Una dintre principalele funcții de afaceri ale unei bănci de investiții este de a funcționa ca intermediar între companiile care doresc să strângă bani prin emiterea de valori mobiliare și investitorii individuali și instituționali care sunt dispuși să furnizeze bani în schimbul titluri de valoare. Bancherii de investiții sfătuiesc companiile cu privire la tipul de valori mobiliare pe care trebuie să le emită, cum ar fi acțiunile sau obligațiunile, precum și cum, când și la ce preț să le emită. De asemenea, se ocupă de plasarea valorilor mobiliare cu investitorii, proces cunoscut sub numele de subscriere. Pe lângă colaborarea cu companii private și publice, bancherii de investiții subscriu de asemenea obligațiuni municipale și alte tipuri de titluri de creanță.

În afară de activitățile de finanțare ale companiilor, bancherii de investiții se ocupă și de o serie de alte tranzacții financiare complexe. De exemplu, bancherii de investiții facilitează fuziunile și achizițiile de întreprinderi (M & A) prin furnizarea de consultanță și alte servicii conexe părților implicate în ambele părți ale unei tranzacții potențiale. Aceștia pot asista un client de fuziuni și achiziții cu evaluarea companiei, formarea strategiei și negocierea tranzacțiilor. Acestea pot fi, de asemenea, implicate în finanțarea tranzacției finale, dacă aceasta necesită emiterea de noi datorii sau acțiuni.

Cariera

Mulți bancheri de investiții încep în industrie prin participarea la stagii de practică cu băncile de investiții atunci când sunt elevi de licență. Deși un stagiu nu este obligat să intre pe teren, este o modalitate excelentă de a începe. După absolvirea unei diplome de licență, este posibil să începeți să lucrați pe teren ca analist bancar de investiții care efectuează cercetări și produce rapoarte analitice pentru mai mulți membri ai personalului superior. Lucrul în calitate de analist financiar într-o firmă de gestionare a averii, bancă, fond de hedging sau altă organizație financiară este, de asemenea, o modalitate bună de a începe să construiți experiență.

În mod obișnuit, cu mai mulți ani de experiență și un record puternic de performanță bună, un analist poate trece la o poziție de junior la nivel de bancă de investiții asociată. Această poziție poate fi, de asemenea, disponibilă pentru un candidat cu o diplomă de master și un rezumat puternic, dar cu puțină experiență bancară de investiții. Majoritatea angajaților noi beneficiază de o formare profesională substanțială care poate dura până la două luni. Junior bancherii de investiții participă în cele din urmă la majoritatea aspectelor legate de sectorul bancar de investiții, inclusiv planificarea, structurarea și executarea tranzacțiilor financiare mari. Cu performanțe bune, bancherii juniori pot trece în poziții de conducere care supraveghează tranzacțiile de la început până la sfârșit.

Calificări educaționale

O diplomă de licență este calificarea minimă necesară pentru a lucra în calitate de bancher de investiții. Pozițiile analistului la nivel de intrare în domeniu sunt în mod obișnuit deschise pentru absolvenții de licență și este posibil să se avanseze la un rol senior banker fără o diplomă de master în multe bănci de investiții.Cu toate acestea, o diplomă de master este foarte frecventă în rândul personalului de nivel mediu și senior din această industrie și ajută la deschiderea drumului pentru avansarea în carieră. În unele bănci de investiții, o diplomă de master este necesară pentru intrarea în cariera de investitor bancar de investiții.

Majoritatea băncilor de investiții preferă diplome în finanțe, contabilitate, administrarea afacerilor și alte discipline de afaceri. Elevii de studii superioare sunt mai puțin influenți în procesul de angajare în cazul în care un candidat are o diplomă de master în administrarea afacerilor, finanțe sau un alt subiect foarte relevant. Cursurile în finanțe, economie și matematică sunt foarte recomandate.

Alte calificări

Certificările profesionale sunt rareori necesare pentru a începe să lucrați în domeniul serviciilor bancare de investiții sau pentru a avansa în poziții de conducere. Acestea fiind spuse, desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA), acordată de Institutul CFA, poate oferi un potențial pentru piața muncii. Această desemnare profesională este în general considerată cea mai importantă certificare pentru profesioniștii care lucrează în domeniul investițiilor. Acesta este disponibil pentru analiștii în investiții și alte tipuri de analiști financiari care au cel puțin patru ani de experiență calificată. Candidații trebuie să treacă trei examene pentru a obține desemnarea.

Bancherii de investiții trebuie să obțină licențe corespunzătoare de la Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA), organism de supraveghere responsabil pentru societățile de valori mobiliare și brokerii care operează în Statele Unite. Dat fiind faptul că procesul de licențiere necesită sponsorizare de la o firmă angajatoare, profesioniștii din cariera de investiții bancare de investiții de obicei cerințe complete de licențiere după ce au fost angajați. Mulți bancheri de investiții solicită licențe Seria 63 și Seria 79, deși cerințele pot varia în funcție de locul de muncă.