Mulți consilieri de investiții înregistrați (RIA) la un moment dat au considerat că au fost singuri înființați pentru a forma o firmă independentă de consultanță financiară. Dar acele atribute care fac un consultant de succes la o organizație mai mare nu se traduc întotdeauna în seturile de competențe necesare pentru a conduce o afacere independentă. Cu toate acestea, cu un număr tot mai mare de fuziuni și achiziții care se întâmplă în industrie, mulți consilieri concluzionează că acum este momentul potrivit să renunțăm singuri.

AD:

Pentru cei care sunt obișnuiți cu securitatea unui loc de muncă la o mare firmă cu un venit constant, trecerea la independență se poate simți imprevizibilă și riscantă. De asemenea, este nevoie de un timp echitabil, de planificare și de capacitatea de a rezista riscului.

Dacă obiectivul este o zi mare de plată, atunci este necesară și răbdarea, deoarece mulți consilieri își pierd clienții atunci când părăsesc o firmă mare pentru a-și construi propriile afaceri. Dar există niște pași fundamentali pe care orice consultant le poate lua pentru a ajuta tranziția să devină mai ușoară. (Pentru mai multe informații, consultați: Începeți firma proprie de planificare financiară ).

- <->

Este vorba despre relații

Un pas important pe care orice consultant trebuie să îl ia înainte de a părăsi o firmă este evaluarea relațiilor cu clienții. Vrei să te asiguri că clienții tăi sunt mai mult decât mulțumiți de munca ta și că relațiile tale sunt puternice. Clienții vor să simtă că consilierul lor le cunoaște bine și caută viitorul familiilor lor. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să fii un consilier financiar superior ).

Consolidarea acestor relații prin contactul frecvent cu clienții este esențială. De aceea, consilierii care intenționează să facă o mișcare ar trebui să înceapă să își consolideze relațiile cu clienții cu luni în avans. În mod tipic, 60-90% dintre clienți vor rămâne loiali consilierului lor atunci când acesta se mută într-o altă firmă sau deschide unul nou. Cu cât relația este mai puternică, cu atât este mai probabil ca un client mulțumit să-și urmeze consilierul oriunde merge. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce clienții oferă consultanță financiară ).

De fapt, mulți din industrie sunt de acord că o cheie a succesului atunci când un consultant merge pe cont propriu este să se asigure că nu încep de la zero în ceea ce privește relațiile cu clienții. În cele din urmă, este mult mai ușor să vă aduceți clienții existenți împreună cu dvs. atunci este de a construi noi relații de la zero. (Pentru mai multe informații, consultați: Ora pentru verificarea riscului clienților de la sfârșitul anului ).

În multe firme, au fost stabilite anumite protocoale între brokeri și RIA, care stipulează că firmele semnatare nu vor iniția acțiuni în justiție împotriva unui consultant care ia cu ele datele de bază despre client atunci când se mută într-un alt instituție semnatară. De asemenea, multe firme de consultanță permit consultanților să-și contacteze clienții actuali atunci când părăsesc firma pentru a le comunica atunci când consultantul pleacă și unde se deplasează.Acest lucru permite clientului opțiunea de a-și muta contul atunci când acesta se mișcă, ceea ce poate fi, de asemenea, în interesul lor. (Pentru mai multe informații, consultați:

Consultanții financiari ar trebui să aibă clienți factori în planurile de succesiune ). Unele firme, totuși, au fost recunoscute că le solicită angajaților să semneze un acord de neconcurență sau de non-solicitare atunci când se alătură firmei. Acest lucru poate deveni complicat pentru acei consilieri care doresc să se aventureze singuri. În acest caz, este important ca consilierul să nu acționeze într-un mod care să poată fi interpretat ca solicitând în mod activ clienților să iasă din firmă atunci când o fac, deoarece aceasta ar încălca contractul pe care l-au semnat.

Totuși, nu există nimic care să împiedice un consilier să ofere clienților adresa sa de domiciliu, adresa de e-mail privată sau numărul de telefon acasă, astfel încât clienții să poată alege să contacteze consultanții înșiși dacă doresc să continue o relație cu ei.

