Cuprins:
Alocarea de active este procesul de împărțire a unui portofoliu între mai multe clase de active diferite. Cel mai frecvent, alocarea de active include participații la acțiuni, obligațiuni, numerar și alternative, iar strategia de investiții oferă o modalitate de a obține o diversificare amplă în cadrul unui cont de investiții. Aprobarea consecventă a alocării activelor pe durata de viață a unei investiții permite unui investitor să răspândească riscul prin diversificare, ceea ce poate duce la o volatilitate mai redusă în timp. Alocarea de active este o alegere personală pentru fiecare investitor, însă diversificarea activelor portofoliului prin alocare strategică se bazează adesea pe orizontul de timp și pe toleranța generală la risc.
Orizontul orar
Există mai multe modele în cadrul alocării activelor, inclusiv portofolii prestabilite, care includ procentaje specifice de acțiuni, obligațiuni și numerar pentru investitorii care se încadrează într-o anumită categorie de vârstă sau interval de orizont de timp. De exemplu, investitorul cu un orizont lung de 20 de ani se poate diversifica printr-un model de alocare a activelor care investește în acțiuni sau acțiuni de 80% și obligațiuni sau numerar de 20%. În schimb, un investitor cu un termen scurt de cinci ani sau mai puțin poate selecta un model de alocare a activelor cu 70% în obligațiuni și numerar și 30% în acțiuni. Investitorii sunt mai puțin susceptibili de a-și asuma un risc mai mare atunci când se află aproape de sfârșitul orizontului orar al investițiilor, în timp ce cei cu mai mult timp sunt adesea mai confortabili, luând mai mult risc.
-> ->Toleranța la risc
În timp ce modelele de alocare a activelor bazate pe orizontul de timp sunt solide, nu fiecare investitor se potrivește perfect cu o strategie de tip one-size-fit-all. Pentru a vă asigura că o investiție este adecvată, este necesar să luați în considerare cât de confortabil este un investitor cu risc. Un model de alocare a activelor cu 60% în obligațiuni sau în numerar poate fi mult prea conservator pentru unii investitori, însă este posibil să nu fie suficient de agresiv pentru alții. Toleranța la risc este un factor important în determinarea alocării corecte a activelor și a diversificării generale pentru orice investitor și ar trebui să fie luată în considerare în plus față de orizontul de timp.
5 Lucruri de știut despre alocarea de active
Copleșit de opțiunile de investiții? Aflați cum să creați o strategie de alocare a activelor care funcționează pentru dvs. și se construiește spre pensionare.
Un portofoliu pentru alocarea de active
Dacă tratați toate investițiile dvs. ca un singur portofoliu. maximiza randamentul.
Cele mai mari ETF-uri pentru alocarea de active (MDIV, AOR)
Explorați fondurile de alocare a activelor și aflați despre cele mai mari trei fonduri tranzacționate la bursă din această categorie pe baza activelor aflate în gestiune.