În plus față de faptul că sunt în general mai accesibile decât să investească în majoritatea stocurilor de blue-chip, fondurile mutuale sunt adaptate la diferite obiective de investiții și niveluri de toleranță la risc. Profesioniștii sunt responsabili pentru gestionarea fondurilor mutuale; întreaga lor carieră se bazează pe a vedea că fondurile transformă un profit.

Ce este un fond mutual?

Un fond mutual este de fapt un tip particular de societate de investiții care alimentează contribuțiile colective ale participanților la fond și investește acele dolari într-un portofoliu de valori mobiliare. În timp ce termenul "fond mutual" se referă tehnic la firma de investiții, este, de asemenea, folosit în mod obișnuit pentru a se referi la portofoliul propriu-zis.

AD:

În loc să cumpărați doar acțiuni ale câtorva acțiuni, puteți alege să cumpărați acțiuni ale unui fond mutual care deține investiții în acțiuni, obligațiuni sau titluri de pe piața monetară. Fiecare acțiune a unui fond mutual vă dă dreptul la o parte din activele fondului.

Fondurile mutuale, precum acțiunile, sunt active foarte lichide; puteți cumpăra și vinde acțiuni în orice moment. În timp ce acțiunile fondurilor mutuale sunt în general tranzacționate direct prin intermediul fondului propriu-zis, mai degrabă decât pe o piață sau schimb, cumpărarea și vânzarea de acțiuni ale fondurilor mutuale este la fel de ușoară ca și acțiunile de tranzacționare. Vă puteți lichida investiția rapid și la discreția dvs.

Beneficiul diversificării

Una dintre cele mai mari beneficii ale fondurilor mutuale este aceea de a permite investitorilor să-și diversifice investițiile cu puțin efort. Dacă investiți toți banii într-un singur stoc, există un risc substanțial de pierdere dacă performanța societății emitente pierde abur. Dacă investiți într-o varietate de stocuri în diferite sectoare, reduceți riscul; șansele tuturor companiilor care nu reușesc simultan sunt slabe.

Este nevoie de o mulțime de cercetare și de capital pentru a crea un portofoliu diversificat în mod corespunzător atunci când investiți în piața de valori. Dacă investim într-un fond mutual, toate presupunerile sunt scoase din ecuație. Prospectul, documentele anuale privind performanța și alocarea activelor vă indică în ce fond a fost investit și modul în care a fost efectuat în mod istoric. În loc să cercetați în mod individual zeci de stocuri diferite, puteți căuta pur și simplu fonduri mutuale care să vă îndeplinească obiectivele de investiții.

Beneficiul personalizării

Un alt beneficiu al fondurilor mutuale este capacitatea managerilor de fonduri de a adapta vehiculele de investiții care îndeplinesc diferitele obiective ale investitorilor și nivelurile de toleranță la risc. Crearea unui portofoliu personalizat corespunzător care să răspundă nevoilor dvs. specifice atunci când investiți în acțiuni individuale necesită o înțelegere globală a indicatorilor tehnici și o înțelegere a analizelor fundamentale și a analizelor tehnice.Fără o înțelegere fermă a volatilității istorice, a finanțelor corporative și a modelelor de diagramă, investițiile în acțiuni individuale coboară adesea doar la presupuneri.

Există patru tipuri principale de fonduri mutuale: fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni, fonduri echilibrate și fonduri de pe piața monetară. Orice firmă de investiții este probabil să ofere o gamă largă de fonduri din diferite categorii, facilitând alegerea unui fond care să reflecte stilul dvs. de investiții.

De exemplu, dacă obiectivul dvs. principal este crearea de bogăție, alegeți fonduri stoc; acestea sunt în mod obișnuit cu risc ridicat și recompensă mare. Dacă doriți să păstrați capitalul și veți accepta profituri reduse în schimbul unei garanții maxime, alegeți fondurile de pe piața monetară. Dacă păstrarea capitalului este obiectivul dvs. principal și crearea unor venituri regulate este secundară, fondurile de obligațiuni oferă plăți periodice garantate ale dobânzilor și oferă un nivel ridicat de securitate.

