Investitorii sunt bombardați în mod constant cu informații noi. Sunetul sonor și știrile de presă domină telefoanele inteligente, computerele și ecranele lor de televiziune. Toate aceste informații sunt publicate într-un mod care este conceput pentru a atrage atenția investitorilor și pentru a le informa cu privire la ceea ce se întâmplă pe piețe. Anunțurile de ultimă oră își atrag atenția. Dar progresele în tehnologia informației ajută, de asemenea, investitorii să adune mai rapid informații, făcându-le mai ușor să investească.

Investitorii individuali au mai multe opțiuni de a alege din ziua de azi, cum ar fi fondurile cu indice low-cost, oportunitățile de tranzacționare reduse și o multitudine de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă, către publicul investitor. Viteza cu care știrile și informațiile pot ajunge acum la investitori, precum și viteza la care pot fi finalizate tranzacțiile oferă și investitorilor mai mult acces la oportunități decât au avut vreodată. Acest lucru a condus la îmbunătățirea vehiculelor de investiții. Dar, în timp ce acest acces rapid la informație și tranzacționare are loc, unii din industria consultanței financiare se întreabă dacă îi ajută într-adevăr pe investitori să ia decizii mai bune și să își îmbunătățească perspectivele de investiții. (Pentru lecturi corelate, consultați: Consultanții financiari se simt nesiguri Cyber-insecure .)

Scopul majorității investitorilor este acela de a putea lua decizii de investiții inteligente într-un mod rentabil și eficient, care să nu le provoace prea mult stres. Investitorii doresc, de asemenea, să se simtă siguri că exploatațiile lor sunt suficient de diversificate pentru a-și micșora riscul, dar și pentru a le aduce venituri decente. Consultantii de investitii inregistrati, precum si firmele de administrare a banilor au facut mult in calea educarii investitorilor in ultimul deceniu despre modul in care isi pot atinge cel mai bine obiectivele. Dar eforturile lor nu au fost întotdeauna de succes. De aceea, unii consultanți de investiții caută avansuri în tehnologie pentru a ajuta investitorii să ajungă pe drumul cel bun. (Pentru lecturi corelate, consultați: Six Advisors Financial Advisors Do Six .)

Unul dintre aceste progrese este utilizarea sporită a tehnologiei de automatizare. Aceste instrumente pot ajuta investitorii să obțină rezultatele pe care le caută în viteză record, ajutând în același timp la menținerea emoțiilor în timpul procesului. Betterment, care are acum aproape 1 miliard de active în administrare, a ajuns deja la tehnologia de automatizare. Bandwagon oferă aceste servicii clienților săi. În luna octombrie, compania a lansat Betterment Institutional, care a fost creată pentru a ajuta consultanții să utilizeze instrumentele de investiții adecvate pentru a-și mări afacerea, eliberând totodată timpul, astfel încât să poată cheltui mai mult cu clienții săi.( Sfaturi pentru păstrarea datelor dvs. financiare în siguranță .)

Legăturile de investiții automatizate ale Betterment și experiența "utilizatorilor inteligenți" au fost, de fapt, proiectate pe baza informațiilor din studiile de comportament economic. Scopul a fost de a ajuta investitorii și consultanții să facă o treabă mai bună de a investi în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și de a obține rezultate mai bune. Iată patru moduri în care acest tip de tehnologie automată de investiții sa dovedit a fi avantajoasă pentru investitori.

Eficiența fiscală mai bună: Utilizarea tehnologiei automate permite investitorilor să profite de strategiile de îmbunătățire a eficienței fiscale. Aceste strategii includ recoltarea pierderilor fiscale și vânzarea de acțiuni fiscale, ambele putând crește randamentul investitorilor, fără a adăuga niciun risc suplimentar. Investitorii sau consilierii financiari care utilizează aceste platforme automatizate și beneficiază de avantajele impozitelor mai mici fac acest lucru prin faptul că pot elimina majoritatea cheltuielilor cu timpul manual și erorile umane care pot apărea în cadrul procesului. De fapt, potrivit cercetărilor făcute de Betterment, automatizarea recoltării pierderilor fiscale poate adăuga până la 77 de puncte de bază pe bază anuală pentru returnările nete ale investitorilor.

Sfaturi privind alocarea mai concentrată: Pentru cei care doresc să creeze portofolii multiple care sunt personalizate pentru nevoile lor, utilizarea tehnologiei de automatizare poate fi o modalitate excelentă de a merge. Permite crearea de portofolii cu diferite clase de active și obiective diferite în ceea ce privește orizonturile de investiții pe termen lung și pe termen scurt, economisirea pentru o achiziție sau economisirea pentru pensionare. De fapt, fondurile pentru data țintă pot fi create pentru fiecare obiectiv.

Managementul întreținerii: Tehnologia de automatizare permite, de asemenea, întreținerea portofoliilor să se desfășoare în mod continuu într-un mod automatizat și eficient din punct de vedere fiscal. Aceste instrumente permit ca fluxurile de numerar, cum ar fi depozitele, retragerile sau reinvestirea dividendelor, să fie reechilibrate într-un portofoliu în mod regulat, din nou, având în vedere obiectivele pe termen lung sau pe termen scurt.

Rezultatele pot fi vizualizate : Orice tip de mișcare dintr-un portofoliu, inclusiv schimbarea unei alocări de active sau o retragere, poate fi supusă unor consecințe fiscale. Dar, folosind tehnologii automatizate sau algoritmi, cum ar fi Impact Impact Impact Betterment, consilierii și investitorii pot evalua impactul de orice acțiune înainte de a face de fapt. În acest fel, investitorii au acces la raționamente bazate pe date, ceea ce le poate ajuta să decidă să rămână cursul, să facă o mutare sau să amâne activitatea de investiții pentru a aștepta o situație fiscală mai avantajoasă.

Linia de fund

Tehnologia automată schimbă peisajul investițiilor, permițând obținerea unor rezultate mai bune pentru investiții, prin creșterea eficienței fiscale, prin planificarea managementului și a alocării activelor și prin eliberarea timpului consultanților, astfel încât mai mult din acestea să poată fi cheltuite nevoile clienților. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se pot ajusta consultanții financiari la Robo-Advisors .