Creat în 1985, Consiliul de Standarde Certified Financial Planner este un non-profit care promovează standardele și etica în planificarea financiară. Consiliul PCP stabilește și aplică cerințele pentru certificarea PCP în Statele Unite. Aceste cerințe includ trecerea examenului de certificare CFP de șase ore, care este dat în fiecare lună martie, iulie și noiembrie la locații din întreaga țară. Testul de 170 de întrebări a avut o rată de trecere globală de 66,3% în 2014, potrivit consiliului CFP. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce trebuie să câștigați consultanții financiari marca CFP .

De asemenea, consiliul solicită candidații să finalizeze studiile la nivel de colegiu în planificarea financiară personală, să îndeplinească o cerință privind dezvoltarea planului financiar ("capstone"), să îndeplinească cel puțin trei ani de experiență financiară profesională financiară sau doi ani într-o ucenicie acceptată, să respecte un cod de etică și să treacă standardele Fitness. Standardele îi interzic pe cei care au condamnări pentru infracțiuni financiare, fiscale și anumite alte infracțiuni, precum și pe cei cu mai multe falimente și pe cei care au avut licențe profesionale suspendate sau revocate în anumite cazuri. Consiliul de administrație efectuează verificări de fond pentru toți cei care solicită certificarea. Candidații au, de asemenea, nevoie de cel puțin o diplomă de licență de la un colegiu sau universitate acreditată la nivel regional. Certificările trebuie să fie reînnoite anual, iar profesioniștii trebuie să completeze o perioadă de 30 de ore de formare continuă acceptată de bord, o dată la doi ani, și să prezinte o declarație de etică. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Elementele de bază ale mențiunii

->

Originea consiliului CFP Consiliul PCP își are rădăcinile până în 1969, când bărbații din industria serviciilor financiare s-au adunat la Chicago pentru a pune bazele creării Asociației Internaționale a Planificatorilor Financiari (IAFP) Colegiul de Planificare Financiară. Colegiul, cu sediul în Centennial, Colo., A fost înființat în 1972 pentru a formaliza planificarea financiară prin certificarea CFP. În 1985, a fost de acord să înființeze Comitetul internațional de standarde și practici pentru planificatorii financiari certificați - ceea ce este în prezent Consiliul pentru PCP - ca un non-profit independent. (Pentru lecturi corelate, vezi: Colegii de planificare financiară de top

.)

Misiunea Comitetul se angajează să sporească gradul de conștientizare a certificării PCP în cadrul comunității de servicii financiare și în rândul publicului larg. Se urmărește, de asemenea, creșterea numărului de deținători ai PAC. Începând cu 30 iunie, 72 de persoane, 237 de persoane deținau certificarea PCP de la Comitetul CFP - răspândit în Statele Unite și teritoriile sale, de la un nivel ridicat de 8, 173 în California până la trei în Guam. (Mai mult, vezi: Cele mai bune programe de pregătire pentru examenele CFP

) Consiliul PCP depune eforturi concertate pentru a crește procentul de deținători de certificate de sex feminin și a lansat inițiativa WIN 2013 pentru a atinge acest obiectiv."Cu procentul de femei rămas relativ plat, la 23% timp de peste un deceniu, ne-am propus să descoperim de ce este cazul și să facem recomandări pentru încurajarea și sprijinirea femeilor pentru a-și desfășura cariera în planificarea financiară", a declarat Marilyn Mohrman-Gillis CFP al Consiliului Director al Politicii Publice și Comunicațiilor. Printre alte probleme, consiliul a constatat că femeile sunt mult mai puțin familiarizate cu profesia de planificare financiară și cu cerința de a obține certificarea PCP, comparativ cu bărbații. Deci, o parte din programul WIN îi face pe profesioniștii PCP să ajute "răspândirea cuvântului" că planificarea financiară este o carieră plină de satisfacții pentru femei ", a spus Mohrman-Gillis. (Mai mult, vezi: Cele mai bune cariere financiare pentru femei

) Consiliul de administrație a lansat, de asemenea, un Centru de carieră online în ianuarie, care oferă locuri de muncă actualizate în fiecare stat din țară, solicitanții de locuri de muncă și angajatorii, inclusiv o serie de webinar în desfășurare. Acțiunea disciplinară

Consiliul PCP eliberează publicului informații disciplinare și poate revoca definitiv certificarea celor găsiți care încalcă principiile etice și sociale ale acestora. practici standarde. În perioada de 10 ani din 2002 până în 2012, a existat o medie anuală de patru revocări, fără a include revocările administrative. Mohrman-Gillis a declarat că consiliul devine conștient de neconformitate prin revizuirea informațiilor despre sine, efectuarea de verificări de fond și utilizarea altor resurse publice și private. De asemenea, examinează reclamațiile depuse direct de către membrii publicului la consiliul de administrație. În cazul în care comisia CFP obține dovezi care indică faptul că există încălcări, problema este adresată Comisiei Disciplinare și Etice, care va organiza o audiere. (

) Atunci când se constată încălcări semnificative, disciplina publică este anunțată printr-un comunicat de presă și inclusă în listele individuale de pe site-urile web ale forumului. Acțiunea disciplinară publică a comisiei poate include o scrisoare publică de avertizare, o suspendare intermediară, o suspendare pentru o perioadă de până la cinci ani a certificării PCP individuale sau o revocare permanentă a certificării PCP. Linia de jos

Misiunea consiliului este de a acorda certificarea CFP și de a menține un standard de excelență pentru personalul financiar competent și etic planificare. Desemnarea CFP indică faptul că un profesionist a absolvit o pregătire extensivă, este ținut la standarde etice riguroase și știe cum să tragă toate fondurile unui client împreună și să facă recomandări în interesul lor. (Pentru lecturi corelate, consultați: Ce plătesc Planificatorii financiari certificați? )