Dacă doriți un anumit nivel de securitate a investițiilor, fără a renunța complet la posibilitatea unor câștiguri mari, fondurile echilibrate includ atât investițiile în acțiuni, cât și cele de obligațiuni în rate diferite pentru a se potrivi nevoilor diferite. Un fond de acțiuni grele este, în general, mai riscant, dar are potențialul de câștiguri mai mari, în timp ce un fond cu obligațiuni mai grele oferă un risc mai mic, cu o creștere mai sigură și mai sigură.

Beneficiul supravegherii

Ceea ce face ca aceste beneficii să fie posibil este supravegherea investițiilor. Fondurile mutuale iau toate lucrările din investiții. Fiecare fond este administrat de profesioniști a căror unic scop este generarea de profituri. Managerii de fonduri sunt motivați să conceapă portofolii profitabile și au cunoștințele și experiența pe care investitorii individuali nu le pot visa decât.

Când investiți în acțiuni individuale, sunteți responsabil atât pentru cercetarea și executarea tranzacțiilor. Trebuie să știți o afacere bună cu privire la acțiunile pe care le-ați ales și, de asemenea, trebuie să vă implicați activ în activitatea zilnică a pieței bursiere. Există o mulțime de bani care trebuie făcute în tranzacționarea swing-urilor sau în alte strategii pe termen scurt, dar trebuie să țineți un ochi pe grafic în orice moment. Dacă vă confruntați cu greșelile comerciale, este posibil să vă pierdeți câștigurile mari - sau, mai rău, să vă pierdeți investiția inițială.

Managerii de fonduri mutuale fac toate cercetările, calculele și tranzacțiile pentru dvs., făcând fondurile mutuale o opțiune de investiții simplă și lucrativă. Dacă vă bucurați de un stil de tranzacționare extrem de activ sau dacă aveți nevoie de un control constant asupra modului în care și când tranzacțiile sunt executate, este posibil să nu vă bucurați de acest tip de investiție set-it-and-forget-it. Fondurile de fonduri oferă recompense similare pentru a investi în piața de valori, dar cu un grad de îndrumare profesională pe care majoritatea investitorilor individuali nu le pot accesa.

Beneficiul accesibilității

Un alt avantaj major al fondurilor mutuale este accesibilitatea lor în raport cu investițiile în acțiuni individuale. Mulți dintre cei mai mari performanți de pe piață de astăzi au prețuri ridicate ale acțiunilor prohibitive de 500 de dolari. Mulți investitori nu au capitalul să investească în mai mult de o mână de acțiuni la un moment dat, ceea ce înseamnă că randamentul probabil nu justifică cheltuielile.

Fondurile mutuale vând adesea acțiuni pentru doar 100 de dolari și ușurează automat efectuarea de investiții suplimentare în timp pentru a-ți crește exploatația. Dacă aveți 10 000 de dolari pentru a investi, ați putea cumpăra doar 20 de acțiuni ale unui fond de vânzare pentru 500 de dolari pe acțiune sau ați putea cumpăra 100 de acțiuni ale unui fond mutual care are un portofoliu diversificat și un management profesional.

În plus, dacă cumpărați și vindeți acțiuni frecvent, singurele taxe de brokeraj pot fi o scurgere substanțială a profiturilor. Dacă aveți o sumă mare de bani pentru a investi și a ști suficient despre piața bursieră pentru a ține perfect câteva tranzacții mari, este posibil să puteți obține câștiguri impresionante într-o perioadă scurtă, fără a suferi prea multe taxe. Majoritatea investitorilor, însă, nu sunt atât de norocoși.

Deoarece fondurile mutuale leagă investițiile mii de acționari, pot limita costul investițiilor. Fondurile mutuale cumpără și vând frecvent titluri, făcând sute de tranzacții pe an. În calitate de investitor individual, taxele aferente acestui tip de activitate ar fi astronomice. Fondurile mutuale, totuși, au distribuit costul acestor tranzacții printre mii de acționari, reducând în mare măsură costul pe persoană.