a:

Proprietarii de afaceri mici ar trebui să treacă cel puțin lunar prin procesul de reconciliere a băncilor, iar mulți consultanți de afaceri recomandă să facă reconcilieri bancare săptămânal sau chiar zilnic.

Procesul de reconciliere a băncilor

Reconcilierile bancare reprezintă o practică contabilă obișnuită pe care întreprinderile o utilizează pentru a verifica exactitatea înregistrărilor tranzacțiilor financiare, cum ar fi plățile de plăți, plățile colecțiilor de plăți și depozitele bancare. Procesul de reconciliere a băncilor implică compararea înregistrărilor contabile interne ale companiei cu declarația bancară detaliată pentru a identifica și corecta eventualele discrepanțe. În mod obișnuit, articole remarcabile, cum ar fi cecurile scrise și expediate, dar care nu au fost încă încasate, sunt marcate, astfel încât companiile să poată urmări să se asigure că verificările sunt eliminate în timp util.

Procesul de reconciliere a valorii procesului bancar

Fluxul de numerar este deosebit de important pentru întreprinderile mici, deoarece acestea au capitaluri de lucru și acces la finanțare semnificativ mai mici decât întreprinderile mai mari. Prin urmare, este foarte important ca proprietarii de afaceri mici să fie conștienți permanent de pozițiile lor în fluxurile de numerar. Pentru a-și gestiona bine afacerile, trebuie să știe ce venituri au venit, ce cheltuieli trebuie să fie plătite și cât de mult bani au la dispoziție. Oricare dintre aceste elemente se poate schimba în mod semnificativ de la o zi la alta. Realizarea unor reconcilieri bancare frecvente reprezintă un instrument excelent de gestionare pentru menținerea unei conștientizări constante a poziției financiare precise a companiei și identificarea oricăror probleme, cum ar fi plățile pierdute sau problemele cu colecțiile de plăți. Realizarea reconcilierilor bancare mai frecvent poate face procesul mai ușor și mai puțin consumator de timp, deoarece există mai puține discrepanțe de identificat și de corectat pe parcursul unei săptămâni decât în ​​decursul unei luni.

A avea un proces solid de reconciliere a băncilor și a păstra înregistrări bune de reconciliere a băncilor este, de asemenea, important pentru o întreprindere mică în relația sa cu creditorii și investitorii. Atât creditorii, cât și auditorii examinează în mod obișnuit înregistrările de reconciliere ale băncii atunci când evaluează soliditatea financiară a companiei.