Tocmai ați început un nou loc de muncă și vă simțiți destul de fantastic. Apoi, angajatorul dvs. vă oferă un formular fiscal numit W-4 pentru a completa. Formularele fiscale vă umple cu teamă. Nu le înțelegeți și vă este frică de ce se va întâmpla dacă faceți o greșeală. Nu vă faceți griji: acest articol vă va explica ce este W-4 și linia de linie și cum să completați formularul W-4, certificatul privind indemnizația de reținere a angajatului, astfel încât angajatorul dvs. să rețină valoarea corectă a impozitului pe venit din salariile dvs. (Dacă aveți un contabil, confirmați-vă deciziile cu el înainte de a vă întoarce formularul.)

-> ->

Formularul W4

Modul în care completați formularul IRS W-4, Certificatul privind indemnizația de reținere a angajatului determină cât de mult va fi retinut angajatorul dvs. din salariul dvs. Angajatorul dvs. trimite banii pe care îi reține din salariul dvs. către Serviciul de venituri intern (IRS), împreună cu numele dvs. și numărul de securitate socială. Restituirea dvs. este valabilă pentru plata facturii anuale privind impozitul pe venit pe care o calculați atunci când depuneți declarația fiscală în luna aprilie. De aceea, formularul W-4 solicită identificarea informațiilor, cum ar fi numele dvs., adresa și numărul de securitate socială.

Pasul 1

Furnizați-vă numele și adresa în secțiunea 1. Ușor.

Pasul 2

Furnizați numărul dvs. de securitate socială în căsuța 2. Angajatorul dvs. are nevoie de aceste informații astfel încât atunci când trimite banii pe care le-a reținut din salariul dvs. către IRS, plata se aplică facturii dvs. anuale privind impozitul pe venit.

Pasul 3

În caseta 3, bifați căsuța care corespunde statutului dvs. de familie, singură sau căsătorită. Dar așteptați, există o altă cutie: "Căsătorită, dar rețineți la o rată unică mai mare. "Ar trebui să alegeți această cutie? Eventual, dacă și soțul / soția dvs. lucrează și sunteți îngrijorat de faptul că nu aveți suficientă taxă reținută. Înainte de a vă decide, consultați Foaia de lucru pentru cei doi câștigători / mai multe locuri de muncă (este cea de-a doua pagină pe care angajatorul dvs. ar fi trebuit să o vă dea cu formularul W-4 sau o puteți descărca de la IRS). Există, de asemenea, o notă de mai jos cutiile care vă instrucționează să alegeți caseta "Unică" dacă sunteți căsătorit, dar separat legal sau dacă soțul / soția este străin nerezident.

Dacă nu v-ați căsătorit recent și v-ați schimbat numele, dar nu ați obținut încă o carte de securitate socială actualizată care să reflecte schimbarea numelui . Trebuie să sunați la 1-800-772-1213 pentru o carte de securitate Socială de înlocuire cu noul dvs. nume înainte de a putea da un angajator W-4. Nu este vorba de o afacere atât de mare, dar faceți-o repede, deoarece angajatorul dvs. este obligat să rețină impozitele la cea mai mare rată posibilă până când trimiteți un W-4.

Pasul 5

Linia 5 solicită numărul total de certificate pe care le solicitați. Pentru a răspunde, trebuie să răspundeți la câteva întrebări.

În primul rând, uitați-vă la partea superioară a paginii de pe W-4 pe care o completați.Acolo veți găsi fișa de lucru privind indemnizațiile personale. Fiecare indemnizație pe care o pretinzi reduce suma pe care angajatorul o va reține din salariul dvs., dar nu poți alege un număr mare de indemnizații pentru că simți asta. Completarea acestei foi de lucru vă va indica numărul de indemnizații pe care vi se permite să intrați pe linia 5. Să trecem prin fiecare pas.

A.

Solicitați o indemnizație dacă nimeni altcineva nu vă revendică ca dependent, ceea ce este cazul majorității adulților. Dar dacă, de exemplu, aveți vârsta de 16 ani și completați formularul W-4 pentru post-școală sau dacă sunteți la facultate și completați formularul pentru stagiul de vară, părinții dumneavoastră probabil vă revendică dependentă și nu vi se permite să solicitați o alocație aici.

