O căutare rapidă a paginilor galbene online în orice oraș decente dă dovadă de lipsă de disponibilitate a consilierilor financiari. Înregistrările includ pagini și pagini, fiecare consultant oferindu-și propriul său pitch unic de ce ar fi cel mai bun steward al portofoliului dvs. Cu numărul mare de consilieri, trebuie să existe mai mult decât câteva bune în grup. Cu toate acestea, multitudinea de consilieri financiari din orice oraș include unele nedorite.

Un client discernant poate identifica destul de ușor un consultant financiar rău și îl poate evita. Cei mai răi consilieri de acolo au multe din aceleași trăsături.

Ignoranță

În cazul în care consilierul sau viitorul dvs. consilier pare să nu se uite la întâmplările actuale de pe piață, el ar putea, de asemenea, să tragă din buzunar un steag roșu uriaș și să-l fluture înainte și înapoi în față.

Bunei consilieri își păstrează degetele pe pulsul pieței, 24 de ore pe zi și 7 zile în 7 zile și ne asigurăm că vom rămâne la curent cu întâmplări majore și chiar minore care ar putea afecta clienții lor, atât buni cât și răi. Consilierii răi se regăsesc la 4 p. m. când piețele se închid și nu se mai regăsesc până la 9:30 a. m. ziua urmatoare.

Consilierea financiară nu este un fel de carieră în care unul se dă în fiecare dimineață, iar când se dă în după-amiaza, se întoarce acasă și uită de lucru pentru tot restul zilei. Este un stil de viață de zi cu zi, care necesită întâlniri cu clienții, efectuarea de tranzacții și bani în mișcare, informarea permanentă și acumularea de cunoștințe care pot fi utile clienților.

Dacă consilierul tău își tratează cariera ca pe o linie de asamblare, este timpul să cauți înlocuirea.

Aroganța

Consilierii sunt ca niște medici; aceștia sunt angajați să asculte îndeaproape clienții lor și să-i îndrume în direcția corectă pe baza a ceea ce aud. Totul începe cu a asculta îndeaproape, ceea ce este imperativ pentru a face treaba corect.

Un bun consilier promovează încrederea fermă că banii tăi sunt în mâinile bune cu el. Nimeni nu trebuie să se simtă confortabil cu un consilier care pare nesigur de sine și de abilitățile sale. Există o linie distinctă între încrederea autentică și aroganța. Un consilier care vorbește asupra voastră, vă respinge contribuția și refuză să vă deschidă ideile care nu sunt ale lui este un consilier pe care ar trebui să-l arătați ușii.

Lăcomia

În filmul "Wall Street", credibilitatea Gordon Gekko este că lăcomia este bună. El se înșeală și orice consilier care pare să se supună filozofiei lui Gekko este acela de a evita.

Ambitia este buna. Motivarea de bani este bună. Unii dintre cei mai buni consilieri au intrat în afaceri în primul rând pentru că știau că ar putea să-i facă bogați. Există totuși o diferență semnificativă între motivația banilor și lăcomia directă.Un consilier lacom se îngrijește numai de a se îmbogăți și de a nu-i da nimic clienților. Acest tip de consilier ia decizii în numele dvs. pe baza comisioanelor pe care le câștigă și nu cel mai bine pentru portofoliul dvs.

Modalitățile de a evita încheierea cu un consilier lacom, includ întrebări detaliate despre modul în care este compensat și vorbit cu clienții actuali și anteriori.

Greu de atins

Când turbulențele lovește piețele, așa cum au făcut-o în 1987, 2001 și 2008, cei mai buni consilieri ajung la telefon și apelează la listele de clienți, atingând baza și lăsând clienții îngrijorați să știe că lucrează pentru a-și proteja portofoliul. Sunt proactivi și nu așteptați ca clienții să îi contacteze.

Pe întreg spectrul, cei mai răi consilieri își rătăcesc clienții atunci când nu au veste bună să le împărtășească. Ei au lăsat apelurile și e-mailurile să se întoarcă nereușite și sunt greu de imposibil să le atingă atunci când clienții au nevoie cel mai mult de ele. Dacă obținerea consultantului dvs. la telefon este un exercițiu de frustrare sau de fuziune absolută, poate fi timpul să-i trimiteți un mesaj final că vă duceți în altă parte.