. Morningstar acordă un rating de o stea pentru acțiunile din clasa B ale Fondului, care au raporturi Sharpe relativ scăzute de 0,54 pe durata celor trei ani, 0,64 în perioada de cinci ani și 0,41 în decursul celor 10 ani perioadă care se încheie în martie 2016. Alger Health Sciences Fund B are, de asemenea, o rată a cheltuielilor mari la 2.09%.

Putnam Global Health Care Fund (PHSBX)

Putnam Global Health Care Fund B ("PHSBX") investeste in biotehnologie, farmaceutice, aparate medicale si dispozitive medicale de pe pietele din intreaga lume, cercetarea fundamentală. În ciuda acestei diversități în cadrul industriilor, aproape 80% din participațiile fondului sunt în acțiuni de biotehnologie și farmaceutice începând cu februarie 2016. Primele 10 exploatații reprezentau 41,87% din întregul portofoliu. Morningstar acordă ratingul de două stele pentru acțiunile din clasa B, care au rapoarte Sharpe cu o durată industrială de 0,93 pentru perioada de cinci ani, 0,58 pentru perioada de 10 ani și 0,31 pentru perioada de 15 ani care se încheie în martie 2016. Raportul de 1,83% al cheltuielilor pentru fondul de asistență medicală Putnam din clasa B este peste medie.

AllianzGI Fondul pentru Științele Medicinale (RCGHX)

Fondul Allianz Global pentru Investitorii din domeniul sănătății clasa C ("RCGHX") vizează aprecierea pe termen lung prin identificarea candidaților convingătoare prin analiza fundamentală. Fondul investește pe întregul spectru al industriei de îngrijire a sănătății, deși stocurile farmaceutice și biotehnologice reprezintă până în februarie 2016 70% din portofoliu. Cele mai mari 10 exploatații reprezintă 41,9% din activele fondului în februarie 2016, relativ mare, dar este tipic pentru un fond mutual sectorial. Morningstar oferă ratinguri de două stele la acțiunile din clasa C ale fondului, care au rapoarte Sharpe sub medie de 0,92 pentru perioada de cinci ani și 0,5 pentru perioada de 10 ani care se încheie în martie 2016. 2. 21 Raportul de cheltuieli pentru AllianzGI Health Sciences Fund Class C este de asemenea ridicat în comparație cu colegii săi.