Majoritatea oamenilor sunt familiarizați cu tactici de vânzări de înaltă presiune atunci când cumpără o mașină de ocazie, ceea ce înseamnă că vin în stare să găsească prețul potrivit sau să plece. În timp ce vânzătorii de mașini utilizați pot avea unele tactici recunoscute, industria financiară tinde să fie mult mai insidioasă atunci când vine vorba de a trăi pe demografii vulnerabile, cum ar fi vârstnicii. Aceste tactici variază de la apelurile reținute înșelătoare la mese libere cu motive ascunse. În acest articol, vom arunca o privire la unele dintre cele mai comune tactici de vânzări de presiune ridicată și modul în care oamenii pot vedea prin intermediul lor.

AD:

Oferte gratuite

Mulți adulți tineri pot fi surprinși să primească o invitație gratuită la cină, dar cei peste 50 de ani le primesc destul de regulat. De multe ori, invitația oferă un prânz sau o cină gratuit, împreună cu o prezentare pentru a profita la maximum de activele de pensionare. Majoritatea acestor evenimente sunt probabil programe bine intenționate pentru a introduce un consilier financiar pentru noi potențiali clienți prin împărtășirea unor informații gratuite. Dar, în unele cazuri, cina gratuită la un restaurant fantezist poate face ca cineva să se simtă obligat să se înscrie pentru o consultație unu-la-unu sau chiar să semneze acorduri mai mari la fața locului. Unele prezentări pot, de asemenea, îmbogăți realitatea pentru a obliga participanții să ia decizii la fața locului. (Pentru mai multe informații, consultați: 7 pași pentru evaluarea unui consultant financiar .

Cea mai bună modalitate de a evita această problemă este să intri în evenimente cu o minte deschisă și să evitați orice ofertă făcută în timpul prezentării în sine. Dacă aceștia sunt interesați de servicii, participanții ar trebui să aducă acasă materialele, să caute brokerul pe BrokerCheck și să vetureze firma cu o minte rațională, mai degrabă decât una emoțională.

Același lucru este valabil și pentru alte tipuri de oferte gratuite care pot veni sub formă de poștă sau de e-mail, de la webinare gratuite la newslettere. De multe ori, aceste oferte gratuite vin cu o agendă ascunsă care implică promovarea produselor sau serviciilor consilierilor financiari. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să sfătuiți consultanții financiari prin BrokerCheck .

-

Contact nesolicitate

Apelurile de vânzări de mare presiune - sau apeluri la rece - pot fi mai puțin obișnuite în aceste zile, dar consultanții financiari cu o licență de broker-dealer pot utiliza în continuare această practică. De multe ori, acești brokeri vor viza persoane cu valoare netă în aceste apeluri nesolicitate. Potrivit Autorității de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), există mai multe semne de avertizare care trebuie urmărite:

• Utilizarea tacticii de presiune în timpul apelurilor telefonice, cum ar fi o oportunitate "o dată în viață" care este "bună astăzi numai". "
• Apeluri telefonice frecvente care proclamă că au" informații privilegiate ". "
• Trei sisteme de apel prin care un investitor primește un apel introductiv, urmat de un apel de atingere, urmat de un pitch de vânzări.
• Un pas pentru vânzarea unei garanții cunoscute și enumerate pentru un produs recomandat de broker-obscur.

Aceste probleme pot fi evitate prin solicitarea de a fi plasate pe o listă "nu-apela" pentru broker și rămân sceptice pentru toate comunicările nesolicitate. În plus, investitorii care sunt cu adevărat interesați de produsul oferit ar trebui să utilizeze BrokerCheck pentru a efectua o analiză atentă asupra firmei și pentru a solicita detalii scrise pentru investiție. Problemele legate de comanda trebuie raportate imediat administratorului de sucursale și / sau departamentelor de conformitate ale firmei. (Mai mult, vezi: FINRA: Cum protejează investitorii .)

Unii consultanți și brokeri pot, de asemenea, să contacteze persoane prin fax sau e-mail cu recomandări de investiții nesolicitate. Atunci când primește astfel de comunicări, investitorii ar trebui să ia aceleași măsuri de precauție ca și în cazul apelurilor la rece în verificarea brokerului și luarea sfaturilor cu un bob mare de sare. Majoritatea acestor solicitări sunt probabil investiții proaste pentru individ, mai ales dacă acestea intră sub semnele de avertizare de mai sus.

Linia de jos

Tactica de vânzări de înaltă presiune poate fi dificil de înrăutățit, mai ales atunci când sunt concepute în mod insidios pentru a vă împinge spre o acțiune dorită - cum ar fi cumpărarea unei garanții. Având în vedere aceste sfaturi, indivizii pot evita să facă greșeli costisitoare atunci când vine vorba de consiliere financiară și de solicitări de broker-dealer. (Pentru mai multe informații, consultați: Grupul de Advocacy dorește verificări de fond mai extinse ale FA .