Cuprins:
- Ce este un fond de venituri fără taxe?
- Trebuie să stabiliți dacă veți beneficia de investiții într- fond de venituri libere. Începeți prin a vă lua în considerare rata marginală de impozitare. Apoi, comparați rata de rentabilitate a fondurilor comparabile cu impozitele și veniturile impozabile. În cele din urmă, calculați care este probabilitatea investiției dvs. de a vă oferi o rentabilitate mai mare după impozitare.
- Fondurile cu venituri minime cele mai bune
- .
Nimănui nu-i place să plătească impozite, dar este o parte necesară a vieții într-o țară care oferă cetățenilor săi o mulțime de beneficii. Dar doar pentru că plătiți impozite nu înseamnă că nu puteți profita de modalitățile legale disponibile pentru a vă menține taxele scăzute. Investitorii se pot bucura de fonduri cu venituri fără taxe pentru a crește averea și pentru a minimiza impozitele.
Ce este un fond de venituri fără taxe?
Să defăim definiția în două părți; taxe și venituri. Un fond de venituri este un fond mutual sau un fond tranzacționat la bursă (ETF) care plătește dividende acționarilor. Investitorii folosesc acest tip de investiție pentru a crea un flux de venit din investițiile lor. Un fond fără taxe este o investiție cu dividende care nu sunt impozitate. Aceste tipuri de fonduri cu venituri scutite sunt, de obicei, numite fonduri de obligațiuni municipale.
Dacă aveți un nivel mai ridicat de impozitare, un fond de venituri fără impozite care conține obligațiuni municipale fără taxe din statul dvs. poate fi o alegere înțeleaptă de investiții. Dar, înainte de a fi măturat cu ideea de a investi într-un fond de impozite fără taxe, ia în considerare propriul tău impozit. (Pentru mai multe informații, a se vedea:5 Motive pentru a investi în obligațiuni municipale atunci când dobânda de dobândă crește . Randamentul echivalent fiscal
Trebuie să stabiliți dacă veți beneficia de investiții într- fond de venituri libere. Începeți prin a vă lua în considerare rata marginală de impozitare. Apoi, comparați rata de rentabilitate a fondurilor comparabile cu impozitele și veniturile impozabile. În cele din urmă, calculați care este probabilitatea investiției dvs. de a vă oferi o rentabilitate mai mare după impozitare.
Cum este stabilită rata dvs. de impozitare .) Simon poate obține un randament sau o rentabilitate a Comisiei de Valori Mobiliare (SEC) sau o rată a rentabilității de 4,88% dacă investește în acțiuni admirale (VLTCX) ale societății Vanguard Corporate Index pe termen lung, . Dar care investiții oferă cea mai bună returnare după impozitare? Având în vedere 29. de 50 de puncte de impozitare a lui Simon să vedem dacă este mai bine investesc în 2. 39% fondul de impozit fără venit sau 4. 88% venituri impozabile fond. Fiți conștienți de faptul că niciunul dintre veniturile fondurilor nu este garantat și că este probabil să fluctueze.
Rata rentabilității fiscale a lui Simon de 39% este echivalentă cu un randament impozabil de 3,337%. Orice profit impozabil mai mare de 3. 337% este preferabil față de scutirea de impozit 2. 39% rentabilitate. Din moment ce poate obține un profit impozabil de 4.88%, va fi mai bine în cadrul fondului impozabil.Puteți compara impozitul pe profit cu venituri impozabile pe acest calcul de randament echivalent. (Mai mult, vezi:Top 4 Muni New York Funds Mutual
.) Fondurile cu venituri maxime În prezent, fondurile de impozite fără obligațiuni municipale oferă venituri suculente. Nu este neobișnuit să se întoarcă la fonduri impozabile comparabile. Alegeți un fond emis cu obligațiuni de la statul dvs. pentru a vă alinia economiile de impozite. Nu uitați că randamentele sunt supuse schimbării și că nu sunt garantate. Cifrele privind performanțele de mai jos sunt la 10 decembrie 2015.