B. Puteți beneficia de oa doua alocație dacă sunteți singură și aveți doar o singură slujbă, dacă sunteți căsătorit, dar soțul / soția nu lucrează sau dacă salariul dvs. dintr-un al doilea loc de muncă sau soțul / soția câștigă 1, 500 sau mai puțin. În principiu, dacă gospodăria dvs. are doar o sursă importantă de venit (lucrarea pentru care ați completat acest W-4), solicitați o alocație pe această linie.

C. Solicitați o indemnizație dacă aveți un soț / soție. Dar dacă aveți mai mult de un loc de muncă, sau dacă sunteți căsătorit și soțul / soția dvs. lucrați, este posibil să nu doriți să solicitați o indemnizație aici pentru a evita să nu fiți impozitați prea puțin.

D. Aveți persoane aflate în întreținere "altele decât soțul / soția sau" dvs. pe care o veți pretinde în declarația dvs. fiscală? Din punct de vedere tehnic, definiția IRS a unui dependent este destul de complicată (vezi publicația IRS 501 pentru detalii), dar răspunsul scurt este că este un copil calificat sau o rudă calificată care trăiește împreună cu dvs. și pe care îl susțineți financiar.

E. Solicitați o indemnizație dacă veți înscrie ca șef al gospodăriei dvs. S-ar putea să vă gândiți, așa cum am făcut odată, că dacă sunteți unică și independentă, sunteți capul gospodăriei voastre. IRS ar trebui să difere. Se consideră că un șef de gospodărie este cineva care este necăsătorit (cel puțin am obținut acea parte corectă) și plătește mai mult de 50% din costul de păstrare a unei case pentru el însuși și dependentul sau alte persoane calificate persoane fizice (din nou, publicația 501 are toate detaliile). Acest lucru este mai mult de "îmi pare rău că te-ai blocat crescând copilul de unul singur" alocație.

F. Solicitați o indemnizație dacă aveți cel puțin 2 000 de dolari de cheltuieli de îngrijire a copilului sau dependente (cu excepția ajutorului pentru copii) pentru care plănuiți să solicitați un credit la declarația anuală de impozit pe venit. A se vedea publicația IRS 503, "Cheltuieli de îngrijire pentru copii și dependenți", pentru detalii.

G. Credit fiscal pentru copii (inclusiv credit suplimentar pentru impozitul pe copil). Pe această linie, puteți solicita alocații pentru copiii dvs. eligibili, în funcție de venitul dvs. și de numărul de copii pe care îl aveți. A se vedea publicația IRS 972, "Credit fiscal pentru copii", pentru mai multe informații. Practic, toate aceste întrebări despre copii și persoanele dependente încearcă să controleze orice credite pe care le veți putea revendica pe formularul 1040 care vă va reduce impozitul pe venit pentru anul respectiv. Angajatorul dvs. va retine mai puțin din salariile dvs. dacă oricare dintre aceste situații vi se aplică.

H. În final, o întrebare ușoară. Adăugați toate numerele de pe liniile de mai sus și introduceți totalul aici.

Sub linia H, veți afla că este posibil să nu fi terminat încă cu foaia de lucru. Are pagini suplimentare dacă situația dvs. fiscală este mai complicată deoarece aveți mai mult de un loc de muncă, soțul / soția dvs. lucrează sau vă aliniați deducerile din declarația fiscală, în loc să luați deducerea standard. Trecerea la aceste foi de lucru suplimentare depășește domeniul de aplicare al acestui articol, însă publicația IRS 505, "Reținerea impozitelor și impozitul estimat", furnizează informații suplimentare. Calculatorul de reținere IRS vă poate economisi ceva timp. Cu toate acestea, presupunând că nu intrăți într-una din aceste situații mai complicate, transferați totalul din linia H a foii de lucru la linia 5 din formularul W-4 de mai jos, unde ați rămas. Păstrați foile de lucru pentru înregistrările dvs.; nu le dați angajatorului.

Pasul 6

Amintiți-vă, am revenit acum la formularul W-4. IRS dorește să știe dacă doriți o sumă suplimentară reținută din salariul dvs. "Desigur că nu. Acum îți iei suficient banii ", crezi tu. Dar, dacă numărul de indemnizații pe care le revendicați pe linia H va determina probabil ca angajatorul dvs. să nu dețină impozit prea mic pe parcursul anului, veți ajunge la o majorare a taxei și, eventual, la penalități și dobânzi neperformante în luna aprilie. În acest caz, spuneți angajatorului dvs. să rețină bani suplimentari din fiecare salariu, astfel încât să nu se întâmple.

