În cadrul industriei serviciilor financiare, un consultant financiar are un număr de căi disponibile cu un grup divers de firme. Firmele independente oferă un consilier financiar cu capacitatea de a crea o practică care seamănă cu viziunea consilierului pentru propria sa afacere, fără a impune cote de vânzări grele sau pentru a oferi o cultură antică a companiei. Firmele proprietare sau captive, pe de altă parte, oferă consilierilor financiari o echipă largă de sprijin pentru formare și marketing și adesea vin cu un nume de marcă stabilit care poate fi folosit în mod eficient pentru prospectare.

AD:

În timp ce fiecare tip de firmă prezintă oportunități unice pentru persoana potrivită, există mai multe motive pentru care consilierii financiari nu părăsesc de obicei cursul cu o singură firmă pe durata carierei.

Nemulțumirea față de cultura companiei

La începutul carierei consilierului financiar, cultura companiei este adesea un motiv pentru care alege o firmă specifică față de alta. Sentimentul ca firma se aliniaza cu anumite sisteme de credinta, plaseaza aceeasi importanta asupra echilibrului intre munca si viata sau ofera anumite avantaje care se potrivesc cu interesele unui consilier joaca un rol important in satisfactia pe termen lung a locului de munca.

Cu toate acestea, pe măsură ce o carieră în consilierea financiară crește, nevoile consilierilor se schimbă. În cazul în care o firmă nu dorește să fie flexibilă în ceea ce privește serviciile de catering pentru consilieri, deoarece nevoile lor se schimbă de-a lungul timpului, consilierii sunt capabili să găsească o firmă concurențială care o va face.

Proceduri de nerespectare a conformității

Una dintre cele mai mari lupte ca consultant financiar trebuie să rămână la curent cu cerințele de reglementare și liniile directoare de conformitate. De-a lungul anilor, industria serviciilor financiare a experimentat impunerea unor reguli stricte cu privire la produsele și serviciile oferite clienților, iar firmele nu sunt întotdeauna rapide să-i ajute pe consultanți să navigheze aceste responsabilități de conformitate. Fără asistența necesară, consultanții caută adesea o firmă care oferă un sprijin sporit al conformității, fără a fi arogant.

În unele cazuri, consilierii se află în imposibilitatea de a lucra așa cum au făcut odată datorită unui departament de conformitate cu prea multă supraveghere. Auditurile inutile sau retragerea consecventă a materialelor de marketing prezentate pot conduce la o reducere a vânzărilor și la un obstacol în calea prospectării, care forțează consilierilor să găsească o firmă diferită.

Reduceri reduse

În majoritatea firmelor de servicii financiare mai mari, consilierii plătesc indirect pentru suportul de formare, asistență pentru marketing și brand-ul stabilit prin plăți mai mici ale comisioanelor. Chiar și consilierii cu cea mai mare productivitate pot avea câștiguri nete egale cu 55 sau 60% din veniturile generate pentru firmele lor. Adesea, firmele independente sau mai mici pot fi mai potrivite pentru consilierii care au stabilit o carieră.De obicei, plata pe conturi noi și recurente este mai aproape de 85 sau 90% pentru consilierii de vârf cu aceste firme, oferind un beneficiu substanțial în realizarea unui schimb.

Tehnologia antică

Tehnologia a devenit o componentă cheie a satisfacției clienților în ultimii ani, însă unele firme de servicii financiare se adaptează lent. Pentru consilierii care cred că platformele bazate pe tehnologie, cum ar fi robo-consilierii pentru managementul investițiilor și planificarea financiară, sunt șoferi pentru achiziția de clienți, lăsând o firmă care nu oferă acces la sisteme actualizate pentru una care nu este inevitabilă.

Lipsa de sprijin

Consilierii care sunt noi în industria serviciilor financiare sunt mai predispuși să părăsească o firmă dacă nivelul de asistență de la consilierii în vârstă sau de managementul vânzărilor nu este ridicat. Consilierii financiari trebuie să fie bine pregătiți într-o varietate de produse și servicii, adesea atât în ​​categoriile de investiții, cât și în cele de asigurări. Poate fi o provocare pentru a înțelege preocupările de adecvare pentru fiecare ofertă atunci când suportul de instruire nu este disponibil. În plus, consilierii sunt de natură să părăsească o firmă în care există un sprijin monetar puțin sau deloc pentru inițiativele de marketing sau de prospectare sau când firmele nu oferă oportunități de dezvoltare profesională.

În timp ce majoritatea consilierilor nu își fac obiceiul de a schimba firmele, există indicatori clari ai faptului că o plecare de la o firmă se află la orizont. Firmele de servicii financiare păstrează curente sau recrutează noi consilieri prin acordarea acestor avantaje și rămânând flexibili în serviciile oferite consilierilor.