Managerii de portofolii merg cu un număr de titluri de locuri de muncă, lucrează pentru diverse tipuri de societăți de investiții și gestionează diferite tipuri de active. Ei lucrează sub o mulțime de filosofii și folosesc strategii unice de investiții. Pentru a oferi o privire asupra a ceea ce ar putea arăta viața dvs. dacă ați urmărit o carieră în managementul portofoliului, am intervievat trei profesioniști din domeniu pentru a vedea cum merge o zi de lucru tipică.

AD:

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Comerciantul de valori mobiliare Clayton A. Cohn este președinte, președinte și CEO al Marketaction. com, o firmă de servicii financiare și un consultant pentru investiții înregistrate, care oferă servicii variate de la orientarea gratuită a portofoliilor și analiza valorilor mobiliare până la gestionarea averii complete a serviciilor.

Începe rutina zilnică la 5 a. m. să se pregătească pentru clopotul de deschidere la 6:30 a. m. De la 7 a. m. la 8 a. m. , monitorizează piața, caută oportunități și măsoară direcția pieței pentru această zi. Din 8 a. m. la 9:30 a. m. , combină munca cu activitățile de petrecere a timpului liber, blogging-ul, responsabilitățile de scriere și non-business; s-ar putea chiar stoarce într-un pui de somn ușor.

La 11 a. m. el își monitorizează pozițiile și la 11:30. m. se pregătește pentru ora finală a pieței. Din 12 p. m. la 1 p. m. , el închide poziții și cercetări și implementează tranzacții pentru a doua zi, dar "dacă nu am dispoziția de a face schimb, atunci nu am, pentru că de obicei voi pierde bani", spune Cohn. După clopotul de închidere, acesta efectuează calcule privind valoarea activului net (NAV) și își actualizează conturile. 1: 30 p. m. marchează începutul unei întâlniri la nivel de companie de două ore, pentru a discuta ce se întâmplă pe piață, investițiile și eforturile private actuale și posibilele noi oportunități de sprijin, cum ar fi start-up-uri sau invenții de proprietate.

În week-end, el se ocupă de problemele companiei care nu sunt legate de piață, cum ar fi depunerea documentelor corporative, conformitatea și problemele clientului. El se bucură de un stil de viață dur și greu de muncit și călătorește mult pentru muncă, inclusiv luând compania sa într-o retragere la fiecare câteva luni. În timp ce echipa lui continuă să monitorizeze piețele în timpul acestor excursii, excursiile spre Las Vegas și la Festivalul anual de muzică și arte din Coachella Valley au dovedit a fi oportunități excelente de legătură și timpi productivi pentru a discuta idei noi.

"Mereu lucrez, îmi place ce fac, fac bani mai mulți bani, ceea ce este un sentiment grozav, și îmi place și piețele", spune Cohn, "pentru mine este ca și cum ai juca un joc video , și ca orice joc video, cu cât jucați mai mult și cu cât exersați mai mult, cu atât mai bine obțineți. Cu excepția cazului în care se întâmplă acest lucru, cu atât veți câștiga mai mult la joc, cu atât mai mulți bani veți face. "

Adam Koos, Libertas Wealth Management

Adam Koos este presedinte, manager de portofoliu si consilier financiar principal la Libertas Wealth Management Group, Inc.în Dublin, Ohio. El este un reprezentant al consiliului de investiții înregistrat și un broker și a obținut licențele de asigurare de îngrijire a sănătății și pe termen lung în serii 7, 63, 31, 24 și de viață. El este specializat în gestionarea portofoliului de acțiuni, acumularea și protecția averii, planificarea pensiilor și a proprietății și gestionarea activelor de pensii. Firma sa folosește o strategie de gestionare a portofoliului "de primă apărare" pentru a apăra portofoliile clienților de pierderi și pentru a le ajuta să-și păstreze ouăle.

AD:

Koos se trezește de obicei la 6:30 a. m. și își petrece prima oră și jumătate din zilele sale de revizuire a cercetării pe diferite clase de active, sectoare, acțiuni individuale și ETF-uri. Aproximativ 8 a. m. , el încearcă să privească mișcarea în timp real a "pre-pieței" pentru a vedea cum ar putea ieși piața din poartă.

Se îndreaptă spre birou în jurul valorii de 9 a. m. și de multe ori are trei până la patru întâlniri cu clienții pe parcursul zilei pentru evaluarea portofoliilor și planificarea financiară, care îl păstrează destul de ocupat. El petrece, de asemenea, aproximativ trei ore pe zi, răspunzând la e-mailuri.

"În timpul zilei, verifică mișcarea în timp real a portofoliilor noastre prin birou, sau dacă sunt departe de birou din orice motiv, îmi verific constant telefonul" Koos spune: "De asemenea, am stabilit alerte privind toate pozițiile pe care le dețin, astfel încât dacă se întâmplă ceva în orice investiție în portofoliul nostru, primesc un mesaj text și un e-mail pentru a putea lua măsuri imediate". Pentru că are doar patru portofolii gestionate - acțiuni, ETF-uri, obligațiuni și investiții responsabile din punct de vedere social - care sunt alocate în mod diferit pentru fiecare client, el poate urmări zilnic portofoliul fiecărui client, deoarece dețin aceleași investiții. Acestea sunt și investițiile pe care le are și el și echipa sa.

Koos de obicei nu comercializează la sau imediat după deschidere, la sau chiar înainte de închidere, deși monitorizează piețele pentru orice panică asupra "apocalipse du jour", spune el. De-a lungul zilei, monitorizează Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com și Marketwatch. com pentru știrile de ultimă oră. La sfârșitul zilei, el analizează portofoliile firmei și verifică abonamentele pentru orice știri pe care ar fi putut-o pierde în timpul zilei.

