Angajații și cei din sectorul funerar și de înmormântare vor putea întotdeauna să se bazeze pe un flux continuu de clienți. Și pentru că taxele sunt, desigur, celălalt element inevitabil al vieții, pregătitorii de impozite pe venit s-au bucurat de un nivel similar de securitate a locurilor de muncă din ultimele câteva decenii. Dar schimbările demografice ale celor din industrie, precum și clientela lor au creat un element de incertitudine cu privire la viitorul acestei profesii. Contribuabilii au acum mai multe opțiuni decât atunci când vine vorba de depunerea declarațiilor și pregătitorii au fost forțați să ofere o gamă tot mai mare de produse și servicii pentru a-și menține afacerea.

O piață în schimbare

În 2012, au fost înregistrate aproximativ 160 de milioane de gospodării care au depus declarații fiscale în America. În ciuda tuturor schimbărilor recente, contribuabilii au în continuare trei căi de bază de a alege atunci când depun dosare. Aproximativ trei cincimi dintre dosar s-au deplasat la un consilier public autorizat (CPA) sau la o franciză de pregătire fiscală, cum ar fi H & R Block sau Jackson Hewitt, pentru a-și pregăti taxele. Frații cu venituri complexe, cum ar fi cei care au venituri legate de afaceri sau deduceri din partea companiilor, parteneriate sau contracte de leasing de petrol și gaze sau comercianți de zi care vor necesita calcule de bază complicate, vor continua să folosească profesioniști instruiți pentru a-și pregăti rentabilitatea. Dar majoritatea dosarelor cu returnări mai simple sunt prezentate cu tot mai multe opțiuni care le fac posibilă îndeplinirea acestei sarcini pe cont propriu. Alți 30% dintre agenții de distribuție utilizau programe de calculator cum ar fi Turbotax și Quicken. Desigur, aceste programe software au fost disponibile de ani de zile pentru a permite chiar și celor cu randamente moderate dificile, cum ar fi cineva care conduce o afacere laterală din casa lui și face trimitere la deduceri, să depună declarațiile electronice.

Piața a devenit și mai competitivă cu programele web mai ieftine, cum ar fi TaxAct și TaxSlayer, care sunt acum disponibile prin programul IRS Free File. Introducerea recentă a înregistrării electronice gratuite a restituirilor de stat prin intermediul site-urilor de taxe de stat oferă mai multor dosare cu o alternativă fără costuri pentru depunerea de stat, care de obicei vine cu o taxă chiar și cu programele IRS Free File. Decesul creditelor anticipate de rambursare (RAL) a diminuat, de asemenea, linia de jos a multor companii de pregătire mai mici, precum și francizele majore. Pregătitorii care dețin sau lucrează pentru firmele mici, care depindea anterior de taxele de pregătire pentru întoarcere ca sursă principală de venit, au înregistrat o reducere semnificativă a veniturilor lor ca urmare a acestei schimbări.

Epoca digitală

Procesul de pregătire a taxelor în sine a devenit în mod constant mai rapid și mai eficient, deoarece tot mai multe informații sunt acum disponibile în format digital. Un număr tot mai mare de agenți de pregătire pot importa în prezent multe sau toate datele clientului de pe site-uri financiare personale, cum ar fi Ment. com sau programe de contabilitate, cum ar fi Quicken, direct pe declarațiile lor fiscale cu un singur clic, în loc să introduceți toate aceste numere manual. Și semnăturile electronice care sunt introduse cu permisiunea verbală a clientului fac deseori inutil pentru clienți să apară fizic în biroul de pregătire. Aplicațiile mobile permit acum contribuabililor care depun formulare scurte pentru a ocoli complet pregătirea computerului.

Servicii cu valoare adăugată

Pregătitorii fiscali inteligenți știu că pregătirea declarației fiscale a clientului este, de asemenea, o formă extrem de eficientă de prospectare a altor tipuri de afaceri. Unul dintre motivele cheie pentru aceasta este faptul că majoritatea clienților nu-și văd pregătitorii ca vânzători, ci mai degrabă ca profesioniști sau consilieri. Acest avantaj strategic îi permite celor care au pregătirea corespunzătoare, licența și experiența să determine rapid situația financiară generală a clientului și să ofere produse de asigurare sau investiții sau alte servicii care ar putea fi necesare, cum ar fi auditul, evidența contabilă sau chiar planurile financiare globale. Venitul suplimentar care poate fi generat din această abordare poate fi substanțial în multe cazuri. De exemplu, un preparator care deține o licență de asigurare de viață și de sănătate ar putea să facă o restituire standard de 150 USD pentru un client care se pensionează și trebuie să treacă peste suma de 200 mii de dolari pe care și-a acumulat-o în planul său de pensionare. Pregătitorul ar putea să mute acești bani într-o anuitate indexată și să cucerească o sumă suplimentară de 10 000 de dolari dacă transportatorul care este folosit plătește o comision brut de 5%. Clientul a obținut un avantaj suplimentar important, fără nici un cost suplimentar, iar pregătitorul a primit venituri suplimentare care altfel ar necesita pregătirea a aproximativ 67 de returnări la acel cost pe bază de pretax. Practicanții care își pot integra cu succes afacerile fiscale cu alte aspecte ale planificării financiare pot câștiga un avantaj prin oferirea de venituri gratuite sau reduse pentru clienții care utilizează serviciile lor mai profitabile.

Legea cu privire la îngrijirea accesibilă a furnizat pregătește cu încă o altă ocazie de a oferi servicii suplimentare clienților lor. Jackson Hewitt și H & R Block au încorporat înscrierea în Obamacare direct în procesul de interviu, iar cei mai mici pot fi în măsură să urmeze exemplul. Acest lucru poate simplifica foarte mult procesul de înscriere pentru clienți, permițându-i să utilizeze veniturile din declarațiile lor fiscale pentru a plăti pentru acoperirea asistenței medicale. Alți furnizori de impozite, cum ar fi TaxAct, permit de asemenea fișierelor care trebuie să plătească cheltuielile educaționale fie pentru ele însele, fie pentru persoanele aflate în întreținerea lor, pentru a utiliza informațiile despre întoarcerea lor pentru a genera un formular FAFA.

O altă evoluție esențială în industria fiscală a avut loc în 2011, când IRS a început în cele din urmă să ceară tuturor formatorilor de impozite plătiți care nu erau deja CPA, agenți înscriși sau avocați fiscali să treacă un test anual de competență și să finalizeze 15 ore de educație continuă.De asemenea, această prevedere va afecta cel mai mult întreprinderile mici, deoarece francizele importante au deja școli fiscale și alte resurse pentru a-și îndeplini această obligație. Francizele au argumentat că această lege va reduce numărul de pregătitori incompetenți care lucrează pentru firmele mici, în timp ce adversarii susțin că va reduce doar concurența lor de la aceste firme prin forțarea multora dintre ei din afaceri.

Linia de fund

Deși industria de pregătire a impozitelor este susceptibilă de a supraviețui și poate chiar să se dezvolte pentru viitorul apropiat, preparatorii de la întreprinderile mari și mici pot să se aștepte la o creștere a concurenței și va trebui să continue să găsească modalități să se diferențieze de colegii lor pentru a menține profitabilitatea. Clienților li se va oferi o gamă tot mai largă de opțiuni de pregătire, nu numai în ceea ce privește modul în care pot fi depuse, ci și serviciile financiare și contabile suplimentare de care ar putea avea nevoie. Pentru mai multe informații despre viitorul pregătirii fiscale, consultați formatorul fiscal sau consilierul financiar.