Menținerea unui plan valabil și actual de proprietate este vitală pentru a asigura dispersarea eficientă și ordonată a bunurilor după ce o persoană moare. Cu toate acestea, chiar și o mică greșeală poate crea probleme enorme în timpul procesului de decontare și, în multe cazuri, aceste erori sunt imposibil de corectat de oricine. Există mai multe erori cheie care pot face ca un plan imobiliar să fie defect, cele mai multe dintre acestea putând fi evitate cu ușurință prin revizuirea periodică a planului clientului dvs. și a acestuia și prin menținerea acestuia la zi. O listă a acestor eforturi comune include:

• Nu vă actualizați beneficiarii - Căsătoria, divorțul, nașterea și moartea pot afecta pe toți cei care vă vor primi activele. Asigurați-vă că cei cărora intenționați să le părăsiți sunt menționați în mod clar ca atare pe formularele corespunzătoare. Ori de câte ori se întâmplă oricare dintre aceste modificări, nu uitați să actualizați corect toate conturile și politicile financiare, de pensii și de asigurare, precum și vointele, trusturile și alte documente legale. (Mai mult, vezi: O planificare imobiliară trebuie: actualizarea beneficiarilor .)
• Omiterea documentelor juridice - voința dumneavoastră poate fi în ordine perfectă, dar nu vă va scuti de avere în majoritatea cazurilor, dacă valoarea dolarului proprietății dvs. depășește o anumită sumă. Unele bunuri sunt în mod inerent scutite de lege prin lege, cum ar fi asigurarea de viață, planurile de pensionare și anuitățile și orice cont financiar care conține un beneficiar al transferului la moarte (TOD). Dar toate celelalte active sunt, în general, supuse acestui proces numit de stat de soluționare a proprietății. Revocabile trusturi de viață sunt instrumentul principal care este folosit pentru a scuti toate celelalte active de la probate, un proces care poate trage pentru o lungă perioadă de timp în cazul în care voința este contestată și implică taxe substanțiale instanță și juridice. A avea numai încredere fără voință poate fi la fel de mare o greșeală, deoarece voința este documentul principal folosit pentru a numi tutela copiilor și a altor persoane aflate în întreținere dacă ceva ar trebui să se întâmple cu tine și / sau cu soțul sau partenerul tău. ( >
• - Există puține lucruri pe care cei care vă vor rezolva averea se vor bucura mai puțin de a fi nevoiți să-și petreacă un minunat acordați-vă timp și efort pentru găsirea, organizarea și urmărirea tuturor bunurilor și bunurilor dvs. fără dvs. acolo, pentru a le îndruma unde să se uite. Cheia finală a oricărui plan de succes este o scrisoare concisă de instrucțiuni care îi spune executorului sau executrix-ului în care se găsește totul, numele și informațiile de contact ale fiecărei persoane cu care trebuie să se ocupe, cum ar fi bancherul, brokerul, agentul de asigurare, planificatorul, avocatul, proprietarul sau chiriașii etc. De asemenea, trebuie să listați toate site-urile financiare pe care le utilizați cu informațiile de conectare, astfel încât conturile dvs. să poată fi accesate în mod convenabil.(Mai mult, vezi:
• Sfaturi pentru planificarea imobiliară pentru clienții dvs. în vârstă și cei care au trecut ) Comunicare slabă - Spuneți moștenitorilor că veți face un lucru cu banii sau posesiunile, faceți planuri în planul dvs. pentru ca acest lucru să se întâmple, este o cale sigură de rănire a sentimentelor, a relațiilor fracturate și a disputelor legale în unele cazuri. Dacă situația dvs. este oarecum complexă și poate necesita o explicație suplimentară, este posibil să fiți înțelept să scrieți o scrisoare simplă de explicație care să vă contureze intențiile sau să le spuneți de ce v-ați schimbat mintea cu privire la ceva. Acest lucru ar putea duce mult la asigurarea închiderii sau a liniștii, chiar dacă nu are nicio autoritate juridică. (Mai mult, vezi:
• Modificări ale legislației privind planificarea imobiliară pe care trebuie să o cunoașteți .) Nu se creează un plan - Deși această eroare este cu ușurință cea mai evidentă din listă una dintre cele mai comune. Istoria conține numeroase povestiri despre oameni foarte, foarte bogați, care și-au pierdut practic toate bunurile în fața instanțelor și a costurilor juridice, deoarece nu au reușit să planifice în acest domeniu. A avea un plan este deosebit de important pentru cei care ar putea fi nevoiți să plătească impozitele pe bunuri imobiliare. (Pentru mai multe informații, consultați:

Sfaturi de planificare imobiliară pentru consultanți financiari

.

- <-> Linia de fund Acestea sunt doar câteva dintre erorile comune de planificare a proprietăților care apar frecvent în industria de decontare a imobilelor. Pentru mai multe informații despre ceea ce trebuie să faceți pentru a vă asigura că activele dvs. sau ale clientului dvs. sunt dispersate în funcție de dorințele dvs., contactați un avocat de planificare a imobilului sau un consultant financiar. (Pentru mai multe informații, consultați:

De ce consultanții ar trebui să se abțină de la avocați agenți .)