Bursa de valori poate fi un loc nestatornic pentru a vă pune banii. Deși există câteva dungi lungi de câștiguri solide, există și alte perioade în care piața se comportă în mod invers. Dacă vă grăbiți să vă vindeți toate investițiile ar putea fi cea mai bună modalitate de a reacționa atunci când se vor ivi perspectivele unei piețe de urși, o piață în jos ar putea fi cel mai bun moment pentru a vă îmbunătăți portofoliul.

Examinați alocarea activelor

O piață în jos este un moment minunat pentru a arunca o privire la portofoliul dvs. și a face orice tweaks necesare pentru alinierea cu obiectivele.

În funcție de obiectivele dvs. de investiții, portofoliul dvs. ar trebui să fie alcătuit dintr-o anumită parte a acțiunilor din S.U.A., acțiuni internaționale, obligațiuni din S.U.A., obligațiuni străine și investiții alternative. Această defalcare se numește alocarea de active. (Pentru mai multe, consultați Obținerea unei alocări optimale a activelor .)

În timpul piețelor puternice și slabe, fiecare clasă de active are performanțe diferite. Cu timpul, este posibil ca alocarea de active să se schimbe dramatic. Dacă constatăți că portofoliul dvs. nu mai corespunde cu alocarea activelor țintă, este posibil să aveți timp să re-echilibrați.

Cumpărați scăzut pentru a vinde mai târziu

Investitorul cunoscut, Warren Buffett, a spus odată că investitorii ar trebui să se teamă atunci când alții sunt lacomi și lacomi atunci când alții se tem. "La primul semn al unei piețe în jos, unii investitori se grăbesc să vândă tot ceea ce au, reducând prețurile.

În timp ce unii investitori încearcă să profite de pe piețele urs, investitorii pe termen lung și investitorii de valoare se uită la o piață inferioară ca pe o oportunitate de a cumpăra acțiuni la o reducere semnificativă. Pentru mai multe, vezi: Profitând în piețele Bear and Bull .)

Doar pentru că un stoc este în jos nu înseamnă că va reveni mai târziu, dar dacă fundamentele companiei nu s-au schimbat, prețul acțiunilor ar putea fi semnal pentru o achiziție de chilipiruri.

Stocurile cresc adesea și se prăbușesc împreună. În unele situații, acest lucru are sens. Cu toate acestea, dacă o companie are performanțe foarte bune și prețul acțiunilor scade doar pentru că alte companii similare au avut rezultate slabe, merită efectuată o analiză aprofundată și să se decidă dacă stocul este subevaluat.

Valorile obișnuite pentru evaluarea unui stoc sunt modelul de stabilire a prețurilor activelor de capital, analiza multiplă și o analiză a fluxului de numerar gratuit actualizată. Aceste instrumente vă ajută să găsiți valoarea intrinsecă a unui stoc și să vă ajutați să decideți dacă este un moment bun pentru a cumpăra.

Atunci când piețele funcționează prost, o analiză multiplă este o metodă preferată pentru a determina dacă un stoc este subevaluat sau supraevaluat în comparație cu industria sa. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Analiza Investițiilor: Valorificarea unui Stoc cu Analiză Multiplă .)

Blogger Personal Finance va fi de acord cu Lipovsky of First Quarter Finance.El spune că "o piață în jos este cel mai bun moment pentru a cumpăra. "

Fii bine poziționată pentru partea superioară

Din punct de vedere istoric, piața bursieră în ansamblu sa întors din fiecare depresiune, recesiune sau balon pentru a avea performanțe mai bune decât oricând. Dacă doriți să ieșiți dintr-o piață volatilă sau purtătoare și să vă prosperați, vă puteți poziționa în situația în care se revarsă piața. (Mai mult, vezi: 8 moduri de a supraviețui unei scăderi de piață .)

Din punct de vedere statistic, cei care vinde atunci când piața scade și cumpără din nou în momentul recuperării pieței ieșiți din vremurile rele fără a vinde. Motivul pentru acest lucru este simplu: cei care vinde duc lipsa înapoi atunci când piața se recuperează, iar cei care dețin sunt deja pe piață pentru a profita de câștiguri puternice.

În timp ce unii investitori ai norocului reușesc să petreacă cu succes timpul pe piață, majoritatea dintre noi nu o vor petrece niciodată perfect și se vor sfârși pe termen lung dacă vindem și încercăm să ne redobândim la momentul potrivit. (Mai mult, vezi: Holding Stocks for 20 Years poate transforma Bad Returns to Good )

Shift to Whole Market Exposure

Investiția în acțiuni individuale este sexy și poate duce la câștiguri mari, dar stocurile individuale sunt mult mai riscante decât investițiile pe piață în ansamblu.

Fiecare stoc are o măsurare a riscului în comparație cu piața, numită beta. Fondurile beta mari sunt mai volatile decât restul pieței, iar stocurile beta scăzute se mișcă de obicei pe piață. Când vă uitați la versiunea beta a portofoliului dvs. total, puteți vedea cât de atent vă puteți aștepta să vă mutați pe piață.

În cazul în care acțiunile dvs. sunt mult mai volatile decât piața în ansamblul său, puteți pierde mari fie în legătură cu scăderea, fie cu creșterea în momentul schimbării pieței.

Managerii de portofolii care conduc fonduri mutuale mari și ETF-uri sunt măsurați în performanța lor față de piață. Acești oameni sunt experți care plătesc foarte bine și care își petrec zilele în căutarea unor acțiuni și a face tranzacții în încercarea de a bate piața. Lucrul este că, de obicei, nu sunt piața.

De fapt, investiția într-o taxă redusă S & P 500 ETF va bate aproape orice fond mutual pe un orizont lung de timp. Dacă o echipă de profesioniști de investiții cu studii superioare care petrec 60-80 de ore pe săptămână încearcă să nu bată piața în cea mai mare parte a timpului, probabil că nici nu poți să bați piața.

Deci, de ce să pierdem timpul și să riscăm pierderile deținerii unui portofoliu mic de acțiuni individuale atunci când probabil piața va funcționa mai bine? Cu excepția cazului în care aveți un portofoliu foarte mare, trecerea de la acțiuni unice și în fonduri cu indice scăzut de taxe este cea mai bună modalitate de a obține o diversificare și o performanță mai bună în toate condițiile pieței.

Linia de fund

În timp ce mulți investitori devin nervoși și vindeți atunci când piețele sunt volatile și încep să arate tendințe descendente, investitorii tipici fac cel mai bine atunci când își părăsesc investițiile în monoterapie și o duc pe drumul lung.

Dacă portofoliul dvs. este optimizat, veți fi în măsură să vă bucurați de câștiguri mari atunci când piața se recuperează. Din partea de jos a Marii Recesiuni până la mijlocul anului 2015, valoarea S & P 500 a crescut aproape cu patru ori, și cu aproximativ 25% mai mare decât cea înregistrată înainte de recesiune.

Ori de câte ori piața este volatilă sau prezintă semne de corecție sau recesiune, țineți minte acest lucru. Deși poate fi dureros pe termen scurt, istoria ne spune că rezultatele pe termen lung vor fi mult mai bune dacă păstrați un nivel înalt și rămâneți pe piață. Țineți cont de asta data viitoare când citiți un titlu senzațional, spunându-vă că este timpul să vindeți.