Probabil ați recomanda unui prieten să ia în considerare oa doua opinie atunci când decide cu privire la meritele unei proceduri medicale care implică un anumit risc. Deci, nu ar avea sens să obțineți oa doua opinie pentru clienții dvs. cu privire la strategiile lor de investiții și la planurile de pensionare?

Majoritatea consilierilor s-ar fi dezamăgit să-și trimită clienții să vorbească cu un alt consilier care ar putea fura în cele din urmă afacerea lor. Dar există șanse, există niște profesioniști, în propria dvs. firmă sau cu care lucrați îndeaproape, care ar putea oferi o a doua opinie utilă. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Cum să consiliezi clienții cu privire la stocul companiei în 401 (k) s. )

Profitați de echipa dvs.

Bazându-vă pe echipa de profesii pe care vă înconjurați poate fi benefică nu numai pentru clienții dvs., ci și pentru celălalt. Fiecare profesionist din echipa dvs. are probabil un set diferit de puncte forte și experiențe. Prin urmare, ar fi o rușine să pierdem experiența celuilalt atunci când stă chiar acolo în birou sau la un telefon.

Profesioniștii care au mai multe consultanță de investiții pot fi disponibili pentru a revizui portofoliile clienților, iar acei profesioniști care au mai multe cunoștințe despre asigurare sau despre insistențele IRA Roth ar putea să-și dea punctul de vedere în aceste domenii. Vorbind cu alții și ținând cont de două sau chiar de trei opinii sau idei bine informate, în cele din urmă vă veți servi mai bine nevoilor clienților dvs. (Pentru citirea aferentă, consultați:

Cum să impresionați clienții: prima întâlnire .)

Știind prea bine clientul dvs.

Cu cât cunoașteți mai mult clienții dvs. este de obicei un lucru bun. Aceasta înseamnă că veți putea să le serviți mai bine și să-i ajutați să planifice cel mai bine viitorul lor. Cu toate acestea, o problemă care poate apărea adesea cu clienții cu care lucrați de ani de zile este că începeți să deveniți prea familiarizați cu portofoliile sau proprietățile lor. Acest lucru, din nefericire, poate duce la mulțumire și la situații nevăzute, pentru că ați putea înceta să întrebați întrebările potrivite sau puteți presupune din neatenție că ați abordat deja problemele și preocupările lor. S-ar putea chiar să pierdeți anumite schimbări cheie care trebuie abordate, pe care nu le-ați fi ratat cu un nou client pe care încă îl cunoașteți și vă familiarizați. De asemenea, puteți începe să uitați importanța gândirii în afara casetei sau să veniți cu noi strategii pentru acei clienți care au fost cu dvs. de ani de zile. (Mai mult, vezi:

Coaching Young Investors să se retragă confortabil. ) Scopul fiecărui consilier este să-și păstreze clienții fericiți pe termen lung, astfel încât aceștia să-și continue activitatea. Așezați o pereche suplimentară de ochi pe carcasă va fi de ajutor numai pentru dvs. și benefică pentru client.De aceea nu poate face rău pentru a încerca să lăsați pe altcineva din echipă să privească portofoliul unui client sau să-i ceară să aibă în vedere căutarea unei probleme specifice cu care se ocupă clientul. Acest alt profesionist vine la masă cu o pereche mai proaspătă de ochi și poate observa ceva pe care ați trecut-o. Sau poate poate să adauge o perspectivă nouă sau să strălucească o lumină diferită pe o zonă pe care nu ați avut-o în vedere pentru clientul dvs. (Mai mult, vezi:

5 consultanti de intrebari vitale ar trebui sa ceara clienti noi ). Cei mai multi ochi mai bine

In zilele noastre, clientii tind sa solicite sfaturi de la consultanti financiari pe o varietate de personal si probleme financiare care în trecut s-ar părea mult mai simplu de constatat. Mulți vor să știe mai multe despre salvarea pentru a plăti facturile colegilor lor pentru copii sau nepoți sau pentru a afla când este cel mai potrivit timp să plătiți plăți de securitate socială. Acestea ar putea fi interesate de diversificarea investițiilor și de investițiile în piețele emergente sau alte investiții alternative. Alții pot avea o serie de întrebări cu privire la ce politici de asigurare să ia în considerare și care sunt implicațiile fiscale ale diferitelor strategii de investiții. Totuși, alții au nevoie de ajutor în alegerea celei mai bune facilități de îngrijire pe termen lung. Lista merge mai departe și puțini oameni sunt experți pe tot. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Sfaturi pentru ruperea gheții cu noi clienți .) Cu numărul de opțiuni robo-consilier și site-uri financiare financiare în creștere, clienții trebuie să simtă că primesc mai multe sfaturi de la tine decât ar putea de la un serviciu bazat pe web. Deci, dacă sunteți în măsură să oferiți clienților dvs. nu numai propriul dvs. sfat expert, ci cel al întregii dvs. echipe de profesioniști, puteți straluci într-adevăr.

De asemenea, puteți încerca să organizați întâlniri săptămânale în cadrul firmei dvs., în timpul cărora fiecare consultant aduce o întrebare pe care o pot avea despre portofoliul unui anumit client sau despre o problemă despre care vor să afle mai multe despre. Grupul poate arunca idei în jurul valorii și, deși poate apărea o dezbatere, cele mai bune soluții vor pluti în vârf. (

) Sfaturi ale celor care au experiență Dacă firma dvs. include consultanți care au ajutat clienții de zeci de ani în calitate de consultanți precum și noii consilieri care învață doar frânghiile, ai putea sta într-o mină de aur. Aceasta deoarece consilierii cu diferite etape ale experienței pot învăța unul de altul. Acei profesioniști care au fost în afacere de mai bine de un deceniu ar putea să nu fie la curent cu privire la modul în care funcționează platformele media sociale și modul în care aceste platforme pot fi utilizate pentru a crește afacerea. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Cum să se ocupe cu (serios) clienții disfuncționali

.) Pe de altă parte, începătorii ar putea să atingă unele dintre nuanțele afacerii și să învețe despre cele mai bune modalități de a comunica cu clienții în persoană. Ambele grupuri de consilieri ar putea profita de sfaturile solide pe care ceilalți le pot oferi. Linia de fund

Dacă nu căutați sfaturi sau comparați opiniile cu privire la munca dvs. cu alți profesioniști în echipa dvs. sau în cercul dvs., ați putea face clienții dvs. un serviciu deserviciu.Toată lumea poate beneficia de oa doua opinie, o mare parte din timp. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Consultanții pentru tehnici gresite trebuie evitați

)