A deveni consilier financiar este un efort provocator, cu multe cerințe. Dincolo de cursurile de educație potențială, este posibil să aveți nevoie să deveniți certificat ca un planificator financiar certificat (CFP) sau un analist financiar (CFA) pentru a vă separa. Acest lucru nu se mai referă la concurența în domeniu. Departamentul de Muncă al Statelor Unite a raportat că în 2014 există 249 000 de consilieri financiari și că se așteaptă ca acestea să se situeze în deceniul următor într-unul dintre sectoarele cu cea mai mare creștere a forței de muncă. În timp ce plata poate fi bună, obținerea acelor clienți și construirea unei cărți solide de afaceri poate fi o provocare. Dacă sunteți un nou consultant financiar, luați în considerare unele dintre următoarele metode pentru a vă asigura primii clienți.

AD:

Cultivați influența dvs.

În calitate de nou consultant financiar, trebuie să vă aflați în afara cercului dvs. interior. Acest lucru vă permite să construiți o rețea în creștere, care să poată furniza referințe permanente la serviciile pe care le furnizați. Puteți face acest lucru fie prin intermediul marketingului social media, fie prin relații personale, deși acesta din urmă tinde să fie cel mai eficient. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru consilierii care doresc să își dezvolte practica .

Nu te limita la creșterea rețelei tale. "Sfatul meu față de orice nou consultant financiar care începe deja este să încerce să folosească" pârghie "prin utilizarea unor centre de influență, cum ar fi contabili, avocați, directori de resurse umane, mese rotunde de afaceri, precum și prin intermediul rețelelor sociale. Astfel de relații cu conturi și avocați iau mult timp și, prin urmare, ar trebui cultivate la începutul carierei ", spune Donald Reichert, partener la Capital Design Associates Group, LLC. Sfaturile lui Reichert de a cultiva această rețea la începutul carierei tale este importantă pentru că nu știi niciodată cine te vei întâlni prin crearea de rețele și făcând legături mai devreme mai devreme.

-

Servitorii pensionari

, sau cei apropiați de pensionare , pot fi o sursă excelentă de clienți pentru mulți consultanți financiari. Acest lucru va crește doar pe măsură ce numărul celor peste 65 ani se va dubla în următoarele decenii. Deși acest număr oferă o mulțime de oportunități consilierilor financiari, acesta oferă și o provocare - o concurență sporită.

În loc să vă concentrați pe clientela care este depășită, luați în considerare focalizarea pe demografice care nu sunt deservite. "Cei mai mulți consilieri lucrează cu indivizi în apropierea sau cu pensionarea cu portofolii luxuriante, dar mă concentrez asupra servirii spațiului profesional lipsit de tineri. Am petrecut ceva timp concentrându-mă pe a ajunge în fața consilierilor să povestesc povestea noastră și cum putem ajuta clienții ", spune Matt Cosgriff, CFP, fondatorul Lifewise Advisors. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum contribuie consultanții financiari cu media socială .)

Prin colaborarea cu alți consilieri, el nu poate viza numai cei care ar putea fi deserviți, ci și sensibilizează comunitatea consilierilor cu privire la modul în care poate ajuta pe cei care au nevoie.

Deveniți implicați în comunitate

Una dintre cele mai bune modalități de a vă oferi primii clienți ca consilieri este să vă implicați în comunitatea dvs. Întrucât metodele tradiționale de marketing necesită bani, implicarea comunității necesită în mare măsură doar timp. Este posibil să nu realizați acest lucru, dar implicarea comunității oferă o cale naturală de a vă conecta cu cei din jurul dvs.

Găsiți o organizație pe care o susțineți sau un eveniment care vă place și vă implicați. Acest lucru vă va face legătura cu indivizi asemănători care pot deveni potențiali clienți pentru practica dvs. Ca rețeaua menționată anterior, nu știi niciodată cine poate ști cineva și implicarea comunității este o modalitate foarte bună de a crește și de a dezvolta sfera de influență. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: 5 Top Ways Noi consultanți pot să aibă clienți de teren .)

Ce oferă un profit redus

Obținerea clienților ca nou consilier financiar este un joc cu numere. Probabil ați auzit sau ați făcut unele dintre următoarele lucruri pentru a obține noi clienți:

• Apelare rece
• Furnizarea de mese gratuite pentru a încuraja participarea la o prezentare
• Baterea pe ușă
• Bile de pește cu cărți de vizită la expozițiile comerciale

Aceste practici și multe altele vor oferi numere. Cu toate acestea, ele pot fi dificil de a construi o rețea solidă de clienți. "În primii zece ani în calitate de consultant, m-am luptat cu procesul de achiziție a clienților. Apelarea la rece, baterea ușilor, seminariile și speranța de trimiteri au fost singurele mele soluții. În timp ce aceste metode au funcționat, au fost dureros lent, spune Devin Carroll, fondatorul Serviciului de securitate socială. (Pentru mai multe informații, consultați: Top sfaturi pentru câștigarea de noi clienți .

Aceasta nu înseamnă că tactica menționată mai sus nu va funcționa. Ei vor lucra într-o oarecare măsură, dar consilierii care se concentrează pe construirea de relații și implicarea în comunitate pot construi o carte organică de afaceri care să stimuleze creșterea afacerii dvs. pe parcursul lungii.

Linia de fund

Când oamenii angajează un consilier financiar, adesea se uită la cei pe care îi consideră credibili și care se pot face cel mai bine prin formarea de relații. Prin a ieși în comunitate și în rețea, poți construi o firmă care va crește cu tine de ani de zile. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să impresionați clienții: Prima întâlnire .)