Te-ai întrebat vreodată despre supa de scrisori alfabetă după numele unui consultant financiar? Există mai mult de 100 de certificări și denumiri diferite de consilieri financiari conform unui Kiplinger. com articol, 5 acreditări cheie pentru a căuta un consultant financiar . Iată primele trei. (Mai mult, vezi: Supa de certificare financiară

Planificatorul financiar certificat

Un Planificator Financiar Cerificat (CFP) este obligat să îndeplinească cerințele riguroase stabilite de Consiliul de Standarde Certified Financial Planner, Inc. (Consiliul CFP). Există patru părți ale certificării CFP inițiale; educație, examinare, experiență și etică. Un candidat al PCP va trebui să pună până la 1 000 de ore pentru a finaliza cursurile necesare și examenul. Solicitantul PCP trebuie să aibă un nivel minim de educație de licență și cursuri în planificarea financiară. Componenta etică solicită solicitantului să îndeplinească standardele Fitness pentru candidați și solicitanți și să promită respectarea Regulilor de conduită care au pus în primul rând interesele clienților. (Pentru lecturi corelate, consultați: De ce trebuie să obțineți consultanță financiară pentru a obține marca CFP și Consiliul CFP lansează portalul de locuri de muncă online

.)

Potrivit consiliului CFP, înainte de a se acorda desemnarea PCP, solicitantul trebuie să treacă printr-o examinare computerizată computerizată de o zi (șase ore). Deoarece PCP trebuie să poată lucra fără supraveghere, trebuie să aibă cel puțin trei ani de experiență de planificare financiară profesională înainte de a deține titlul. (Pentru lecturi corelate, vezi: Este o carieră în planificarea financiară în viitorul tău?

)

Analist financiar calificat Certificatul de investiții de prestigiu al Chartered Financial Analyst (CFA) este eliberat de Institutul CFA recunoscut la nivel internațional. CFA este deosebit de important în domeniile cercetării investiționale și al gestionării portofoliului. Similar cu PCP, există cerințe riguroase de educație, experiență și examinare pentru CFA. Pentru a deveni un membru regulat al Institutului CFA, va trebui să dețineți o diplomă de licență de la o instituție acreditată sau să aveți o educație echivalentă sau o educație echivalentă. experiență de lucru ", potrivit instituției CFA. org .

Deținătorul CFA trebuie să aibă, de asemenea, 48 de luni de experiență profesională aferentă într-un domeniu de investiții. Cele mai dificile aspecte ale obținerii certificării CFA sunt cele trei examene necesare. Fiecare este de șase ore și trebuie să fie luată de mai mulți ani. Examenul CFA testează subiecte din aceste discipline: contabilitate, economie, etică, finanțe și matematică. (Pentru citirea aferentă, consultați: CPA, CFA sau CFP: Alegeți abreviația cu atenție .) Ca și în cazul CFP, CFA trebuie să respecte și anumite orientări etice. Această desemnare este foarte concentrată în zona de investiții și atunci când lucrați cu un CFA, probabil că veți primi un nivel ridicat de consultanță pentru investiții. ( Probleme etice pentru consultanții financiari

) Specialist financiar personal Specialistul financiar personal (PFS) este certificat de Institutul American de Contabilitate Publică (AICPA) ). Acest profesionist este un contabil public autorizat (CPA) cu expertiză suplimentară în toate aspectele legate de gestionarea financiară și de avere. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Cele mai bune școli de planificare financiară

). Studiul PFS studiază planificarea imobiliară, planificarea pensiilor, investițiile, asigurările și alte domenii de planificare financiară personală. Această desemnare necesită, de asemenea, trei ani de experiență profesională, o educație profesională riguroasă continuă și standarde etice ridicate. Similar cu certificările de nivel înalt, PFS trebuie să treacă printr-un examen. (Pentru lecturi corelate, vezi: Cum devii CPA

și Doriți să fii un planificator financiar?) Linia de fund Întrebați-l pe consilier care a fost necesar pentru a obține certificarea sa particulară. Realizați faptul că acreditările consilierului financiar de top necesită studii riguroase, experiență și standarde etice ridicate. (Pentru lectură corelată, vezi: Ce ar trebui să aibă un consultant financiar aspirant major în

)