În cazurile în care un consultant este autorizat să ia informațiile de bază ale clienților lor atunci când părăsesc o firmă, aceștia de obicei nu au voie să ia informații cu privire la conturile clienților lor. În acest caz, un consultant ar putea dori să trimită o trimitere către clienții săi, permițându-i să-și cunoască locul, în speranța că aceștia vor urma apoi și vor furniza informațiile pe care doresc să le aibă consilierii lor. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Cum se pot ajusta consultanții financiari la consultanții Robo ). Finanțarea mișcării

Un consilier de avertizare ar trebui să fie conștient de faptul că, înainte de a-și forța singuri, banii probabil că nu vor intra imediat în joc. De fapt, ar putea fi destul de mult înainte ca un consilier să poată se potrivesc veniturilor lor anterioare. Adesea, în primele trei-șase luni ale unei noi afaceri, veniturile unui consilier vor scădea probabil. În același timp, costurile de pornire vor continua să se adauge, așadar doar ruperea ar putea fi un obiectiv bun pentru primul an. Pentru o lectură corelată, vezi:

Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună ) Fără o economie echitabilă, un consultant care încearcă să înceapă o nouă afacere poate avea nevoie să încheie suma finanțării. Acest lucru poate fi obținut prin obținerea unui împrumut bancar sau a unei linii de credit (deși acest tip de finanțare nu este la fel de ușor să vină așa cum a fost odată) sau vorbind cu un broker sau cu un custode care poate oferi finanțare consilierilor prin termen note. Oricum, economisirea a cel puțin nouă luni de venit într-un fond de urgență este o idee bună pentru consilierii care doresc să devină independenți. Acesta poate oferi o pernă de mult nevoie ca ființele de afaceri să crească.

La început, consultanții ar putea dori să lucreze din casă, mai degrabă decât să vărce o mulțime de bani în spațiul de birouri. Ele pot, de asemenea, economisi bani făcând o mare parte din activitatea administrativă în sine. Dar permițând unui broker să ruleze sfârșitul conformității unei noi afaceri și externalizarea funcțiilor back-office ar putea fi o idee bună să păstrați și lucrurile fără probleme. (Pentru mai multe informații, consultați:

Tehnologie populară pentru RIA ). Considerați o firmă independentă

În cazul în care trecerea la independență pare prea copleșitoare, riscantă sau nu este posibilă din punct de vedere financiar, un consultant poate dori să se alăture unei firme de consultanță independente existente sau unui dealer independent de brokeri care oferă servicii de investiții. Avantajul acestui lucru, în ceea ce privește începerea propriei firme, este eliminarea costurilor de pornire și a costurilor generale. Deci, există costuri de birou și de conformitate, precum și diverse alte costuri administrative. Cu o mare parte a infrastructurii și a suportului disponibil de la început, consilierii se pot concentra mai mult timp pe menținerea relațiilor cu clienții existenți și pe construirea de noi relații. Aceste firme independente mici pot, de asemenea, aprecia că sunt abordate de către consultanți calificați și cu experiență, deoarece aceste angajări vor ajuta la eliminarea nevoii lor de a petrece timp și bani recrutați noi talente. (Pentru mai multe informații, consultați:

Evaluarea dimensiunii firmei într-un consilier financiar de vânătoare de locuri de muncă ). În cele din urmă, revine fiecărui consilier individual să decidă care cale le convine cel mai bine. În timp ce unii ar putea prefera să lucreze pentru o firmă în care infrastructura și suportul există deja, alții ar putea încă să se simtă liberi de a ieși pe cont propriu și de a crea propriul stil de investiție și abordare.

Linia de fund

Mulți consilieri fac demersul spre independență și își deschid propriile firme de consultanță. Pentru a facilita tranziția, acestea ar trebui să consolideze relațiile curente ale clienților pentru a vă asigura că sunt puternice, să dați seama dacă finanțarea este disponibilă și necesară și căutați modalități de a menține costurile la un nivel cât mai scăzut posibil. Pentru cei care sunt gata să facă plonjarea, avantajele independenței pot merita. (Pentru mai multe informații, consultați:

Sfaturi de management de la consultanții financiari de vârf ).