Având mai mult de 3 trilioane de active administrate în mai mult de 200 de fonduri, Vanguard este una dintre cele mai mari companii de investiții din lume. Reputația bine câștigată a acestuia pentru investițiile cu costuri reduse este depășită numai de rezultatele sale obținute în urma producției de fonduri foarte bine cotate, care au populația tuturor listelor celor mai bune fonduri proprii. Aflați de ce fondurile de avangardă aparțin în portofoliul dvs.

Cheltuieli de plată

Fondatorul companiei Vanguard, John Bogle, a fost printre primii lideri ai industriei pentru a face o legătură directă între cheltuielile de investiții și performanța investițională. Numeroase studii au arătat că taxele de gestionare mai ridicate împiedică în mod cert performanța investițiilor pe termen lung. Vanguard a oferit întotdeauna fonduri fără sarcini cu unele dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli de pe piață. Dacă vă calificați pentru clasa de fonduri Amiral (care necesită o investiție minimă de 10 000 $), ratele de cheltuieli sunt reduse și mai mult.

Poziția de lider a companiei Vanguard ca furnizor de fonduri cu costuri reduse este asigurată de structura sa de proprietate. Spre deosebire de majoritatea companiilor de fonduri, care sunt deținute de companii terțe sau de acționari, Vanguard este deținută de fondurile mutuale, astfel încât toate profiturile sunt investite în menținerea costurilor pentru acționarii fondului mutual.

Regele fondurilor indexate cu costuri reduse

Bogle a fost, de asemenea, printre primii care au subliniat faptul că marea majoritate a fondurilor gestionate în mod activ nu pot depăși indicii de piață cu un grad de coerență. Filozofia sa principală a fost construită pe ideea că, dacă nu puteți bate piața, ar trebui să deveniți piața - și dacă puteți face acest lucru la cel mai mic cost posibil, puteți să depășiți performanțele majorității managerilor de fonduri gestionați în mod activ. Vanguard a pionierat indexul care a investit în anii 1990 și oferă acum cea mai largă gamă de fonduri legate de aproape orice indice de piață aflat acolo. Dacă sunteți investitor pasiv, nu puteți realiza o diversificare mai largă a portofoliului în altă parte.

- <->

Proiectare portofoliu pentru orice situație

Vanguard oferă fonduri administrate în mod activ cu costuri reduse, care vă pot ajuta să navigați în apele noroioase ce urmează. Fondurile sale vă pot oferi un portofoliu bine echilibrat pentru a vă proteja împotriva volatilității pieței. Indiferent de nevoile sau obiectivele dvs., puteți alege din aproape 300 de fonduri și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) pentru a crea portofoliul perfect.

Dacă aveți nevoie de ajutor pentru proiectarea unui portofoliu perfect, Vanguard oferă un instrument de analiză a investițiilor online care recomandă o alocare a activelor în funcție de situația financiară, obiectivele de investiții și toleranța la risc. Dacă investiți mai mult de 50 000 de dolari, puteți avea acces la serviciile personale de consiliere ale companiei Vanguard, care furnizează consultanță robo și consilier personal.

Dacă doriți doar un fond pentru portofoliul dvs.

Este posibil să nu fie strategia de investiții cea mai recomandată, dar dacă doriți să vă eficientizați portofoliul și să păstrați doar un singur fond, Vanguard Total Stock Indexul pieței ar putea fi unul.Este cel mai mare fond de indexare al Vanguard, care incorporează filosofia de bază a companiei Bogle. Fondul vă oferă expunerea la întreaga piață de valori din S.U.A., cu o diversificare largă între companiile mari, mijlocii și mici, de pe ambele părți ale spectrului de creștere și valoare. Este un fond gestionat pasiv, astfel încât cheltuielile sale sunt la fel de scăzute ca și cum au venit la 0. 17%. Din cauza cifrei de afaceri a portofoliului, este foarte eficient din punct de vedere fiscal, deci este un fond mare pentru conturile impozabile.

Desigur, nu se recomandă menținerea unei singure investiții într-un portofoliu din cauza riscului de expunere unilaterală. O strategie de investiții mai bună ar fi ca fondul Vanguard Total Index să constituie un fond de bază al unui portofoliu diversificat care include și alte clase de active, cum ar fi obligațiuni, titluri străine și numerar.

Concluzie

Vanguard a fost lider în fonduri low-cost pentru câteva decenii, peste care a reușit, de asemenea, să producă multe fonduri de top performanță. Puteți găsi fonduri cu costuri mai mici; alte companii de fonduri trebuie să concureze cu Vanguard. Puteți găsi, de asemenea, fonduri mai performante, dar puține companii de fonduri au câte fonduri de top performante în mai multe categorii, cum ar fi Vanguard.

Nu poți ști niciodată dacă ai cele mai bune fonduri pentru portofoliul tău. Cel puțin cu fonduri Vanguard, știi că vor fi printre cei mai buni.