Mulți investitori primesc o mulțime de anxietate căutând returnări ale fondurilor mutuale, sperând că istoria se repetă în timp ce se află în fond. De fapt, un fond care a oferit deja profituri mari are mai puține șanse de a face acest lucru din nou în comparație cu grupul său coleg. O idee mai bună, mai degrabă decât să se sublinieze în ce privește calitățile piețelor financiare, este să caute înțelepciune în metodele academice testate în timp. Odată ce planul dvs. de investiții de înaltă calitate este stabilit, relaxați-vă. Lasati compusul dvs. de investitii, intelegand ca planul se bazeaza pe cunoastere, nu pe hype.

-> ->

VEZI: Mecanica fundamentală a investiției
Bun sol Ca și în cazul cultivării unei grădini, doriți să investiți în teren bun (strategie). În consecință, vă puteți aștepta să existe câteva zile ploioase (piața ursilor) cu piața soarelui (taur). Ambele sunt necesare pentru creșterea globală. Odată ce grădina (banii) începe să crească, nu o dezrădăcinați și nu o replantați, ca să nu se usuce și să moară. Configurați investiția cu înțelepciune și lăsați-o să crească.

Cercetarea academică creează un sol bun. Organismul cunoașterii despre piață trece printr-un proces riguros de revizuire, în care obiectivul principal este adevărul sau cunoașterea, mai degrabă decât profitul. Astfel, informația este dezinteresată - ceva ce trebuie să căutați mereu în viață pentru a lua decizii înțelepte.

Distrugeți cu desăvârșire acest corp de cunoștințe, aici sunt câteva puncte cheie de reținut când vine vorba de a investi în piața bursieră.

Riscul și returnarea
Acest concept este similar cu "nu există prânz gratuit". În termeni financiari, dacă doriți mai mult profit, va trebui să investiți în fonduri care au o probabilitate mai mare de a merge spre sud (risc ridicat). Astfel, legea numărului mare intră într-adevăr aici, deoarece investițiile în companii mici, nedovedite pot genera profituri mai bune, în timp ce companiile mai mari care au suferit deja o creștere substanțială pot să nu vă ofere rezultate comparabile.

Eficiența pieței
Acest concept spune că tot ce trebuie să știți despre investițiile convenționale este deja prețul lor. Eficiența pieței sprijină conceptul de risc și rentabilitate; astfel, nu vă pierdeți timpul la bibliotecă cu o investiție "Value Line" cu excepția cazului în care oferă o valoare de divertisment. În mod esențial, atunci când te uiți la investițiile într-o corporație mare sau nu, este puțin probabil să găsești informații diferite de cele pe care le-au găsit deja. Interesant, acest lucru oferă, de asemenea, o perspectivă asupra modului în care faceți returnări anormale prin investiții în companii necunoscute, cum ar fi "Bob's Tomato Shack", dacă într-adevăr aveți timp și experiență de afaceri pentru a face cercetarea frontală.
Teoria portofoliilor moderne
Teoria portofoliilor moderne (MPT) spune, în principiu, că doriți să vă diversificați cât mai mult investițiile pentru a scăpa de riscul companiei sau stocului, generând astfel numai cel mai mic numitor comun - riscul de piață.În esență, utilizați legea unui număr mare pentru a maximiza randamentul, minimizând riscul pentru o anumită expunere pe piață.

Acum, aici lucrurile devin interesante! Tocmai am găsit modalitatea de a optimiza compromisul risc-return pentru un anumit nivel de piață al riscului, fiind bine diversificat în investițiile dvs. Cu toate acestea, puteți ajusta în continuare riscul de investiție în jos prin împrumutarea banilor (investiți o parte din acestea în active fără risc) sau în sus prin împrumuturi (investiție în marjă).

