Cuprins:
Primul pas în calcularea randamentelor pentru portofoliul dvs. de investiții îl reprezintă identificarea și colectarea datelor necesare. Odată ce ați pregătit datele, există mai multe considerații atunci când efectuați calculele.
Începeți prin definirea perioadei în care doriți să calculați rentabilitatea (zilnic, săptămânal, lunar, trimestrial sau anual). Trebuie să stabiliți o valoare netă a activelor (NAV) a fiecărei poziții din fiecare portofoliu pentru creșterile temporale și să notați orice flux de numerar, dacă este cazul.
Perioada de exploatație
Odată ce ați definit perioadele de timp și ați rezumat valoarea NAV de portofoliu, puteți începe calculele. Cea mai simplă metodă de a calcula o rentabilitate de bază este numită returul perioadei de exploatație. Acesta calculează pur și simplu diferența procentuală de la perioada la perioada din valoarea totală a portofoliului NAV și include veniturile din dividende sau dobânzi.
Ajustarea pentru fluxurile de trezorerie
Dacă banii au fost depuși sau retrași din portofoliile dvs., trebuie să vă ajustați pentru calendarul și valoarea fluxurilor de trezorerie. De exemplu, atunci când calculați un randament lunar, dacă ați depus 100 USD în contul dvs. la jumătatea lunii, portofoliul la sfârșitul lunii din portofoliu are un plus de 100 USD care nu se datorează returnărilor investiției. Acest lucru poate fi ajustat folosind diferite calcule, în funcție de circumstanțe. De exemplu, metoda Dietz modificată este o formulă populară care se ajustează pentru fluxurile de numerar. Utilizarea unui calcul al ratei interne de rentabilitate (IRR) cu un calculator financiar este, de asemenea, o modalitate eficientă de a ajusta rentabilitatea fluxurilor de trezorerie.
Retururi anuale
Pentru returnările pe mai multe perioade, o practică comună este de a întoarce anual randamentele. Acest lucru este făcut pentru a face rentabilitatea mai comparabilă între alte portofolii sau investiții potențiale. Aceasta permite un numitor comun atunci când se compară rentabilitatea.
Exemplu
De exemplu, suma totală a pozițiilor dintr-un cont de brokeraj este de $ 1 000 la începutul anului și de 1, 350 la sfârșitul anului. A fost plătit un dividend pe 30 iunie. Proprietarul contului a depus 100 de dolari pe 31 martie. Rentabilitatea pentru acest an este de 16,3%, după ce a fost ajustat pentru fluxul de 100 de dolari în portofoliu un sfert din parcursul anului.
Pot scoate cea mai mare parte a activelor mele de la IRA și pot folosi banii atâta timp cât îl înlocuiesc în IRA în decurs de un an?
Care este diferența dintre veniturile acumulate și veniturile nerealizate?
ÎNțelegeți dacă există diferențe între veniturile acumulate și veniturile nerealizate. Aflați despre veniturile nereținute și despre modul în care se referă la veniturile acumulate.
Cum sunt afectate veniturile de securitate socială de veniturile dvs.?
ÎNțelege relația dintre veniturile obținute de un lucrător și beneficiile pe care le primește de la sistemul de securitate socială la pensionare, chiar dacă continuă să lucreze.