Mai puțin de o treime dintre consultanții financiari sunt în curând activi în rândul clienților sub vârsta de 40 de ani, potrivit unui sondaj Corporativ Insight de 500 de consilieri. Acele persoane care s-au născut după 1975 și omologii lor de o mie de ani sunt o cohorta bogată în creștere, iar consilierii financiari lipsesc. Mulți consilieri cred în mod eronat că grupurile de vârstă mai în vârstă sunt cele mai demne de eforturile lor de recrutare. Afacerile de consultanță au o problemă de vârstă. Iată de ce acești consilieri financiari pot fi incorecți în ignorarea clienților mai tineri: (Pentru mai multe informații, consultați: Schimbarea bogăției demografice - și cum să o influențeze .

• Există o cohorta substanțială a persoanelor cu venituri mari în intervalul de vârstă 25-40 de ani.
• Multe din mileniile sau Gen Y au nevoie de îndrumare și ajutor în investiții și sunt dispuși să-i plătească.
• Acest grup de investitori mai tineri vor moșteni sume mari de bani de la părinții lor cu boomerii.
• Având în vedere că cei mai bogați copii încep să-și petreacă activele de pensionare, pot fi clienți mai puțin profitabili pentru consilierul financiar.

Această viziune scurtă din punctul de vedere al comunității de consiliere financiară îi poate determina să rateze oportunitatea de a consilia și gestiona acest grup actual și viitor bogat. (Mai mult, vezi:

Consultanții financiari trebuie să caute acest grup acum ). Clienții mai tineri

Cei mai tineri investitori, Wealthfront, Betterment, Jemstep și alții și să înțeleagă că, dacă îi angajează în timp ce sunt mai tineri, acest grup va rămâne probabil cu platforma pe măsură ce activele lor cresc. Multe case de investiții adoptă, de asemenea, platforma automată de investiții, înlăturând în continuare utilizatorii de la consilierul financiar tradițional. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 46-0, 80% create de Highstock 4. 2. 6 platformă sau sunt parteneriat cu un robo-consilier pentru a servi mai bine clienții care caută pentru acest tip de soluție de investiții. (Pentru mai multe informații, consultați: Serviciul noului Robo-Advisor al lui Schwab a fost explicat .)

Apoi, există firme, cum ar fi Jemstep, care caută parteneriate cu firmele tradiționale de consultanță financiară pentru a oferi o bază robustă pentru gestionarea automată a investițiilor. Un consultant financiar care oferă o platformă de investiții asistată de tehnologie este înființat pentru a aborda investitorul mai tânăr unde locuiește, online. (Mai mult, vezi:

Cum Consultanții Financiari se pot adapta la consultanții Robo ) Problema vârstei actualilor consilieri financiari se referă la mai multe greșeli:

Evitarea marketingului și cultivarea clienților mai tineri.

• Limitarea utilizării soluțiilor tehnologice actuale, care fac apel la un client mai mic.
• Considerând că baza lor actuală și mai veche de clienți își va crește veniturile pe termen lung.
• Studiul Corporate Insights menționat anterior a constatat că, la sfârșitul anului 2014, aproximativ 11 consultanți roboți au gestionat active de aproximativ 19 miliarde de dolari. Aceasta înseamnă o creștere cu 65% a activelor gestionate (AUM) în perioada aprilie-decembrie 2014. În cazul în care platformele automate de consilieri continuă să înflorească și firmele de consultanți financiari stabiliți se conformează abordării lor actuale, companiile AUM stabilite declin. (Mai mult, vezi:

Ghidul unui consultant financiar pentru clienții Mileniului .) Cum poate remedia varsta de vîrstă

Ca orice problemă, primul pas este recunoașterea unei probleme. În continuare înțelegem natura problemei. Al treilea pas este găsirea unei soluții la problemă. Fără un stagiu de clienți în vârstă de 30-40 de ani, atunci când clienții mai mari vor transmite, nu va mai exista o coadă de clienți mai tineri care să le ia locul. Următoarele sunt soluțiile la problema vârstei pentru consilierul financiar. (Pentru mai multe informații, consultați:

Obiceiuri banale ale Mileniului. ) Luați în considerare oferirea unui serviciu de consultanță orară. Un client mai puțin afluent poate fi dispus să plătească câteva sute pe o mie de dolari pentru sfaturi specifice și specifice. Prin construirea acestei relații, atunci când individul are nevoie mai târziu de ajutor și servicii în profunzime, ați creat deja un raport.

Căutați copiii clienților existenți. Este foarte probabil ca acestea să moștenească averea părinților lor și dacă nu le oferiți servicii actualizate, aceștia ar putea să fugă spre platforme de consultanță financiară mai moderne, asistate de tehnologie. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cum consiliază Top Advisors să rămână în față ) Invitați clienți mai tineri la un eveniment pentru a arăta că doriți și valorificați afacerea lor. Folosiți consultanți mai tineri din firma dvs. pentru a căuta colegii și asociații. Prin alimentarea cu o populație demografică mai tânără, puteți să completați portofoliul dvs. de clienți pentru a include acest grup vital. (

) Linia de fund Consultanții financiari tradiționali au o problemă de vârstă și o viziune scurtă a organizațiilor lor. Pentru a-și înființa firmele pentru longevitate, trebuie să-și îndrepte atenția asupra celor mai în vârstă și să-și îndrepte atenția asupra clientelei mai tinere. (Pentru mai multe informații, consultați:

Consultanții despre moduri ar trebui să evolueze în 2015 și dincolo de

.