Copiii de copii nu au pantofi. Această frază veche descrie profesionistul modern, care este atât de ocupat cu munca, încât neglijează să-și aplice abilitățile profesionale vieții sale și vieții celor dragi. Este pictorul casei, a cărui locuință are nevoie de o vopsea, contabilul care nu reușește să depună declarațiile fiscale la timp și, uneori, profesionistul financiar care nu își gestionează propria finanță. (Pentru mai multe informații, consultați: Aveți nevoie de un consultant financiar? )

Are un analist financiar care își petrece zilele să evalueze performanța acțiunilor, a obligațiunilor și a altor tipuri de investiții care au nevoie de un consultant financiar pentru a-și păstra propria casă în ordine? Adesea, răspunsul este da. (Pentru lecturi corelate, vezi: Ce trebuie să știți despre analistii financiari )

Analist financiar vs. Consilier financiar

Analiștii financiari sunt de obicei angajați de firme de brokeraj, de consultanți de investiții sau de fonduri mutuale. De obicei, aceștia se specializează în anumite industrii sau sectoare, producând cercetări cuprinzătoare în acea zonă și, de obicei, nu petrec mult timp privind o imagine mai mare. (Pentru mai multe informații, consultați: A deveni analist financiar .

Pe de altă parte, consilierii financiari sunt dedicați imaginii de ansamblu. Acestea oferă îndrumări privind piețele de investiții și financiare, precum și stabilirea obiectivelor pe termen scurt și lung și planificarea fiscală, financiară și de pensii. (Pentru mai multe informații, consultați: Ce fac consultanții financiari? )

Consultantul lucrează direct cu și pentru dvs., în timp ce analistul lucrează în spatele scenei.

Ar trebui analiștii să angajeze consultanți?

-> ->

Adesea, chiar și profesioniștii financiari au nevoie de ajutor pentru finanțele lor personale, iar aici există câteva circumstanțe care pot indica faptul că un analist financiar are nevoie de un consultant financiar:

1. Analistul neglijează bugetarea globală, economisirea și investirea planificarea în propria viață. Analistul poate avea puterea creierului să își administreze propria viață financiară, dar nu are înclinația să o facă. Costul de neglijare a planificării financiare poate fi ridicat, iar un consilier poate să stabilească analistul pe calea cea bună către o viață stabilă financiară. (Pentru mai multe informații, consultați: 7 pași pentru evaluarea unui consultant financiar ).
2. Analistul nu are cunoștințele necesare privind planificarea fiscală, colegiu, imobiliare și pensie. Analiștii financiari nu sunt de obicei experți în planificarea financiară personală, în ciuda cunoștințelor lor ample despre investiții și despre modul în care funcționează piețele. Analistul poate fi înțelept să plătească pentru expertiza consilierului pentru a realiza beneficii financiare pe termen lung și economii de costuri. (Pentru lecturi corelate, consultați: Sfaturi de planificare imobiliară pentru consultanți financiari .)
3. Analistul nu are timp. Un analist financiar ocupat și de succes nu poate avea timp să-și gestioneze afacerile personale, mai ales dacă este complicat de o moștenire sau de două venituri mari.(Pentru lecturi corelate, vezi: Planificarea financiară: Este vorba despre mai mult de bani .)

Dacă un analist alege să-și administreze propriile finanțe, ar putea fi util să angajezi un consultant pentru o scurtă apreciere. Este ușor să ignori erorile care ar putea fi, în timp, costisitoare. În plus, un consultant ar putea recomanda instrumente de gestiune financiară menite să maximizeze economiile, pe care analistul - deoarece nu este domeniul ei de expertiză - nu știe. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum Consultanții financiari selectează investițiile clienților )

Linia de fund

Analiștii financiari sunt experți de piață și au o vastă cunoaștere a modului în care funcționează investițiile. Cu toate acestea, s-ar putea să nu se traducă la gestionarea finanțelor personale și, ca mulți dintre noi, analiștii financiari pot beneficia de sfatul unui consultant financiar. (Pentru lecturi corelate, vezi: De ce bancherii de investiții au nevoie de consultanți financiari .