Fondurile cu venituri minime cele mai bune
Fonduri Muni cu dobândă redusă
|
Performanță (1 an) | ||
|
Fondul Obligațiunilor Obligatorii Municipale (AMHIX) |
4. 33% |
0. 68% |
|
Fondul municipal de venituri mari MFS (MMHYX) |
5. 18% |
0. 69% |
|
Fondul municipal din Columbia High Yield (LHIAX) |
5. 20% |
0. 87% |
|
Fondurile de obligațiuni intermediare de la Muni California |
Fondul de scutire de impozit pe termen mediu (VCAIX) |
2. 96% |
|
0. 20% | ||
|
Fondul Schwab din California fără obligațiuni fiscale (SWCAX) |
2. 90% |
0. 49% |
|
Fondul Municipal Principal din California (SRCMX) |
3. 93% |
0. 77% |
|
Fondurile de obligațiuni pe termen lung Muni California |
T. Rowe Price California Free Bond Fund (PRXCX) |
3. 25% |
|
0. 49% | ||
|
Fondul Obligațiunilor Publice din California (NCAAX) |
4. 54% |
0. 77% |
|
Fondul american de obligațiuni din SUA (USCBX) |
3. 96% |
0. 57% |
|
Muni Massachusetts Bond Funds |
Fidelity Massachusetts Fondul de venituri municipale (FDMMX) |
3. 54% |
|
0. 46% | ||
|
Fondul de scutire de impozite din Vanguard Massachusetts (VMATX) |
3. 57% |
0. 16% |
|
Fondul de venituri municipale AB II Portofoliul de masă (AMAAX) |
3. 91% |
0. 77% |
|
Muni Minnesota Bond Fonduri |
SIT Minnesota Fondul de Venituri Libere (SMTFX) |
3. 29% |
|
0. 82% | ||
|
Fondul Fidelity Minnesota pentru venituri municipale (FIMIX) |
3. 01% |
0. 49% |
|
Fondul de scutire de impozite din Columbia Minnesota (IMNTX) |
3. 38% |
0. 83% |
|
Fondurile naționale de obligațiuni pe termen mediu Muni |
Fondul de obligațiuni municipale pentru fermele de stat (SFBDX) |
3. 13% |
|
0. 15% | ||
|
Wells Fargo Advantage Core Builder Seria M (WFCMX) |
3. 47% |
0. 00% |
|
Fondul de scutire de impozit pe venituri mari (VWAHX) |
3. 75% |
0. 20% |
|
Fonduri monetare naționale obligatorii pe termen lung |
Fond USTEX (USTEX) |
3. 36% |
|
0. 55% | ||
|
T. Rowe Price Summit Fondul Municipal pentru Venituri (PRINX) |
3. 31% |
0. 50% |
|
T. Rowe Fondul de Venituri Fără Taxe (PRTAX) |
3. 14% |
0. 51% |
|
Fondurile naționale de obligațiuni pe termen scurt Muni |
U. S. Investitorii globali Fondul fără taxe pe termen scurt (NEARX) |
1. 58% |
|
0. 45% | ||
|
Invesco Fond limitat pentru venituri pe termen mediu (AITFX) |
1. 65% |
0. 38% |
|
Fondul de scutire de impozit limitat Vanguard Limited (VMLTX) |
1. 07% |
0. 20% |
|
Fondurile de obligațiuni Muni New Jersey |
T. Rowe Price New Jersey Fondul de Obligațiuni Fără Obligațiuni (NJTFX) |
2. 78% |
|
0. 51% | ||
|
Fondul de scutire de impozit pe termen lung Vanguard New Jersey (VNJTX) |
1. 49% |
0. 20% |
|
Fondul de venituri municipale Eaton Vance New Jersey (ETNJX) |
1. 90% |
0. 74% |
|
Muni New York Fonduri pe termen mediu |
Franklin N. Y. Fondul Intermediar de Venituri Fiscale (FKNIX) |
2.81% |
|
0. 66% | ||
|
Scadența intermediară a activelor occidentale NY Munis Fund (IMNYX) |
2. 56% |
0. 75% |
|
Columbia AMT-Free |
N. Y. Fondul Intermediar pentru Muni Bond (LNYAX) |
2. 49% |
|
0. 75% Fondurile de obligațiuni pe termen lung Muni din New York |
