a:

Diferența dintre un consilier pe bază de comisioane și un consilier pe bază de comisioane constă în faptul că acesta colectează o taxă fixă ​​pentru consultanță de investiții sau un procent de active administrate, deschiderea unui cont pentru un client sau vânzarea unui produs financiar de către compania care oferă acest produs financiar.

Veniturile pentru consilierii cu taxă sunt câștigate în mare parte de comisioanele plătite de un client, deși un mic procent din acesta poate fi obținut prin alte surse ale comisioanelor, cum ar fi vânzarea produselor societăților de brokeraj, societăților de fond mutual sau societăților de asigurări. Din cauza acestor surse suplimentare de venit, consilierii bazați pe taxe trebuie să fie transparenți în comunicarea costurilor unui client. În timp ce un consilier pe bază de comisioane poate face comision de vânzare a produselor de investiții, clientul ia decizia finală cu privire la tipurile de produse de investiții pe care dorește să le cumpere.

Consilierii pe bază de taxe respectă regulile de adecvare pentru clienții lor, ceea ce înseamnă că nu își pot vinde clientul un produs de investiții care nu se potrivește nevoilor și obiectivelor sale. Ei au, de asemenea, o datorie fiduciară față de clienți față de orice datorie față de un broker, dealer sau altă instituție.

Veniturile unui consilier pe bază de comisioane sunt obținute integral din produsele pe care le vinde sau din conturile pe care le deschide. Produsele pentru consilierii pe bază de comisioane includ instrumente financiare precum pachetele de asigurări și fondurile mutuale. Pentru un consilier pe bază de comisioane, cu cât mai multe tranzacții completează sau cu mai multe conturi pe care le deschide, cu atât mai mult devine plătit. Consilierii consilieri trebuie să respecte regulile de adecvare pentru clienții lor. Ei nu au datoria față de clienții lor; în schimb, au datoria de a angaja brokeri sau dealeri. Mai mult, nu trebuie să dezvăluie conflicte de interese.