O carieră de consilier financiar necesită un nivel ridicat de competență într-o gamă largă de categorii. Consultanții financiari trebuie să efectueze examene riguroase de licențiere, să înțeleagă produsele financiare simple și complexe și să folosească tactici creative pentru a dobândi noi clienți în mod consecvent.

Totuși, obținerea unui succes în domeniu nu depinde numai de faptul că este eficient în vânzări și marketing. Consilierii financiari care sunt considerați cei mai buni în afacere împărtășesc anumite trăsături care îi ajută să creeze și să susțină cariere profitabile în lucrul cu clienții.

Fiți încredințați în mod natural

Cei mai de succes consilieri financiari câștigă încrederea clienților și clienților într-o perioadă scurtă de timp. Consilierii financiari sunt atenți la unele dintre aspectele cele mai personale ale vieții financiare a clienților lor. Deși acest lucru include adesea succese și obiective financiare, cum ar fi cumpărarea unei locuințe sau economisirea către pensionare, unii clienți au un fundal financiar mai puțin decât cel perfect sau temeri financiare specifice. Consilierii care sunt capabili să câștige încrederea acelor clienți prin onestitate și dezvăluirea completă au șanse mai mari de a menține clienții pe termen lung.

Bunul ascultător

În plus față de încredere, cei mai buni consilieri financiari posedă de asemenea capacitatea de a asculta bine. Atunci când se întâlnesc pentru prima dată cu consilierii financiari, persoanele fizice sunt invitate să împărtășească cotele de venituri curente și prognozate ale gospodăriilor casnice, soldurile conturilor de economii și cele ale conturilor de economii, precum și fondurile curente de portofoliu. În plus față de aceste date, consilierii colectează, de asemenea, informații privind preocupările clienților lor cu privire la viitorul lor financiar și strategiile lor de atingere a obiectivelor financiare. Consilierii trebuie să proceseze toate aceste informații pentru a face recomandări adecvate pentru a-și îndeplini nevoile unice ale clienților. Cei mai buni consilieri au o abilitate innascută de a-și asculta clienții și de a determina produsele și serviciile care sunt potrivite pentru situațiile lor.

Aveți empatie pentru alți

În timp ce ascultați este adesea prezentată ca o trăsătură a unui mare consilier financiar, având empatia față de ceilalți este la fel de importantă. Clienții care angajează consultanți financiari o fac pentru că au preocupări legate de capacitatea lor de a-și gestiona situația financiară actuală și viitoare într-un mod eficient și benefic. Cei mai buni consilieri financiari se conectează rapid cu acele sentimente în fiecare dintre clienții lor. Acest lucru este cel mai frecvent realizat prin comunicarea consecventă cu clienții lor, precum și prin educarea semnificativă a clienților pe teme legate de situația lor.

Toleranța pentru stres

O carieră de consilier financiar vine cu un nivel ridicat de stres, în special în primele trei-cinci ani de ocupare a funcției.Consilierii financiari sunt adesea obligați să lucreze ore îndelungate datorită necesității de a coordona în timp programele clienților. În plus, consilierii se confruntă cu sarcina de a continua să caute clienți noi; multe companii impun cote de vânzări pe care consilierii trebuie să le îndeplinească în fiecare lună pentru a-și continua activitatea. Consilierii care lucrează pe bază de comisioane fără o bursă sau un salariu în fiecare lună suferă și mai multă stres la locul de muncă. Fiecare dintre aceste aspecte duce la stres atât la locul de muncă, cât și la domiciliu. Cei mai buni consilieri au fie o toleranță ridicată din punct de vedere natural pentru medii stresante, fie construiesc o toleranță la scurt timp după începerea carierei.

Perspectiva Holistică

În timp ce fiecare consilier financiar se poate concentra pe o anumită zonă de nevoi atunci când lucrează cu clienții, cei mai buni consilieri din afaceri iau o abordare holistică pentru a lucra cu clienții. Consilierii care se concentrează doar asupra planificării veniturilor din pensionare pot pierde oportunitățile de a asista clienții în planurile lor de planificare imobiliară sau de colegiu. În mod similar, consilierii care lucrează exclusiv cu produse de asigurare pot ignora nevoile clienților de gestionare a activelor. Cei mai buni consilieri lucrează pentru a integra toate aspectele vieții financiare ale unui individ într-un plan unic.