Distribuțiile sumei după impozitare (sumele deja impozitate) nu vor fi impozabile atunci când vă sunt distribuite.
Cu toate acestea, vi se va solicita să raportați suma din declarația dvs. fiscală ca fiind o distribuție neimpozabilă. Planul vă va trimite un Formular 1099-R, care este folosit pentru a raporta distribuțiile din conturile de pensionare. Modelul 1099-R ar trebui să indice suma neimpozabilă. Asigurați-vă că ați furnizat formatorului dvs. fiscale o copie a documentului 1099-R, dar mai întâi asigurați-vă că acesta nu reflectă valoarea impozabilă.
Pentru mai multe informații, consultați Instrucțiunile pentru Formularele 1099-R și 5498 pe site-ul IRS.
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby (Contact Denise)
Ar trebui să încep să îmi iau RMD pe baza sumei din contul meu când îmi dau 70. 5?
Deoarece soldul dvs. s-ar putea să fi schimbat de la 31 decembrie la data la care ați atins vârsta de 70 de ani. 5, utilizând acest echilibru ar putea duce la un calcul inexact. Pentru a juca în siguranță, trebuie să calculați distribuția minimă necesară (RMD) pe baza soldului contului dvs. la data de 31 decembrie a anului precedent.
Un investitor se află în categoria de impozitare de 36% și deține obligațiuni municipale cu randament până la scadență de 8%. Care este randamentul impozabil echivalent?
A. 8. 0% B. 22. 2% C. 9. 3% D. 12. 5% Răspuns corect: D "A" împarte rata 1-minus-taxă cu randamentul scutit de impozit, în loc de vice-versa, iar matematicianul neglijent nu va observa problema ordinii de mărime și va citi "8 "ca" 8% "." B "împarte randamentul scutit de impozit la cota de impozitare, nu la 1-minus-taxă.
Sunt pe cale să mă retrag. Dacă îmi plătesc creditul ipotecar cu bani după impozitare pe care l-am salvat, pot salva 6. 5%. Ar trebui să fac asta?
Numai tu și consilierul financiar, familia, contabilul etc. puteți răspunde "ar trebui să mă?" întrebare, deoarece există mai mulți factori care nu sunt în ipotezele pe care le-ați inclus, și multe dintre ele se referă la simțirile voastre. Ar fi ușor să plătești un credit ipotecar, doar o altă investiție.