Profilurile de risc trebuie evaluate înainte de a se angaja în speculații, ceea ce presupune asumarea riscului într-o investiție cu încercarea de a profita de o mișcare favorabilă. Profilele de risc sunt nivelurile de risc pe care investitorii și comercianții sunt dispuși să-i asume în cadrul unei investiții. Acestea includ întoarcerea impusă de comercianți și investitori, toleranța la risc și capacitatea de risc.
Speculațiile implică tranzacționarea unei garanții, în general cu un nivel ridicat de risc, și se așteaptă să obțină un profit din fluctuațiile de preț ale securității. De exemplu, să presupunem că un investitor dorește să cumpere 1 000 de acțiuni ale Amazonului. com înainte de a elibera câștigurile, deoarece crede că acțiunile vor crește cu 10%. Investitorul se angajează în speculații deoarece este o investiție cu grad ridicat de risc și crește riscul de pierdere; totuși, acest risc este compensat de posibilitatea unei mișcări favorabile.
Înainte ca un investitor să se angajeze în speculații, trebuie să-și evalueze profilul de risc. În primul rând, el trebuie să indice întoarcerea necesară și riscul pe care este dispus să-l asume pentru întoarcerea dată. În general, randamentul necesar variază în funcție de nivelul de risc.
În al doilea rând, trebuie să-și evalueze capacitatea de risc sau nivelul de risc pe care-l poate permite să-l asume. De exemplu, spune investitorul care a cumpărat 1 000 de acțiuni ale Amazonului. com are un cont în valoare de 50 000 $ în numerar, dar puterea sa de cumpărare este pârghie la 500 000 $. Deși are suficient să cumpere puterea de a cumpăra 1 000 de acțiuni, contul său nu își poate permite să-și asume această răspundere, deoarece riscă să-și piardă toate bani pe comerț dacă Amazon. com cade 50 de dolari pe acțiune.
În al treilea rând, trebuie să-și evalueze toleranța față de risc sau nivelul de risc pe care îl presupune confortabil. De exemplu, în cazul în care investitorul nu se confruntă cu riscuri și nu poate tolera o pierdere de peste 10% din contul său, acesta nu ar trebui să speculeze cu investiția.
Cum este fără risc riscul de răscumpărare fără risc?
Această rată este rareori pusă la îndoială - cu excepția cazului în care economia intră în dezordine.
Cum se calculează rata fără risc la calcularea primei de risc de piață?
Aflați cum se folosește rata fără risc în calculul primei de risc de piață și înțelegeți de ce facturile de trezorerie oferă cea mai bună estimare a ratei fără risc.
Cum ar trebui un investitor cu risc de risc să construiască un portofoliu de pensii?
Descoperiți cum trebuie investitorii cu risc de a construi un portofoliu de pensii. Factorii majori sunt diversificarea și evitarea unei pierderi majore a principalului.