a:

Este posibil să existe o dispută între beneficiari ori de câte ori încasările unui cont de încredere sau alt transfer de deces (TOD) nu sunt clar identificate între beneficiari. Aceasta este uneori menționată ca o clasă deschisă de beneficiari. În funcție de tipul de activ sau de contract care supraveghează venitul activului, litigiile dintre beneficiari necesită mediere sau arbitraj.

În mod ideal, soluționarea litigiilor este consensuală și amiabilă. Deoarece acest lucru nu este întotdeauna cazul, există mulți avocați sau administratori care se specializează în hotărârile DUM. Zonele cele mai susceptibile de a vedea disputele includ politicile de asigurare de viață, planificarea imobiliară, probate, divorțurile, testamentele și conturile de pensionare.

Diferența dintre beneficiarii primari și contingenți

Un beneficiar primar primește încasările unui activ TOD. În cazul unui beneficiar primar, transferul este simplu: dacă primarul este în viață la momentul transferării activelor, acesta primește activele.

Nu toate trusturile, politicile sau testamentele necesită beneficiari contingenți. Un beneficiar contingent este cel care poate primi venituri doar dacă sunt îndeplinite anumite condiții. Cea mai frecventă situație este decesul beneficiarului anterior, deși sunt posibile multe alte condiții necesare.

Identificați, definiți și stabiliți

Regulile variază în funcție de state diferite în ceea ce privește desemnarea beneficiarului și drepturile contingente ale beneficiarului. Majoritatea statelor solicită ca beneficiarii primari și contingenți să fie clar identificabili, definiți și stabiliți. Cu alte cuvinte, o instanță sau un mandatar ar trebui să poată recunoaște cine primește ceea ce este în mod obiectiv.

Disputele au loc atunci când această claritate lipsește sau dacă beneficiarul principal este în vreun fel văzut că interacționează cu executarea voinței sau încrederea în rea-credință. De asemenea, este posibil ca beneficiarul principal să fie decedat, ceea ce înseamnă că beneficiarii rămași trebuie să controleze orice venit.

Medierea

Medierea este un proces consensual de soluționare a litigiilor. O terță parte - mediatorul - ajută părțile în cauză să ajungă la o soluție. Spre deosebire de un arbitru sau de un judecător, mediatorul nu impune decizii în mod direct.

Un mediator eficient are un proces prin care toate documentele juridice sunt interpretate sau cerințele contingente sunt îndeplinite. Medierea este foarte frecventă în materie de probate.

Arbitrajul

Arbitrajul este în esență o versiune puternică a medierii. Arbitrul terț are puterea de a lua decizii obligatorii cu privire la distribuirea beneficiarului. Această putere este limitată în unele state, unde este mai probabil ca litigiile dintre beneficiarii primari și contingenți să fie soluționați în instanță.

Activ-specifice Rezoluție

procedurile de soluționare a conflictelor pentru beneficiari sunt adesea identificate în contractele de active originale. De exemplu, polițele de asigurare de viață sau conturi de investiții necesită adesea ca părțile în interes se ajunge la o rezoluție finală prin orice metodă este acceptabilă pentru emitent.

În mod normal, aceste cerințe vor specifica un tutore numit în mod corespunzător sau conservatorul care pot efectua tranzacții sau transferuri de venituri. Uneori, o astfel de autoritate poate interpreta utilitatea beneficiarului, deși aceasta este în mod normal rezervată sistemului judiciar.