T. Rowe Price Fondul de Obligațiuni Fiscale Nationale din New York (PRNYX) |
3. 48% |
|
0. 49% | ||
|
Fondul de scutire fiscală Vanguard din New York (VNYTX) |
3. 73% |
0. 20% |
|
Fondul de scutire de impozite din Columbia New York (COLNX) |
3. 88% |
0. 78% |
|
Muni Ohio Bond Fonduri |
Vanguard Ohio Fondul de scutire de impozit pe termen lung (VOHIX) |
3. 99% |
|
0. 16% | ||
|
Fondul Fidelity Ohio Municipal Fiscal (FOHFX) |
4. 30% |
0. 48% |
|
Fondul de Venituri Fără Taxe Franklin Ohio (FTOIX) |
3. 94% |
0. 63% |
|
Muni Pennsylvania Bond Funds |
Fondul Fidelity Pennsylvania Municipal Fiscal (FPXTX) |
3. 43% |
|
0. 49% | ||
|
Fondul de scutire fiscală Vanguard Pennsylvania (VPAIX) |
3. 89% |
0. 20% |
|
Wells Fargo Advantage Pennsylvania Fiscal-Free Fund (EKVAX) |
3. 88% |
0. 74% |
|
Fonduri monetare intermediare monetare Muni |
Fondul de venituri municipale Fidelity Michigan (FMHTX) |
3. 67% |
|
0. 48% | ||
|
Colorado Bond deține un fond scutit de impozitare (HICOX) |
4. 47% |
0. 70% |
|
Fondul pentru veniturile din impozite gratuite din Drupa din Alabama (DUALX) |
3. 13% |
0. 81% |
|
Fonduri monetare monetare monetare Muni |
T. Rowe Price Fondul de obligațiuni fără taxe din Maryland (MDXBX) |
3. 35% |
|
0. 45% | ||
|
T. Rowe Price Georgia Free Bond Fund (GTFBX) |
3. 42% |
0. 53% |
|
T. Fondul de Obligațiuni Fără Obligațiuni Rowe Virginia (PRVAX) |
3. 20% |
0. 47% |
|
Fonduri monetare monetare Muni pe termen scurt |
Fidelity California Limited Limited Obligațiuni fără scutire de impozite (FCSTX) |
1. 51% |
|
0. 49% | ||
|
Dupree Kentucky Serii scurte-medii fără taxe (KYSMX) |
1. 22% |
0. 74% |
|
Fondul municipal limitat de la Thornburg California (LTCAX) |
1. 40% |
0. 94% |
|
Sursa: US News & World Report Cele mai bune fonduri mutuale - Clasamentul obligațiunilor municipale |
Linia de fund |
Dacă sunteți în căutarea de participații pentru portofoliul de investiții cu venit fix, Fondurile de venituri se potrivesc facturii. Doar asigurați-vă că ați cumpărat fondurile de obligațiuni municipale în conturile dvs. în afara contului dvs. 401 (k), 403 (b) sau contul de pensie individuală (IRA), pentru a beneficia cel mai bine de randamentul fără taxe. (Pentru mai multe informații, consultați: |
|
Analiza ETF: Muni Bond National iShares AMM |
.
Cele mai bune fonduri mutuale pentru fondurile de investiții australian cele mai bune dividende
Descoperiți analize ale fondurilor mutuale de capital australian care plătesc dividende și aflați despre caracteristicile și performanțele istorice ale fondurilor.
Cele mai bune 4 fonduri de venituri fixe cu venituri fixe
Aflați despre patru fonduri mutuale gestionate de Fidelity care investesc în diverse titluri cu venit fix, inclusiv obligațiuni și titluri garantate cu active.
Cele mai bune dintre ETF-urile Smart Beta ale iShares (DVY, USMV) < < cele mai bune dintre ETF-urile Smart Beta ale iShares (DVY, USMV)
IShares de la blackRock oferă unele dintre cele mai bine cotate ETF-uri inteligente beta în jurul valorii de.