Trei nopți pe săptămână, este de obicei acasă cu 6 p. m. pentru a vă ajuta cu cina de familie și pentru a pune copiii la culcare. Într-o seară, se angajează voluntar cu o organizație de afaceri, iar într-o altă noapte primește numiri târzii până la 9 p. m. De obicei, petrece încă o oră seara, în legătură cu terminile libere ale zilei și efectuând cercetări de piață. "S-ar putea să mă uit la comparații relative de rezistență între clase de active sau acțiuni, aș fi în căutarea unor tendințe care să apară în sus sau în jos în sectoare, clase de active sau pe piețele globale ", spune Koos. El petrece, de asemenea, două-trei ore pe zi în timpul weekend-ului.

În plus față de activitățile sale zilnice, Koos petrece de obicei trei-patru ore pe săptămână scriind articole, comentând și comunicând cu reporterii. El plasează meseriile doar o dată pe săptămână, ceea ce este o sarcină simplă, deoarece toată lumea are același portofoliu.Dacă crede că un stoc trebuie să fie vândut, el îl vinde simultan în toate conturile clienților săi.

În timpul evenimentelor majore, Koos ar putea petrece mai mult timp pe cercetare. "Săptămâna dinaintea încetării datoriei Trezoreriei SUA în august 2011, am petrecut întreaga săptămână și aproape în fiecare noapte arzând lumânarea la ambele capete, poziții scurte și inverse și jucând scenarii diferite ", spune Koos. De asemenea, atunci când piața se pivotează, își actualizează clienții planului de pensionare cu privire la ceea ce trebuie să facă în planurile individuale pe baza modelelor sale și a toleranței lor la risc.

Viața de familie este o prioritate, dar munca îi face pe Koos destul de ocupat și își limitează viața socială la sezonul de fotbal Buckeye. El găsește timp pentru vacanțe, ajungând devreme sau plecând târziu când participă la o conferință de afaceri în afara orașului; el face, de asemenea, timp pentru o vacanta pe an cu familia sa imediata si alta cu familia sa extinsa. "In mod obisnuit, intre 12 si 17 ani inchiriem o casa mare pe care o putem petrece timp de o saptamana si facem cateva intarzieri si legaturi, " el spune.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock este directorul executiv și director al investițiilor pentru CitrinGroup din Birmingham, Mich. El a lucrat până la rolurile sale actuale prin poziții în sectorul bancar, apoi ca manager principal și director de operațiuni CitrinGroup. Este director al procesului de construcție și implementare a modelului de portofoliu al firmei și este membru fondator al Comitetului consultativ pentru investiții.

Mrock își începe zilele de lucru la ora 8:30 a. m. acordând prioritate sarcinilor sale pentru această zi. Apoi, el petrece o jumătate de oră revizuind tranzacțiile și activitățile din ziua anterioară în toate portofoliile și determinând strategiile de tranzacționare care trebuie executate în timpul orelor de piață. Din 9: 30 a. m. la 10:30 a. m. , lucrează pe un proiect pe termen lung legat de îmbunătățirea construcției, implementării și / sau supravegherii portofoliului. Apoi, el petrece următoarea oră trecând peste activitatea curentă a pieței și comportamentul portofoliului. El analizează, de asemenea, articole de știri aplicabile portofoliilor pe care le administrează și filosofiilor de investiții care stau la baza acestora.

În jur de 11:30 a. m. , petrec o jumătate de oră la check-in cu echipa și discuta despre activitatea de piață, economică și de portofoliu, apoi ia o pauză de o jumătate de oră. De la 12: 30 p. m. la 1: 00 p. m. el execută meseriile zilei; el petrece apoi încă trei ore pe un proiect pe termen lung, cu o scurtă pauză de la jumătatea drumului.

El petrece ultimele două ore ale zilei de lucru revizuind activitatea curentă a pieței și comportamentul portofoliului, verificându-se cu echipa sa și evaluând ziua curentă față de proiecțiile sale de dimineață. El se asigură că notele și urmăririle sale pentru zi sunt complete și prioritizează sarcinile următoarei zile. Mrock lucrează opt până la 10 ore pe zi și pune în timp și cele mai multe weekend-uri, dar încearcă să găsească un echilibru între timpul profesional și cel personal.

Cea mai importantă activitate non-zilnică este discutarea portofoliului firmei atât cu colegii, cât și cu cei din afara firmei, pentru a obține informații despre îmbunătățire."Este o oportunitate de a contesta ipoteze, de a analiza din diferite perspective și de a atenua amenințările și oportunitățile care depășesc viziunea", spune Mrock. El încearcă să facă această activitate cel puțin o dată pe lună. De asemenea, el analizează lunar și în profunzime comportamentul portofoliului, analizând măsurile reale de risc și rentabilitate și abaterea portofoliului de așteptări.

Linia de fund

Acești trei administratori de portofoliu nu au cele mai grave ore în industria serviciilor financiare - au pus ore lungi în timpul săptămânii și câteva ore în weekend, reușind însă să găsească timp pentru familie, prieteni și vacanțe. Acestea au diferite tipuri de clienți și obiective de investiții, dar aceștia împărtășesc o iubire a piețelor și analiza investițiilor. Dacă dețineți și aceste pasiuni, este doar o chestiune de a găsi sau de a crea firma potrivită pentru gestionarea portofoliului pentru filozofia și stilul de viață al investiției.