Fidelity Investments este una dintre cele mai recunoscute companii de investiții din lume. Cu sediul central din Boston, Fidelity are peste 24 de milioane de investitori individuali. Începând cu 30 iunie 2015, Fidelity are aproape 5 dolari. 2 trilioane de active de client în administrare (AUM), devenind unul dintre cei mai importanți administratori de active la nivel mondial. Inițial fondată de Edward Johnson II în 1946, compania a crescut exponențial în ultimii ani, odată cu apariția modelului de afaceri cu broker de reducere.

Produse și servicii de fidelitate

Fidelity Investments sa stabilit ca un magazin "one-stop" pentru investitori. Compania se mândrește cu faptul că este avansată din punct de vedere tehnologic, având un site web și o aplicație mobilă foarte prietenoasă pentru consumatori. Fidelity oferă un cont de tranzacționare on-line de brokeraj cu o comision mediu de 7 USD. 95 pentru tranzacțiile cu acțiuni din S.U.A. Dacă un investitor este interesat de fonduri mutuale, Fidelity deține peste 10 000 de fonduri diferite atât de la Fidelity, cât și de la alte companii terțe. Clienților fideli li se permite să achiziționeze certificate de depozit (CD), obligațiuni, fonduri tranzacționate la bursă și opțiuni, împreună cu acțiuni și fonduri mutuale. De asemenea, clienții sunt eligibili să cumpere asigurări de viață și anuități prin Fidelitate.

În afara gamei largi de produse, Fidelity oferă clienților săi o varietate de servicii. Începând cu site-ul său, există o mulțime de informații cu privire la chestiuni legate de investiții, de pensionare și de planificare imobiliare. În cazul în care un client caută investiții în stocuri sau fonduri, site-ul oferă numeroase rapoarte ale analiștilor și actualizări ale știrilor. Pentru investitorii săi cu valoare mai mare, care caută o abordare personalizată, Fidelity oferă portofolii diversificate prin conturi gestionate.

Fonduri de capital intern

Fidelitatea are multe tipuri diferite de fonduri de capital intern, care sunt fonduri mutuale investite pe piața de valori din S.U.A. Investitorii pot restrânge concentrarea specifică a unui fond în funcție de capitalizarea medie a pieței sau de stilul de investiție. În scopuri explicative, se menționează numai fondurile gestionate de fidelitate.

Creșterea capului mare

Fidelity oferă 10 fonduri de creștere cu capacități mari. Fondurile de creștere sunt investite în mod tradițional în acțiuni care se așteaptă să crească valoarea capitalului. Cele mai multe dintre aceste companii sunt considerate mai volatile, de multe ori aceste stocuri se tranzacționează cu rapoarte P / E mai mari decât media și câștigurile așteptate. Cel mai popular fond de crestere al Fidelity este contrafondul, care a fost inceput in 1967. Avand un record puternic pe termen lung, managerul de fonduri William Danoff a investit fondul in companii precum Google, Apple, Facebook si Starbucks. Cu o rată scăzută de cheltuieli de 0,64% și peste 111 miliarde USD în AUM, Fidelity Contrafund este unul dintre cele mai mari fonduri de capital din lume.

Valoarea Capului Mare

Fidelity oferă patru fonduri de valoare diferite, care se bazează pe selectarea companiilor considerate a fi subevaluate în preț și care ar putea plăti dividende. De exemplu, Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund are un raport de cheltuieli nete de 0,46% și un rating Morningstar de patru stele. Fondul este administrat de Geode Capital Management și are câteva dintre cele mai cunoscute acțiuni precum Exxon Mobil, Wells Fargo și Procter & Gamble.

Core Cap mare

Dacă un investitor dorește un amestec atât de stocuri de creștere, cât și de valori, atunci un fond de tip "blend" este o alegere potrivită. Începând cu decembrie 2015, Fidelity oferă patru fonduri mari de bază în gama sa. Singurul fond de cinci stele al Fidelity, Morningstar, este Fondul Central de Creștere a Capitalului Enorm. Cu un raport de cheltuieli de 0,45%, fondul investește într-un amestec de ambele stiluri de investiții. Cu Geode Capital Management la cârma, investitorii pot avea acces la acțiuni de creștere cum ar fi Apple și Pfizer, precum și la acțiuni de valoare cum ar fi JPMorgan și Johnson & Johnson.

Creșterea medie a capului

Fondurile de la jumătatea perioadei se specializează în companii care au o capitalizare de piață cuprinsă între 2 și 10 miliarde de dolari. Deși, din punct de vedere istoric, mai volatilă decât sectorul cu capacități mari, stocurile de la mijlocul capului au un randament mai mare pe termen lung. În segmentul de creșteri al gamei mid-cap, Fidelity oferă trei strategii. Fondul Fidelity Mid Cap Stock are un rating Morningstar de patru stele, cu o rată a cheltuielilor de 0,76%. Sub conducerea lui John Roth, fondul a avut rezultate foarte bune. În ultimii 10 ani, fondul a avut o rentabilitate de 8,02%, ceea ce este cu 0,5% mai bun decât indicele de referință al creșterii Mid-Cap.

Valoarea medie a capului

În arena de valori pentru stocurile cu limită medie, Fidelity are patru fonduri diferite de luat în considerare. Cel mai bine cotat și cel mai performant fond este Fondul Fidelity Low-Priced Stock. Managementul, condus de Joel Tillinghast, are un singur scop: aprecierea capitalului cu acțiuni la prețuri sub 35 $ sau mai puțin. Această filozofie a dus la depășirea performanței fondului în fiecare perioadă de timp. Această înregistrare, combinată cu o rată scăzută a cheltuielilor de 0,79%, ar trebui să fie atractivă pentru investitorii care doresc să se expună acestui stil de investiție.

