Tehnologia a pătruns în fiecare aspect al vieții noastre, atât în ​​domeniul personal, cât și în cel al afacerilor - și investiția nu este diferită. Conform unui sondaj recent realizat de Wells Fargo / Gallup, majoritatea investitorilor (aproape două treimi) doresc acces la instrumentele de investiții online sau digitale, menținând în același timp o relație cu un consultant financiar. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: (Pentru mai multe informații, consultați: Trends Advising Financial Advisors .)

Majoritatea investitorilor chestionați au clasat relația lor cu consultant ca cea mai importanta resursa profesionala, iar 78% au spus ca prefera sa consulte cu cineva pentru sfaturi profesionale. Acestea fiind spuse, ei doresc sa ia o abordare investitiva care imbina o relatie personala cu sfaturi digitale, ceea ce inseamna ca consilierii financiari de astazi ar trebui sa evidențiind abilitățile și serviciile pe care le oferă clienților potențiali atunci când le comercializează. (Pentru mai multe informații, consultați: 6 Consultanții pentru tendințele Tech trebuie să rămână în picioare )

Tehnologia poate fi utilizate pentru a reduce costurile - prin automatizarea funcțiilor, cum ar fi analiza riscurilor și alocarea activelor - și ca o modalitate de a concura mai bine într-o piață din ce în ce mai puternică din punct de vedere al tehnologiei. (Pentru mai multe informații, consultați: Tehnologia ajută consultanții financiari ).

Robo-Advisors

Robo-consilieri - tehnologii automatizate, bazate pe algoritmi - elimina hum un element complet de la procesul de investiții, ceea ce înseamnă că nu există șansa de a oferi părtinire sau de ineficiență a consultanților care să împiedice returnarea clienților. Aceștia au capturat deja 14 miliarde de dolari din activele gestionate de consilierii de investiții înregistrați în valoare de 5 trilioane de dolari, iar această cifră ar putea crește până la 255 miliarde de dolari în decurs de cinci ani, pe măsură ce tehnologiile cresc în popularitate, potrivit unui raport recent al companiei MyPrivateBanking Research. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors: amenințare sau oportunitate? )

În timp ce consultanții roboți sunt în creștere, autoritatea de reglementare din industria financiară și Comisia pentru valori mobiliare și de burse au avertizat că există limite importante pe care investitorii ar trebui să le ia în considerare. Mai mult decât atât, cheltuielile asociate unor consultanți roboți au fost chemați de către unii experți din industrie pentru a fi mai mari decât cei asociați cu portofoliile de fonduri indexate de autoturisme oferite de firme precum The Vanguard Group, fondurile tranzacționate și fondurile mutuale. (Mai mult, vezi:

Cine câștigă cu Robo-Advisors? Toată lumea? ) Cel mai mare dezavantaj al consultanților robotici este însă lipsa interacțiunii umane, Fargo / Gallup a declarat că a fost crucială pentru procesul de investiții.

Tehnologia este în mod evident excelentă în utilizarea algoritmilor pentru a maximiza randamentele în multe scenarii, dar nu este înțeleaptă sau flexibilă în modul în care poate fi o ființă umană.De exemplu, un client poate dori să retragă numerar pentru a acoperi o cheltuială de urgență în modul cel mai eficient din punct de vedere al impozitării (chiar dacă poate fi implicată o penalizare); numai printr-o conversație cu un consilier uman este faptul că se va întâmpla, iar consultanții ar trebui să evidențieze aceste tipuri de servicii atunci când aceștia își comercializează clienții potențiali. (Mai mult, vezi:

Cum Consultanții Financiari se pot adapta la Robo-Advisors .) Uneori este posibil să fie angajat un consultant financiar alături de un consultant robo, oferind astfel abordarea combinată mulți dintre cei chestionați au spus că doresc. În acest scenariu, omul nu concurează cu robotul. (999)

Abordarea combinată Într-adevăr, poate cea mai importantă oarecare din sondajul Wells Fargo / Gallup este preferința în rândul investitorilor pentru o abordare care îmbină atât atingerea umană, cât și tehnologia. Consilierii ar trebui să ia măsuri pentru a valorifica tehnologia și pentru a-și îmbunătăți oferta, iar mai jos sunt câteva domenii în care acest lucru poate fi realizat destul de ușor: Marketing

- Consultanții financiari ar trebui să mențină o prezență web modernă, cu un blog, generați clienți online și păstrați angajații existenți. Prin includerea unor instrumente utile, cum ar fi calculatoarele, consultanții pot, de asemenea, să concureze mai bine împotriva site-urilor bine concepute și utile robo-consilier. (Mai mult, vezi:

Sfaturi privind modul în care consultanții financiari pot merge fără hârtie

• .) Comunicare - Consultanții financiari ar trebui să fie deschisi comunicării prin e-mail în plus față de întâlnirile telefonice și personale . În același timp, software-ul pentru managementul relațiilor cu clienții poate ajuta consultanții să reamintească rapid conversațiile pe care le-au avut cu clienții și să ofere un nivel mai ridicat de servicii. ( )
• Operațiuni - Consultanții financiari au acces la o gamă largă de soluții software pentru a-și ușura viața, de la soluții de analiză a riscurilor la software-ul de management al portofoliului. De multe ori, aceste soluții pot reduce erorile și pot menține un portofoliu de clienți fără probleme în comparație cu manipularea manuală a acestor procese. Conformitate - Procedurile de conformitate pot consuma mult timp care ar putea fi cheltuite, oferind servicii mai bune clienților sau ajungând la noi clienți. De exemplu, arhivarea automată a poștei electronice și software-ul eficient de evidență a contabilității pot reduce timpul necesar pentru a îndeplini sarcini luminoase cum ar fi gestionarea înregistrărilor. (
• Software-ul esențial pentru consultanții financiari ).
• Angajament - Consultanții financiari ar trebui să rămână angajați cu clienții prin buletine informative regulate de poștă electronică, postări interesante pe blog, alte locații pentru a menține atenția clienților și a spori valoarea reală și percepută. (Mai mult, vezi: Cum Consultanții financiari pot folosi cel mai bine Twitter .)
• În plus, consilierii ar trebui să rămână la curent cu cele mai recente tehnologii care pot spori nivelul serviciilor oferite clienților și pentru a maximiza confortul.De exemplu, unii clienți pot aprecia consultanți care sunt dispuși să aibă întâlniri de la distanță utilizând Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% Creat cu Highstock 4. 2. 6 >) Hangouts sau Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27%

create cu Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. Linia de fund Investitorii doresc o tehnologie încorporată în abordarea investițională, însă mulți doresc să interacționeze cu un consultant financiar. În loc să vadă tehnologia drept o competiție, consilierii ar trebui să o accepte, să o adauge la ofertele lor și să își comercializeze capacitățile clienților existenți și potențiali. O abordare combinată oferă cele mai bune din ambele lumi și este probabil să apeleze la majoritatea investitorilor. (Pentru mai multe informații, consultați: Top Sfaturi pentru vârsta digitală pentru consultanți financiari .