Mulți investitori, cum ar fi economia în general, au fost în modul de recuperare de la prăbușirea din 2008. Deoarece economia pare să fie în creștere, chiar și cei care doresc să se întoarcă în jocul investițional face acest lucru cu o agitație considerabilă. Deși există o anumită cantitate de risc inerentă fiecărui tip de investiție, investitorii precați caută modalități de a-și proteja portofoliile de ravagiile viitoarei crize financiare, ori de câte ori se poate întâmpla.

AD:

Fondurile mutuale oferă, în special, o serie de modalități de a investi în timp ce vă limitați expunerea la turbulențe economice din Statele Unite. De la investirea în obligațiuni externe și obligațiunile guvernamentale din SUA la profitul de pe urma oportunităților de stoc de peste mări și a produselor datoriei pe termen scurt, există opt strategii cheie pe care le puteți utiliza pentru a vă atenua riscul și pentru a vă proteja investițiile de fond reciproc de la următorul accident.

-> ->

Alegeți Fondurile Obligațiunilor

Obligațiunile sunt considerate, în mod tradițional, unul dintre cele mai sigure investiții, deoarece asigură returnarea plăților principale și a dobânzilor garantate în fiecare an. Când vine vorba de protejarea investițiilor fondurilor mutuale de la tulburările economice, obligațiunile emise de guvern sunt chiar mai sigure decât obligațiunile corporative. Deși piețele se pot prăbuși și economia se poate scufunda, probabilitatea ca guvernul Statelor Unite care declară falimentul și nerespectarea obligațiilor sale față de deținătorii de obligațiuni să fie redus.

În mod similar, investițiile în fonduri de obligațiuni care se specializează în datorii emise de guverne străine foarte stabile pot ajuta la atenuarea riscului unui accident american. Deși economia Statelor Unite afectează, fără îndoială, pe cele ale altor națiuni, impactul unui accident american este puțin probabil să facă insolvabile cele mai mari țări din prima lume a lumii. Stați departe de fondurile de obligațiuni care investesc în țări mai riscante, cum ar fi Grecia, deoarece acestea aduc un grad de risc care ar putea fi evitat prin simplul "cumpărare locală". Pentru a vă proteja împotriva riscului de inflație pe măsură ce ratele dobânzilor cresc, puteți investi în fonduri protejate împotriva inflației care investesc în obligațiuni interne și externe cu rate ale cuponului care se modifică odată cu inflația.

Obțineți o anumită expunere externă

În plus față de obligațiunile străine, fondurile care investesc în acțiuni străine cu capital străin sunt, de asemenea, o modalitate bună de a vă limita riscul pe o piață volatilă. Din nou, deși o criză americană poate și a avut efecte de anvergură, corporațiile străine stabile și bine guvernate sunt puțin probabil să sufere prea rău dacă piețele din S.U.A. De fapt, unele stocuri străine pot câștiga de fapt valoare dacă piața se prăbușește și concurenții din S.U.E.

Evitați fondurile cu efect de îndatorare

Unul dintre factorii cheie ai crizei din 2008 a fost utilizarea greșită a efectului de levier de către sectorul financiar.Deși efectul de pârghie poate fi un mecanism excelent care permite fondurilor să genereze profituri accelerate, crește semnificativ și riscul unui fond. Fondurile mutuale sunt foarte restricționate în ceea ce privește volumul de levier pe care îl pot utiliza. De fapt, suma maximă pe care un fond le poate împrumuta este de 33% din valoarea totală a portofoliului său. Deși acest lucru este mult mai mic decât efectul de levier utilizat de cele mai multe fonduri de hedging, de exemplu, acesta crește probabil probabilitatea ca fondul să devină insolvabil în cazul unei recesiuni a pieței. Dacă sunteți în căutarea de a elimina riscurile inutile, eliminați fondurile de îndatorare și alte produse care utilizează datorii.

