Este posibil să fiți eligibil să vă convertiți IRA tradițional într-un IRA Roth, indiferent dacă aveți venituri obținute. Cu toate acestea, dacă venitul brut ajustat modificat (AGI) depășește 100.000 $, nu sunteți eligibil pentru o conversie Roth. Dacă îndepliniți următoarele condiții, sunteți eligibil să vă convertiți activele într-un Roth IRA:
1. AGI dvs. modificat nu depășește 100.000 $.
2. Nu sunteți un individ căsătorit depunând o întoarcere separată.
Pentru scopurile Roth IRA, indicatorul dvs. AGI, așa cum este arătat la întoarcere, este modificat după cum urmează:
1. Scădeți orice venit rezultat din conversia IRA dvs. în IRA Roth (venit de conversie).
2. Adăugați următoarele deduceri și excluderi:
- deducerea IRA tradițională
- deducerea dobânzii pentru împrumuturile studențești
- deducerea taxelor și a taxelor
- excluderea veniturilor externe
- excluderea sau deducerea pentru locuințele străine < dobânda prezentată în formularul 8815
- Excluderea cheltuielilor de adopție plătite de angajator prezentate în formularul 8839
Formularul IRS 1040 . Pentru a afla mai multe, citiți
Sa reușit conversia dvs. IRA Roth sau Fail? Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
(
Contact Denise )
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
Soția mea este beneficiarul principal al IRA. De asemenea, am un beneficiar contingent. Poate soțul meu să-mi transfere activele IRA fără taxe propriului IRA?
Un soț care este singurul beneficiar primar al unui IRA poate trata întotdeauna IRA ca a lui. Beneficiarul contingent al unui IRA nu este niciodată luat în considerare dacă beneficiarul primar nu predecede proprietarul IRA sau primarul renunță la active.
Sunt 59 (nu 59.5) și soțul meu este de 65. Am participat la o simplă IRA cu compania noastră de mai bine de doi ani. Putem converti IRA SIMPLE într-un IRA Roth? Dacă putem converti, trebuie să plătim impozitul pe banii simplului IRA plasați în Roth? Sunt t
ÎN primii doi ani după stabilirea unei IRA SIMPLE, activele deținute în IRA SIMPLE nu trebuie transferate sau transferate către un alt plan de pensionare. Deoarece ați îndeplinit cerința de doi ani, activele dvs. SIMPLE IRA pot fi convertite într-un IRA Roth.