Cel mai bun portofoliu de piață Academicienii au creat modele ale portofoliului de piață, constând dintr-o sumă ponderată a fiecărui activ pe piață, cu ponderi în proporția pe care activele există pe piață. Mulți se gândesc la acest lucru ca la S & P 500, dar acesta este un indice al celor mai mari 500 de companii din Statele Unite. În schimb, gândiți-vă la piața totală și gândiți-vă la nivel global. O limitare este că, în timp ce investiți în lume, cheltuiți-vă banii în propria țară, deci la acest moment lucrurile devin puțin periculoase.

Aproximativ, plafonul pieței mondiale este de aproximativ o treime din S.U.A. și două treimi internaționale. După cum am menționat mai devreme, dacă locuiți în S.U.A., aceasta este în primul rând locul în care vă cheltuiți banii, și astfel puteți fie să acoperiți moneda sau să acoperiți expunerea în S.U.A. Pentru a menține acest lucru simplu și confortabil investitorului, o ponderare internațională de 50% din SUA / 50% vă va ajuta să începeți.

Punerea în practică Puteți realiza această ponderare selectând fonduri tranzacționate la bursă (ETF) pentru a replica portofoliul de piață. Puteți să cumpărați un UF ET extins și un ETF internațional, să le puneți împreună și să aveți supa de rață! Acum, trebuie să evaluați lăcomia voastră față de frică: e. g. , cât de mult din investiția pe care doriți să o plasați în portofoliul de piață versus titlurile de stat. Dacă ești mai lacomă decât frică, ai putea chiar să faci niște investiții în marjă.

Un element cheie pe care veți dori să îl luați în considerare la evaluarea factorului de lăcomie este potențialul de revenire. Ca regulă generală, pentru portofoliul pieței se estimează o rată medie de 10%, cu o variație anuală de 20% în sus sau în jos, nu este neobișnuită. Comparați acest lucru cu trezoreriile din S.U.A., la o rată a rentabilității de 3-4%, cu mici leagăne principale dacă sunt păstrate pe o durată scurtă. Știind diferența de rentabilitate față de risc schimba nivelul de frică, lăcomie sau toleranță la risc?

Afaceri riscante Pentru a vă descoperi starea personală de risc, trebuie să evaluați mai întâi rezistența financiară. Acesta este modul în care sunteți capabili să susțineți o pierdere financiară. Cât de multă valoare a portofoliului poți pune în pericol? Întrucât piața în general crește în timp, aceasta devine cu adevărat o problemă de orizont de timp. Dacă aveți un curs de juniori datorat într-un an, orizontul dvs. de timp este scurt pe partea din portofoliul dvs. care trebuie să acopere acea cheltuială. Dimpotrivă, dacă îți începi cariera, poți face mai bine orice furtună dintr-un orizont de timp mai lung.

În al doilea rând, trebuie să evaluați rezistența psihologică. Ce te-ar tine noaptea noaptea? Dacă sunteți o persoană neliniștită care verifică piața de valori în fiecare zi, probabil că ar trebui să păstrați expunerea pe piață scăzută.Cu toate acestea, dacă sunteți mai confortabil cu piața și sunteți prea ocupat să examinați în mod constant cotațiile de acțiuni, psihologia dvs. este mai potrivită pentru o ponderare mai mare a portofoliului de piață.

Linia de fund Una dintre cele mai bune linii dintr-un desen animat comun care se ia cu tine în fiecare zi este "hakuna matata", care înseamnă "nu-ți fă griji!" Dacă vă bucurați de colectarea de acțiuni, faceți nuci, dar faceți acest lucru pentru divertisment. Dacă investiți ouăle dvs. de cuib este susceptibilă să vă provoace o anumită anxietate, căutați solul academic, testat în timp și apoi să vă odihniți bine noaptea, știind că ați făcut diligența necesară și că nu este decât o reechilibrare modestă, după cum este necesar. O recoltă sănătos ar trebui să urmeze în timp ce învățați să crească degetul mare investește dumneavoastră.