Consilierii financiari care utilizează tehnologie au avut aproape 40% mai multe active în administrare, au atras investitori mai tineri și și-au extins domeniul geografic, potrivit unui studiu realizat de Fidelity Investments. Cei care nu sunt seriosi in ceea ce priveste tehnologia risca sa ramana in urma.

În ciuda creșterii volumului de date care susțin mai multe investiții în tehnologie, există dovezi că mai puțin de jumătate dintre consilierii financiari chestionați de publicația industrială Planificarea financiară intenționează să-și mărească cheltuielile în domeniul tehnologiei în 2016. Acestea sunt câteva din caracteristicile așa-numitelor eAdvisori și câteva feluri importante de la studiul Fidelity, care îi pot ajuta pe consultanți să își dezvolte afacerea.

AD:

Construiește obiceiurile potrivite

eAdvisorii de succes construiesc tehnologia în rutina zilnică de lucru. Procedând astfel, ele creează obiceiuri foarte eficiente, care reduc costurile, economisesc timp și îmbunătățesc satisfacția clienților. De exemplu, platformele online colaborative pentru clienți pot reduce numărul de întâlniri față în față necesare și pot ajuta clientul să se simtă mai controlat. Beneficiul pentru consilieri este atât mai mult timp pentru a se dedica creșterii afacerii, cât și a unei baze de clienți mai satisfăcute. Unele obiceiuri cheie identificate de Fidelity includ: (Pentru mai multe informații, consultați: Cum Tehnologia ajută Consilierii Financiari .

• Urmărirea interacțiunilor clienților cu sistemele de management al relațiilor cu clienții (CRM) pentru a-și aminti punctele cheie de discuție și pentru a le urmări, atunci când este necesar.
• Furnizarea de clienți cu alerte automate de e-mail, rapoarte interactive și o platformă de colaborare cu agregare de date pentru a le menține permanent în buclă.
• Automatizarea fluxurilor de lucru și utilizarea instrumentelor online de risc și conformitate pentru a economisi timp pe sarcini banale și pentru a elibera timp pentru eforturile de dezvoltare a afacerii.
• Utilizarea comprimatelor la întâlniri cu clienții pentru a arăta clienților detalii importante într-un mod interactiv și pentru a efectua tranzacții la fața locului.

Pe lângă cumpărarea pură a tehnologiei, consilierii trebuie să investească suficient timp și efort pentru a învăța cum să utilizeze tehnologia în mod corespunzător pentru a obține cea mai mare valoare. Fidelitatea a fost rapid să sublinieze că Outlook este adesea citată ca un instrument CRM, când, în realitate, majoritatea consultanților nu utilizează funcționalitățile CRM în cea mai mare măsură. Același lucru poate fi valabil și pentru alte tipuri de tehnologii achiziționate, dar niciodată implementate în totalitate pentru a realiza valoarea. (Mai mult, vezi: Instrumente de top Fiecare consultant financiar are nevoie de ).

Vizați cei mai mari diferențiatori

Cele mai mari diferențe dintre eAdvisori și consilierii tradiționali erau adesea prezenți în cele mai moderne tehnologii. De exemplu, doar 5% dintre consilierii tradiționali utilizează sisteme de administrare a portofoliilor bazate pe cloud outsourcing, comparativ cu 35% dintre eAdvisorii.Aceste discrepanțe continuă să crească pe măsură ce eAdvisorii își dezvoltă continuu afacerea prin implementarea unor tehnologii mai bune și prin intermediul unor furnizori terți. Unele dintre cele mai mari diferențe identificate de Fidelity includ:

• Uneltele "on-the-move" au avut o diferență de 39%, când eAdvisors adoptă computere comprimate pentru a prezenta prezentări interesante în afara biroului.
• Social media și alerte electronice au avut o diferență de 37% față de eAdvisorii care stau în față și de centru cu clienții să-i țină la curent cu evoluțiile.
• Instrumentele de gestionare a portofoliilor au avut o diferență de 36% cu eAdvisorii care încearcă să-și eficientizeze activitățile zilnice și să sporească experiența clienților.

Concentrându-se pe aceste tehnologii de vârf, consilierii se pot diferenția într-o industrie din ce în ce mai aglomerată. Tabletele nu sunt atât de scumpe sau dificil de utilizat, dar impactul poate fi mare din perspectiva clientului. Pe de altă parte, un client poate fi deja obișnuit să vadă multe instrumente de rebalansare a portofoliului, ceea ce înseamnă că software-ul cel mai recent și cel mai mare nu poate să aibă o impresie mare. Pentru mai multe informații, consultați: Cum contribuie financiar consultanții la mass-media socială )

Focus pe aceste șase domenii de creștere

Fidelity sugerează șase domenii diferite în care consilierii financiari pot fi îmbunătățiți prin utilizarea tehnologiei , împreună cu câteva recomandări specifice de implementat. În timp ce aceste tehnologii pot implica o investiție în avans și costuri în avans, eforturile ar putea fi plătite pe termen lung prin creșterea veniturilor, reducerea costurilor și consolidarea păstrării clienților pe termen lung pentru a construi o practică mai durabilă. Cele șase domenii principale de concentrare includ: (Pentru mai multe informații, consultați: Tendințele tehnologice Consultanții financiari trebuie să rămână înaintea ).

1. Atingerea clienților pe cale electronică prin alerte prin e-mail, prin mijloace de socializare sau prin mesaje text mai degrabă decât să se bazeze pe comunicarea în persoană sau pe apelurile telefonice.
2. Crearea unui mediu virtual de lucru care să permită o mai bună comunicare cu clienții prin vizite în afara amplasamentului, conferințe video sau platforme bazate pe tablete.
3. Configurarea capabilităților pentru sporirea eficienței operaționale, inclusiv a fluxurilor de lucru automate, a instrumentelor de monitorizare a riscurilor, a software-ului de reechilibrare și a altor programe software.
4. Oferirea clienților o imagine dinamică a situației lor financiare, inclusiv o imagine holistică a activelor și pasivelor acestora, precum și rapoarte vizuale și interactive.
5. Menținerea echipei actualizate privind interacțiunile investitorilor utilizând software CRM pentru a urmări interacțiunile clientului și aplicațiile bazate pe cloud pentru accesul la date.
6. Îmbunătățirea experienței clienților cu acces online la informații, inclusiv buletine de știri, livrarea electronică a declarațiilor și acces online la informațiile lor.

Linia de fund

Studiul Fidelity subliniază importanța investiției în tehnologie într-un moment în care mulți consilieri financiari o evită. În plus față de rezultatele tangibile obținute din aceste investiții, raportul subliniază câțiva pași cheie care pot fi luați pentru a obține un avantaj competitiv față de colegii non-tech savvy și pentru a construi în cele din urmă valoarea pe termen lung pentru o practică.(Pentru mai multe informații, consultați: Cum să fii un consilier financiar superior .