Familia fondului Ave Maria reprezintă aria investițiilor responsabile din punct de vedere al credinței sau responsabile din punct de vedere moral (RMN), o nișă asemănătoare cu fondurile din ce în ce mai populare pentru investiții sociale responsabile (SRI). Indiferent de credința investitorului sau de dorința de a investi în acesta, merită să luăm în considerare cel mai performant fond din grup, Ave Maria Growth Fund ("AVEGX"), care, începând din aprilie 2016, % rentabilitate medie anuală de la începutul anului 2003. Pentru comparație, randamentul mediu anualizat pentru Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) în perioada respectivă era de numai 8. 66%. Un fond mutual care depășește piața globală pe o perioadă de 13 ani merită luată în considerare pentru includerea în portofoliul unui investitor.

Fondul Ave Maria Mutual Fund a fost fondat de Tom Monaghan, cunoscut mai bine ca fondatorul celui mai mare lanț de restaurante din lume, Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ

DPZDomino's Pizza Inc173. 65-2. 41%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). El lucra cu George Schwartz, actualul director executiv al Ave Maria și fostul fondator al consiliului de investiții Schwartz Inc. Ave Maria și-a lansat fondul inițial, Fondul Catolic pentru Valori ("AVEMX"), în 2001. la sfârșitul anului 2015, compania avea active totale în administrare (AUM) de aproape $ 1. 7 miliarde. Ave Maria selectează investiții pentru toate fondurile sale, care includ un fond de obligațiuni, un fond de dividende și un fond de acțiuni la nivel mondial, bazat, în primul rând, pe o examinare riguroasă a măsurătorilor financiare fundamentale ale unei companii. Strategia generală de investiții a lui Ave Maria este aceea de a investi în valoare, identificând societăți cu valoare fundamentală superioare, cu potențial subevaluat, care oferă oportunitatea aprecierii prețurilor pe termen lung. Mai precis, managerii de portofolii Ave Maria caută companii care au modele de afaceri puternice, avantaje competitive durabile pe piață și abilitatea de a genera o creștere organică superioară în timp. După selectarea companiilor drept investiții potențiale bazate pe evaluarea fundamentală a capitalului, Ave Maria apoi promovează societăți ale căror valori și operații sunt în concordanță cu valorile familiale de bază și credințele doctrinare majore ale Bisericii Romano-Catolice. Acest proces de filtrare elimină, de exemplu, companiile implicate în avort, companiile care susțin sau produc materiale pornografice și societățile a căror politici, produse sau atitudini publice subminează sacramentul căsătoriei. Cu toate acestea, spre deosebire de multe fonduri ale SRI, Ave Maria nu analizează companiile din domeniul apărării, alcoolului și tutunului. Procesul de screening moral este condus de comitetul consultativ catolic al companiei, care include co-fondatorul Tom Monaghan.

Ave Maria Growth Fund

Ave Maria Growth Fund a fost lansat în mai 2003 și a atras 329 de dolari. 9 în totalul AUM din aprilie 2016. Doi analiști financiari autorizați (CFA), Brian Milligan și Richard Platte Jr., colaborează cu fondul cu obiectivul principal de investiții al creșterii de capital pe termen lung. Managerii de fonduri caută companii cu potențial de creștere peste medie în ceea ce privește atât rentabilitatea, cât și fluxul de numerar. Fondul investește la toate nivelele capitalizării bursiere, stocurile de la mijlocul capului reprezentând 48,8% din activele portofoliului. La fel ca toate fondurile Ave Maria, fondul de creștere nu are nicio sarcină și nu percepe comisioane sau comisioane de vânzare.

Investiția minimă inițială este de 2, 500 USD, ceea ce face ca fondul să fie accesibil pentru majoritatea covârșitoare a investitorilor. Fondul oferă atât un plan de investiții automat (AIP), cât și opțiunea de retragere automată.

Înainte de aplicarea procesului de verificare morală a societății Ave Maria, administratorii de fonduri iau în considerare mai multe valori financiare cheie, cum ar fi raportul preț / câștig relativ (P / E) al unei companii, în raport cu industria și piața globală. De asemenea, ele iau în considerare raportul dintre prețul și rezerva (P / B), rentabilitatea capitalului propriu (ROE) și raportul dintre datorie și capital propriu (D / E). Portofoliul fondului este format din aproximativ 35 de acțiuni listate în S.U.A. Stocurile industriale reprezintă 37,3% din participațiile la fond, urmate de ciclicii consumatorilor la 20,5%, asistența medicală la 15,1% și stocurile de tehnologie la 13,1%. Primele cinci portofolii de portofoliu, care împreună reprezintă 18,9% din portofoliu, sunt Schlumberger Ltd. (NYSE: SLB

SLBSchlumberger NV66, 90 + 5,22%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 < ), MSC Industrial Direct Company Inc. (NYSE: MSM

MSMMSC Industrial Direct Co Inc81, 90-0,7%

, Cognizant Technology Solutions Corporation NASDAQ: CTSH CTSHCognizant Technology Solutions Corp74. 85 + 0, 78% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), firma de marketing Omnicom Group Inc (NYSE: OMC OMCOmnicom Group Inc66. 40 + 0. 29% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și dezvoltatorul de software ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150.84 + 1.17% 2. 6 ). Rata anuală a cifrei de afaceri a portofoliului este de 32%. Rata de cheltuieli pentru Ave Maria Growth Fund este de 1,17%, ușor sub media mid-cap categorie de creștere de 1,27%, randamentul dividendului este 0. 0% nominal. Randamentul anual anual al fondului pe an, de 7 ani, este de 7,9%, depășind media categoriei de 6,1%. Rentabilitatea medie anuală de cinci ani, de 8,9%, depășește, de asemenea, media categoriei de 7,3%. Până în aprilie 2016, fondul a crescut cu 7,8% până în prezent (YTD), depășind masiv atât S & P 500, care a crescut cu numai 2,5%, iar media categoriei de mijloc, cu o valoare negativă de 0,4%.