Fondată în 1931, fondurile americane sunt una dintre cele mai mari companii de administrare a averii, gestionând active în valoare de miliarde de dolari în numele investitorilor instituționali și individuali. Fondurile americane folosesc în principal o perspectivă pe termen lung în strategiile sale de investiții și angajează managerii de portofolii cu o medie de 27 de ani de experiență în domeniul investițiilor, inclusiv 22 de ani cu compania. Fondurile americane oferă unele dintre cele mai scăzute taxe de administrare în industria fondurilor, iar multe dintre fondurile sale și-au bătut reperele și colegii și au obținut ratinguri de cinci stele de la Morningstar.

Fonduri americane Fondul american echilibrat F-2 (AMBFX)

Fondul American American Balanced Fund a acumulat 97 de dolari. 4 miliarde de active aflate în administrare (AUM) și urmărește conservarea capitalului, a veniturilor curente și a creșterii capitalului, investind într-un amestec de titluri cu venit fix și acțiuni comune. Fondul are o marjă de manevră pentru a investi până la 15% din activele sale în acțiuni străine, dar nu poate investi mai mult de 75% din activele sale în acțiuni. Fondul se concentrează asupra stocurilor de cipuri albastre și a obligațiunilor de tip investițional, cu accent pe titlurile din S.U.A. La sfârșitul anului 2015, fondul a alocat aproximativ 54% din activele sale către acțiunile din S.U.A. și cu 32% la obligațiuni. Fondul este bine diversificat în diferite sectoare, serviciile financiare având cea mai mare alocare la 18% din portofoliul fondului. Alte sectoare dominante includ tehnologia informației (alocarea de 17%), defensivul consumatorilor (alocarea de 14%) și consumul ciclic (alocarea de 13%).

Hilda Applbaum este managerul fondului de conducere; ea a fost cu fondul de peste 16 ani și are peste 29 de ani de experiență în industria de investiții. Fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 6,54% și o deviație standard de 10,4% între 2005 și 2015. A fost în jur de 1975 și a obținut un rating analist de argint și un rating global de cinci stele, de trei ani și ratinguri de cinci ani de la Morningstar în categoria de alocare moderată. Acțiunile de clasă F-2 ale fondului nu au taxe de încărcare și au un raport de cheltuieli net foarte scăzut de 0,39%.

Fonduri americane Clasa F-2 (ANWFX)

Cu peste $ 61. 5 miliarde de AUM, fondul american de fonduri noi pentru perspective, urmărește o creștere a capitalului pe termen lung prin investiții în acțiuni comune ale companiilor cu prezență globală care sunt pregătite să profite de schimbările din structura comerțului internațional. În plus, fondul se concentrează asupra companiilor cu perspective puternice de creștere și modele de afaceri durabile. Fondul American pentru Fonduri noi a investit aproximativ 45% din activele sale în stocurile din S.U.A., în timp ce stocurile străine au o alocare de aproximativ 46%, cu o mare concentrare asupra companiilor europene.Aproximativ 20% din portofoliul fondului este investit în tehnologia informației, în timp ce stocurile ciclice ale consumatorilor reprezintă 18% din active.

Fondul a depășit performanțele celor mai mulți dintre colegii săi în ultimele perioade de trei, cinci și zece ani. Din 2005 până în 2015, acesta a înregistrat o rentabilitate medie anuală de 6,41% și o abatere standard de 15,94%. Morningstar a acordat fondului un rating de analist de aur și ratinguri globale de cinci ani, de trei ani și cinci ani în categoria de acțiuni din lume pentru randamentele sale puternice ajustate la risc. Nu există nicio taxă de încărcare asociată investiției în acțiunile din clasa F-2 ale fondului și există o rată a cheltuielilor nete de 0,5%.