De unde știi dacă s-ar putea întâmpla asta? O cauză probabilă este dacă primiți venituri semnificative raportate la formularul 1099, care este utilizat pentru dobânzi, dividende sau venituri din activități independente; nu se retine nici un impozit pe venit din aceste surse de venit. De asemenea, este posibil să trebuiască să introduceți o sumă pentru linia 6 dacă ar fi trebuit să utilizați a doua pagină a foii de lucru cu indemnizații personale.

Pasul 7

Sunteți scutită din punct de vedere juridic de reținere deoarece nu aveați o datorie fiscală pentru anul precedent și vă așteptați să nu aveți o datorie fiscală pentru anul în curs? Dacă da, scrieți "exceptat" în căsuța 7. Observați că instrucțiunile nu spun să scrieți "scutit" dacă ați primit o restituire a taxelor anul trecut. Nu este același lucru ca și când nu ai nicio obligație fiscală. Fără taxă ar putea părea minunat, dar probabil înseamnă că ai făcut mai puțin de 15.000 de dolari pe an, dacă ești singur sau dacă tu și soțul tău ați făcut mai puțin de 30.000 de dolari dacă te-ai căsătorit depunând împreună.

Pasul 8

Amintiți-vă cum am spus mai devreme că nu puteați să vă pretindeți cât de multe scutiri ați simțit? Iata de ce. Formularul spune: "Sub sancțiuni de sperjur, declar că am examinat acest certificat și, din câte știu și credincios, este adevărat, corect și complet. "Trebuie să vă semnați numele sub declarația respectivă, unde se spune:" Semnătura angajatului. "Apoi introduceți data în dreapta.

În cele din urmă, urmați instrucțiunile despre două treimi din parcursul paginii care spune: "Separați aici și dați formularului W-4 angajatorului dvs. Păstrați partea de sus pentru înregistrările dvs."

Când trebuie să depuneți un formular nou

În general, angajatorul dvs. nu va trimite formularul W-4 către IRS; după ce îl utilizați pentru a determina reținerea dvs., compania o va depune. Puteți schimba reținerea dvs. în orice moment prin trimiterea unui nou W-4 către angajatorul dvs. Situațiile în care este posibil să aveți nevoie să vă schimbați W-4 include căsătoria sau divorțul, că aveți un copil sau că ați luat un al doilea loc de muncă. S-ar putea să doriți, de asemenea, să trimiteți un nou W-4 dacă descoperiți că ați reținut prea mult sau prea puțin în anul precedent când vă pregătiți declarația anuală fiscală - și vă așteptați ca circumstanțele dumneavoastră să fie similare pentru anul fiscal curent. Modificările W-4 vor intra în vigoare în următoarele perioade de plată.

Sfat pentru economisirea banilor

Dacă începeți un loc de muncă la jumătatea anului și nu ați fost angajat la începutul acestui an, iată o riducă fiscală care vă poate economisi bani. Dacă veți fi angajat nu mai mult de 245 de zile pe an, solicitați în scris angajatorului dvs. să utilizeze metoda parțială pentru a vă calcula reținerea. Formula principală de reținere presupune ocuparea întregului an, astfel încât, fără a utiliza metoda pentru o anumită perioadă de timp, veți avea prea multe rețineri și va trebui să așteptați până la impozitare pentru a obține banii înapoi.

Linia de fund

Este important să completați acest formular corect, deoarece IRS cere oamenilor să plătească impozite pe venitul lor treptat pe tot parcursul anului. Dacă aveți prea puțin taxe reținute, ați putea datora o sumă surprinzător de mare IRS-ului în aprilie, plus dobânzi și penalități pentru subaprovizionarea impozitelor pe parcursul anului. În același timp, dacă aveți prea multe taxe reținute, bugetul dvs. lunar va fi mai strict decât trebuie. De asemenea, veți acorda guvernului un împrumut fără dobândă atunci când ați putea economisi sau investiți acei bani în plus și câștigați o rată de returnare - și nu veți primi taxele plătite în plus până în luna aprilie a anului următor când vă depuneți declarația fiscală și a obține o rambursare. În acel moment, banii ar putea să se simtă ca un eșec, și ar putea să-l utilizați mai puțin înțelept decât ați avea dacă ar fi venit treptat cu fiecare salariu. Dacă nu depuneți formularul W-4, IRS solicită angajatorului dvs. să rețină la cel mai înalt nivel, ca și cum ați fi singuri și nu veți solicita alocații.