Core Mid-Cap

Cel mai bun fond Fidelity din cele cinci disponibile în zona centrală a capului este Mid Mid Enhanced Index Fund. Acest fond este evaluat de cinci stele de Morningstar și are o rată a cheltuielilor nete de 0,61%. Este considerată o combinație intermediară, care încorporează stocuri de creștere, cum ar fi Electronic Arts, cu valori cum ar fi PPL Corporation.

Fonduri cu capital mic

Fondurile cu capital mic investesc în companii mici care au o capitalizare de piață mai mică de 2 miliarde de dolari. Aceste companii sunt în general de natură inițială și tind să fie extrem de speculative, făcute pentru investitorii care caută recompense mari cu riscuri ridicate. Fidelity oferă doar patru fonduri cu capital mic și un fond de creștere cu capacități mici. Fondul de bază cu cele mai bune performanțe este Fondul de indice îmbunătățit al fondurilor Fidelity Small Cap. Fondul este evaluat cu patru stele și este gestionat de Geode Capital Management.Deși nu are o experiență pe termen lung, aceasta sa realizat bine încă de la început în 2007. Are un randament mediu pe an de cinci ani de 14,08%, ceea ce este cu 3,1% mai mare decât micul indicator de referință pentru amestec.

Fidelity este un adevărat fond de creștere a capului mici, care este fondul Fidelity Small Cap Growth. Fondul are o rată a cheltuielilor de 0,92% și a fost gestionat de Patrick Venanzi începând cu 2011. Majoritatea companiilor fondului investește au volum foarte mic și studii de analiză puțin sau deloc. Acest fond investește în companii precum G-III Apparel și Global Payments în cadrul primelor sale 10 exploatații.

Depășiți fondurile de venit

În afara fondurilor tradiționale de investiții și a fondurilor de investiții, Fidelity oferă fonduri clasificate ca "du-te oriunde" și "orientate spre venituri. "Un fond foarte popular este Fondul Fidelity Magellan, care a funcționat în jurul valorii de la 1963. Acest fond are scopul de a căuta aprecierea capitalului și poate investi în orice clasă de investiții în capitaluri proprii sau stil de investiție. Morningstar îl clasifică ca un fond de creștere cu capacitate mare, dar fondul are capacitatea de a trece la o valoare sau un amestec la un moment dat.

Pentru acei investitori care caută dividende, fondurile orientate spre venit sunt cea mai bună alegere. Considerat un fond cu valoare mare, Fondul Fidelity Equity Dividend Income are un randament curent de 2,3%. Obiectivul acestui fond este de a căuta venituri rezonabile, cu scopul final de apreciere a capitalului.

Fonduri internaționale de capital

Fidelity oferă clienților săi o mulțime de opțiuni pentru a investi pe plan internațional. Acesta este un avantaj deosebit pentru investitori, deoarece se pot baza pe expertiza managerilor de bani ai Fidelity în loc să încerce să-și îndeplinească propriile măsuri de diligență. Există patru categorii de fonduri mutuale internaționale: bază; regională și unică; global; și piețele emergente. Partea centrală investește în companii din afara Statelor Unite, în special în zone dezvoltate, cum ar fi Europa și Asia. Fondul Fidelity Diversified International este considerat un fond străin cu creștere mare, cu o rată a cheltuielilor de 0,91%. Fondul investește în companii internaționale cum ar fi Bayer AG, Sanofi și Lloyds Banking Group.

Pe lângă portofoliul de fonduri, investitorii pot deveni mai specifici în funcție de regiuni sau țări. Fidelity oferă fonduri specifice fiecărei țări, cum ar fi fondurile Fidelity Japan sau China Region. Pentru investitorii care doresc să se expună unor zone mai puțin dezvoltate, fondurile pe piețele emergente reprezintă o alegere excelentă.

Fonduri pe indice / sector

Similar unui ETF, Fidelity oferă atât fonduri mutuale indexate, cât și sectoriale. Fondurile sectoriale pot investi într-un sector general, cum ar fi companiile discreționare sau de sănătate ale consumatorilor. Fidelitatea oferă chiar mai multe fonduri în profunzime într-un sector, cum ar fi Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Acest fond investește doar în companii din sectorul biotehnologiei, cum ar fi Gilead Sciences și Biogen. Dacă un investitor caută o diversificare globală și dorește să oglindească un indice major, Fidelity oferă și o varietate de astfel de fonduri.Seria "Spartan" oglindește indici precum S & P 500 și NASDAQ Composite. De asemenea, aceasta reflectă indici sau indicatori internaționali legați de capitalizarea pieței.

Sumarul fondurilor de capitaluri proprii

În ansamblu, Fidelity Investments are cea mai extinsă selecție de fonduri mutuale de capital din industrie. Cu atât de multe opțiuni diferite, poate fi dificil pentru un investitor să selecteze opțiunile corespunzătoare. Este important să înțelegem toleranța la risc și modul în care se referă la portofoliul unui investitor. Fidelity oferă o varietate de resurse în secțiunea "Orientare și pensionare" a site-ului său web. Această zonă ar trebui să furnizeze o mulțime de informații pentru un investitor novice cu privire la modul de a aloca în mod corespunzător un portofoliu de active.