Reducerea riscului cu fonduri de piață monetară

Fondurile de pe piața monetară sunt considerate pe scară largă unele dintre cele mai stabile fonduri mutuale din jurul. Deoarece aceste fonduri investesc doar în datorii ultra-scurte emise de guvernul din S.U.A. sau de corporații foarte bine cotate, riscul de nerambursare este incredibil de scăzut. Bineînțeles, riscul minim presupune, în mod obișnuit, randamente reduse, astfel încât fondurile de pe piața monetară nu sunt construite pentru crearea de avuții grave. Cu toate acestea, ele pot constitui o resursă cu risc scăzut pentru cei care doresc să acopere o eventuală criză.

Beneficiați de fondurile de stocuri non-ciclice

Deși piața de valori este deseori pictată ca fiind una dintre cele mai riscante locuri pentru a vă pune banii, protejarea fondurilor mutuale împotriva turbulențelor economice nu înseamnă absolut evitarea stocurilor. Există mai multe stocuri, numite stocuri non-ciclice, care tind să rămână relativ stabile pe o piață de urși, deoarece societățile emitente oferă bunuri și servicii de care oamenii au nevoie indiferent de economie. Sectorul utilităților este un exemplu excelent al unei industrii non-ciclice, deoarece oamenii trebuie să aibă electricitate, gaze și apă indiferent de modul în care operează economia. Alcoolul și tutunul, deși, desigur, nu sunt necesare, rămân, de asemenea, puternice în timpul unei piețe descendente, deoarece consumatorii sunt dispuși să cheltuiască bani pe aceste articole chiar și atunci când fondurile sunt strânse.

Folosirea fondurilor alternative pentru a diversifica strategia

În urma crizei din 2008, investitorii căutau o nouă modalitate de a investi, care nu necesită returnări atât de strâns corelate cu sănătatea pieței. Au fost dezvoltate noi fonduri mutuale, numite fonduri alternative, care utilizează strategii de investiții rezervate în mod obișnuit fondurilor speculative, cum ar fi investițiile în arbitraj. Deși unele strategii, cum ar fi utilizarea de pârghii sau valori mobiliare nelichide, nu sunt construite pentru protejarea portofoliului, aceste fonduri permit investitorilor să atenueze riscul prin luarea de poziții lungi și scurte în acțiuni și titluri derivate. Atunci când rezervoarele de piață, aceste fonduri permite acționarilor să beneficieze de recesiune prin parierea pe succesul și eșecul diferitelor active.

Împrăștiați-vă riscul în jurul valorii de

Unul dintre avantajele principale ale investițiilor în fonduri mutuale este că oferă în mod automat un grad semnificativ de diversificare. Cu toate acestea, pentru a vă proteja investițiile în fonduri din următoarea criză financiară, să vă diversificați în continuare prin investiții în diferite tipuri de fonduri, cum ar fi cele menționate mai sus, pentru a vă împrăștia riscul.

Unul dintre principalele motive pentru care investitorii au pierdut atât de mult în timpul crizei financiare a fost că, prin panică, toată lumea și-a lichidat investițiile dintr-o dată, generând o presiune suplimentară asupra sistemului financiar. Cei care au condus furtuna și au lăsat investițiile în loc, au recuperat în general ceea ce sa pierdut în timp. Dacă sunteți înclinat spre o strategie de investiții mai scurtă, o criză poate oferi într-adevăr o mulțime de oportunități pentru profit, dar cu un risc considerabil. Cu toate acestea, majoritatea fondurilor mutuale sunt concepute pentru a fi investiții pe termen lung, așa că mergeți mai departe și mențineți-le pe ele pentru călătoria pe termen lung.

Chiar dacă următoarea criză financiară va avea loc anul viitor, probabilitatea ca economia Statelor Unite să fie devastată pentru totdeauna este scăzută. Fiecare economie are urcusuri și coborâșuri, unele mari și unele mici, dar performanța generală a piețelor din SUA a fost în timp bullish. Cel mai important lucru pe care îl puteți face pentru a vă proteja fondurile mutuale de ravagiile unei căderi economice libere este de a respira adânc și de a aștepta ca furtuna să treacă.