. În cazul în care nu ați făcut acest lucru, puteți descalifica planul.
De exemplu, să presupunem că o companie de parteneriat dorește să includă un partener IRA pentru partenerii săi și un plan de 401 (k) pentru angajați. În cazul în care parteneriatul adoptă o IRA simplificată a pensiei angajaților (SEP), angajații de drept comun care îndeplinesc cerințele de eligibilitate ar trebui să fie autorizați să participe și la SEP. Participarea nu ar trebui să se limiteze doar la partenerii din parteneriat. Pentru planul 401 (k), angajații pot alege dacă doresc să facă contribuții la amânarea salariilor; prin urmare, partenerii pur și simplu ar putea alege să nu facă contribuții la amânarea salariilor. Cu toate acestea, trebuie să se acorde prudență, deoarece participarea limitată ar putea avea drept rezultat planul de eșec al testării nediscriminatorii.
Este sigur că poate doriți ca un avocat fiscal să vă revizuiască situația. (Pentru a citi mai multe despre cum să configurați un plan de pensionare pentru o companie mică, citiți Planifică Small Employer Can Establish , Stabilirea unui SEP IRA și (
) Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
Vechea mea companie oferă un plan de 401 (k) iar noul meu angajator oferă doar un plan de 403 (b). Pot rula banii din planul 401 (k) acestui nou plan 403 (b)?
Depinde. În timp ce reglementările permit reluarea activelor între planurile de 401 (k) și planurile de 403 (b), angajatorii nu sunt obligați să permită modificări în planurile pe care le mențin. În consecință, planul de primire (sau angajatorul care sponsorizează / menține planul) decide în cele din urmă dacă va accepta contribuții de rollover dintr-un plan de 401 (k) sau alt plan.
Am probleme cu faptul că fostul meu angajator mi-a distribuit planul de 401 (k) la un rollover. Puteți să-mi spuneți motivele pentru care un angajator ar putea întârzia distribuțiile și dacă există o agenție guvernamentală pe care o pot contacta pentru a încuraja distribuția?
Dacă un angajat acoperit de un SIMPLE își părăsește angajatorul în perioada de doi ani și noul său angajator nu are un SIMPLU, ce se întâmplă cu planul? Poate angajatul să-l retragă fără penalități sau să-l păstreze la vechea companie până la expirarea celor doi ani
Dacă un angajat acoperit de un SIMPLE își părăsește angajatorul în perioada de doi ani, iar noul său angajator nu au o SIMPLE, ce se întâmplă cu planul?