a:

Calculul variației procentuale a investiției dvs. este destul de ușor. Tot ce este nevoie este un mic contabil și fie un simplu calculator sau un tampon de hârtie pentru a face divizia lungă. Iată ce trebuie să faceți:

Luați suma pe care ați câștigat-o pentru investiție și împărțiți-o cu suma investită. Pentru a calcula câștigul, luați prețul pentru care ați vândut investiția și sculați din acesta prețul pe care l-ați plătit inițial pentru aceasta. Acum, când câștigați, împărțiți câștigul cu suma inițială a investiției. În cele din urmă, multiplicați răspunsul cu 100 pentru a obține procentajul de schimbare a investiției.

Dacă procentul este negativ, rezultând din valoarea de piață fiind mai mică decât valoarea contabilă, ați pierdut din investiția dvs. Dacă procentul este pozitiv, rezultând din valoarea de piață mai mare decât valoarea contabilă, ați câștigat din investiția dvs.

Iată cum arată formula:

(Prețul de cumpărare - prețul de achiziție) ÷ (prețul de cumpărare)

De exemplu, dacă ați cumpărat 100 de acțiuni ale Intel Corp. (INTC) @ 30 USD / acțiune pe 18 mai 2016, valoarea dvs. totală a investiției este de 3 000 de dolari. Dacă ați vândut cele 100 de acțiuni la data de 17 mai 2017, pentru 38 USD / acțiune, venitul din vânzare ar fi de 3800 USD. Câștigul realizat poate fi calculat ca ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativ, puteți calcula câștigul dvs. utilizând prețul pe acțiune, care ar arăta ca ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.

Dacă vrei să știi cât de mult ai pierdut sau ai câștigat până acum, fără a vinde, același proces funcționează și poți folosi prețul de piață curent în locul prețului vândut, dar câștigul (sau pierderea) calculat ar fi un câștig (sau pierdere) nerealizat.

Această formulă de bază este utilizată în fiecare zi pentru a afla exact câte indici de puncte procentuale, stocuri, rate ale dobânzii și așa mai departe s-au schimbat într-o anumită perioadă de timp. De exemplu, dacă Dow Jones Industrial Average (DJIA) se deschide la 9 000 și se închide la 9, 300 astăzi, formula ar arăta că schimbarea procentuală pe parcursul zilei a fost de 3,3% [(9,300-9,000 ) / (9, 000)].

Cu toate acestea, investițiile nu vin fără costuri și acest lucru ar trebui să se reflecte în calculul câștigului sau pierderii dvs. procentuale. Cele de mai sus reprezintă o ilustrare a calculului fără costuri, cum ar fi comisioanele și impozitele. Pentru a încorpora costurile, reduceți câștigul (prețul pieței - prețul achiziționat) de costurile investiției. Prin încorporarea acestor costuri veți obține o reprezentare mai precisă a câștigului sau pierderii.

De asemenea, dacă investiția dvs. a plătit venituri sau distribuții, cum ar fi un dividend, va trebui să adăugați această sumă la suma câștigului.

Iată o modalitate mai detaliată de a calcula câștigul sau pierderea:

[Suma plătită - Suma plătită] + câștigul de venituri - Costurile]

÷ Suma plătită costul bazat pe o investiție prin citirea

Cum îmi dau seama baza mea de cost pe o investiție în acțiuni?