Tehnologia a redefinit o serie de industrii în ultimii ani. Roboții au înlocuit oamenii la multe fabrici grele de producție, în timp ce site-urile de comerț electronic au canalizat în fiecare an vânzări de miliarde de dolari de la comercianți cu amănuntul de caramida.

Industria financiară nu face excepție de la creșterea așa-numitelor "consultanți roboți" care construiesc automat și reechilibrează portofolii personalizate pentru clienți. În plus față de concurenții cap la cap cu consilieri, multe noi tehnologii măresc serviciile omoloage ale acestora pentru a oferi soluții mai bune pentru clienți. Consilierii care nu acceptă aceste noi tehnologii riscă să-și piardă avantajul competitiv, lăsând bani pe masă și pierzând potențial afacerile.

Potrivit unui sondaj recent privind Planificarea Financiară, nu au existat consultanți financiari care să vadă că au planificat în acest an să reducă bugetele de tehnologie, însă numai jumătate dintre cei chestionați intenționează să-și mărească cheltuielile în noul an. Consultanții financiari pot profita de aceste tendințe - rezumate mai jos - prin creșterea investițiilor în tehnologie pentru a construi o marjă competitivă pe piață într-un moment în care mulți concurenți sunt "banali și bănuiți nebuni" în investițiile lor. (Pentru lecturi corelate, consultați: Cei care pot învăța consultanții de la Robo-Advisors. )

Software-ul de planificare financiară rămâne cea mai populară investiție tehnologică pentru consultanții financiari, aproape o treime dintre respondenți spunând că au realizat cea mai mare rentabilitate a investiției. MoneyGuidePro a rămas cel mai popular software de planificare financiară de pe piață anul trecut, ajutând consultanții să angajeze clienți cu funcții variate de la Play Zone, care le permite clienților să analizeze diferite scenarii pentru SuperSolve, care maximizează probabilitățile.

Software-ul pentru managementul relațiilor cu clienții (CRM) a ajuns pe locul al doilea în ceea ce privește impactul pe linia de fund a firmei. Majoritatea consilierilor utilizează în continuare Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84, 23 + 0, 11%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) CRM primar, deși Redtail și Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102 .30-0 40% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) sunt două alte opțiuni populare. Folosind aceste soluții, consultanții pot automatiza mai mult fluxul de lucru și se pot asigura că aceștia păstrează în permanență legătura cu clienții existenți și ajungând la noi. Portalurile clienților au reprezentat segmentul cu cea mai rapidă creștere, devenind aproape necesar pentru a concura cu consultanții roboți care oferă clienților informații în timp real. În multe cazuri, consilierii financiari folosesc pur și simplu programele oferite de custodian sau broker-dealer, dar eMoney și Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Creat cu Highstock 4. 2. 6

) a rămas două opțiuni populare independente. Portalul de clienți al eMoney a avut tendința de a fi cel mai popular printre tinerii consilieri financiari care caută o abordare mai tehnologică. ( ) Îmbunătățirea marketingului Consultanții financiari nu se mai pot comercializa cu oferte de vanilie, ci mai degrabă trebuie să furnizeze o analiză aprofundată în avans pentru a-și arăta potențialul. În multe cazuri, software-ul poate ajuta la îmbunătățirea acestor practici de marketing prin automatizarea acestor calcule. Riskalyze a crescut în popularitate ca un instrument care permite consultanților să evalueze rapid și precis profilul de risc al unui client și să îl transmită într-un număr simplu. Prin construirea unei hărți spre succes în prima întâlnire, software-ul poate ajuta la închiderea conducerii și obținerea formularelor ACAT semnate rapid. Aceste tipuri de idei de produs-as-marketing au crescut în popularitate, atât în ​​interiorul, cât și în afara sectorului financiar, ca o modalitate de a oferi o valoare reală potențialilor clienți. Mulți consilieri financiari încep de asemenea să îmbrățișeze social media ca o modalitate de a ajunge la audiențe mai tinere. În timp ce mulți consilieri financiari mai vechi au evitat spațiul, toți consilierii din grupul de vârstă de 24 de ani folosesc media socială, iar jumătate dintre ei folosesc acest lucru de mai multe ori pe zi. Importanța crescândă a unei strategii eficace în domeniul social media este greu de supraestimat, deoarece tehnologia oferă o sursă esențială de direcții de referință pentru firme.

Înlocuirea serviciilor

Mulți consilieri financiari aleg să utilizeze tehnologia pentru a automatiza efectiv multe aspecte ale practicii lor. La urma urmei, clienții beneficiază de cele mai recente tehnologii, iar consultanții se pot concentra pe creșterea afacerii lor.

În timp ce unii consultanți roboți oferă aceste servicii, mulți consultanți financiari așteaptă ca brokerii-comercianți sau custodii să introducă o ofertă mai târziu în acest an. Portofoliul instituțional inteligent Schwab a devenit cea mai populară opțiune pentru mulți consultanți financiari care doresc să descarce aceste servicii chiar acum, dar piața este în creștere rapidă, iar aceste dinamici s-ar putea schimba pe măsură ce noile companii intră în fracțiune cu propriile lor oferte.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49.99-0.8%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

) ar putea fi printre cele mai influente firme care lansează o platformă robo- lunile urmatoare. În plus, concurenții precum Cambridge Investment Research și Commonwealth Financial Network au indicat că intenționează să se uite la consultanții roboți și să determine modul în care aceștia s-ar putea integra cu practicile consilierilor lor. Acestea vor fi tendințe esențiale pentru a viziona mutarea în 2016, în timp ce firma de consultanță se pregătește pentru unele mari schimbări.

Linia de fund Tehnologia transformă rapid modul în care consultanții financiari fac afaceri. Odată cu creșterea consultanților roboți, clienții vin să aștepte mai mult pentru mai puțin de la consilierii lor financiari. Tehnologia oferă o modalitate excelentă de a face acest lucru construind în același timp un avantaj competitiv în marketing, pentru a ajuta clienții noi.Consilierii financiari care nu intenționează să-și mărească cheltuielile în domeniul tehnologiei din acest an ar putea să-și reconsidere situația. (Pentru mai multe informații, consultați: Pro și Contra de a utiliza un Robo-Advisor )