Investiția în imobiliare poate fi foarte profitabilă; totuși, începerea investițiilor imobiliare necesită o sumă mare de capital. Acestea fiind spuse, dacă nu aveți sute de mii de dolari la îndemână, există alte opțiuni pentru a investi în imobiliare fără a cumpăra o proprietate fizică. (Pentru mai multe informații, consultați: Care sunt diferențele dintre investițiile în imobiliare și stocuri? )

Investiți într-o companie REIT

Un REIT sau un trust de investiții imobiliare este o companie care deține și administrează bunuri imobiliare și active conexe, cum ar fi ipoteci sau obligațiuni ipotecare. Majoritatea veniturilor și activelor unui REIT trebuie să fie legate de proprietăți imobiliare. Pentru a putea fi calificate drept REIT, companiile trebuie să respecte aceste standarde, plus reguli suplimentare definite de Comisia pentru Valori Mobiliare și de Burse:

• Investiți cel puțin 75% din totalul activelor imobiliare
• Obțineți cel puțin 75% chirie sau ipotecare
• Aveți minimum 100 de acționari după primul său an ca REIT
• Nu mai mult de 50% din acțiunile deținute de cinci sau mai puține persoane
• Plătiți cel puțin 90% din venitul impozabil ca dividende ale acționarilor

Ultima regulă este semnificativă pentru investitorii individuali. REIT-urile nu sunt doar companii care dețin proprietăți imobiliare; acestea sunt întreprinderi care furnizează fluxuri de numerar investitorilor lor. Dacă investiți într-un REIT cu reinvestiție de dividende, puteți crește portofoliul dvs. până când ajungeți la un punct în care puteți cumpăra propriile dvs. proprietăți individuale sau puteți continua să investiți în portofolii imobiliare gestionate. (Pentru o lectură suplimentară, consultați: 5 Tipuri de REIT-uri și cum să le investiți )

Investiți într-o companie concentrată pe proprietăți

Multe companii dețin și gestionează proprietăți imobiliare care nu sunt structurate ca REIT. Aceste acțiuni plătesc în mod obișnuit un dividend mult mai mic decât REIT, dar companiile au mai multă libertate de a reinvesti profiturile pentru a se extinde.

Unele companii din alte industrii se comportă ca o companie imobiliară, chiar dacă acesta nu este serviciul primar pe care îl oferă. Exemplele includ lanțuri de hoteluri, manageri de mall și mall și operatori de stațiuni.

Desigur, există și societăți imobiliare tradiționale disponibile pentru investiții. Companiile includ companii de servicii imobiliare cum ar fi RE / MAX Holdings Inc. (RMAX RMAXRE / MAX Holdings Inc53 60 + 1,80% create de Highstock 4. 2. 6 cum ar fi Grupul CBRE (CBG CBGCBRE Group Inc40, 75 + 2, 13% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și companii de centre comerciale cum ar fi Equity One (EQY).

Ca și în cazul oricăror investiții în acțiuni individuale, efectuați întotdeauna o mulțime de cercetări înainte de a lua o decizie de investiție. Investiți foarte mult într-o singură bursă sau industrie în raport cu restul portofoliului dvs. vă deschideți până la riscul de concentrare a portofoliului.

Investiți în construcții casnice

Imobiliarul nu are doar să cumpere și să profite de la companiile existente. Există o întreagă industrie de constructori de locuințe responsabile de dezvoltarea de cartiere noi în zonele metropolitane în creștere. Aceste companii pot fi implicate în mai multe aspecte ale procesului de construcție la domiciliu.

Când evaluezi constructorii de case, uita-te la toate aspectele afacerii. Întrebați-vă dacă compania se concentrează pe o regiune cu performanțe scăzute în domeniul imobiliar dacă compania se concentrează numai pe casele foarte mari sau cele de joasă capăt și compară accentul cu tendințele imobiliare.

Constructorii mari de locuințe includ Lennar Corp. (LEN LENLennar Corp56, 14 + 2, 78% , Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). R. Horton Inc44 84 + 1 17% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27. (NVR ), PulteGroup Inc (PHM PHMPulteGroup Inc30, 50 + 0, 63% Creat cu Highstock 4. 2. 6 NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Rețineți că performanța constructorilor de case pot fi foarte corelate cu economia. Atunci când creșterea de locuri de muncă este puternică, oamenii doresc să cumpere case noi. Când economia este lentă, vânzările de locuințe noi tind să scadă. Investiți într-un Fond Mutual Real Estate Una dintre cele mai dificile obstacole în investițiile imobiliare este diversificarea. Ca investitor cu amănuntul pe piața bursieră, nu este dificil să găsim investiții în diversitate. Actiunile multor companii comercializeaza la un pret destul de redus pe actiune ca realizarea diversificarii poate fi atinsa la un pret rezonabil prin planificare. Imobiliarul este destul de diferit.

În domeniul imobiliar, un singur activ costă de obicei bine în intervalul de șase cifre. Doar o singură companie, Berkshire Hathaway (BRK, ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0, 11%

creată cu Highstock 4. 2. 6

), tranzacționează la acest nivel. Câteva stocuri ating nivelul ridicat în trei cifre.

Pentru a obține o diversificare în domeniul imobiliar, investitorii se pot îndrepta spre fonduri mutuale, fonduri index și ETF-uri. Unele fonduri imobiliare funcționează la fel ca un fond mutual tradițional, investite în principal în acțiuni imobiliare. Altele sunt concentrate pe REIT-uri sau chiar achiziții directe de bunuri imobiliare. Un exemplu al unui REF popular REF este Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83.65 + 0.67% Creat cu Highstock 4. 2. 6

). Acest ETF se tranzacționează la fel ca un stoc, dar vă oferă o expunere instantanee la un portofoliu de REIT-uri. Acest fond deține 145 de acțiuni diferite. Cele mai importante participații includ Simon Property Group Inc. (SPG

SPGSimon Property Group Inc154, 99-0 .01% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Storage Public (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0. 17% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Dacă preferați un fond mutual imobiliar, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) este un fond imobiliar global. Fondul este de 97. 5% investite în imobiliare. 52% din exploatații sunt în America de Nord, restul sunt investite în Europa (17% din exploatații) și Asia (31% din exploatații).Acest fond se concentrează în primul rând pe piețele dezvoltate, cu mai puțin de 2% din fondurile investite pe piețele emergente. Linia de fund Investiția în proprietăți individuale necesită o mulțime de capital și prezintă un risc ridicat. Investitiile in alte optiuni disponibile pe piata de capital, REIT-urile, fondurile mutuale si ETF-urile pot oferi portofoliul dumneavoastra de expunere imobiliara fara a trebui sa depuna sute de mii de dolari. Ca și în cazul oricărei investiții, investițiile în imobiliare și în companiile afiliate prezintă un anumit risc. Evaluați orice opțiune de investiție înainte de cumpărare pentru a vă asigura că aceasta corespunde obiectivelor dvs. de investiții.

Imobiliarul american și global au avut rezultate bune în ultimii ani, dar nu toate piețele sunt similare. Unele expuneri imobiliare oferă o acoperire excelentă împotriva altor fluctuații ale pieței, dar prea multă concentrare a imobiliar vă lasă deschisă la pierderi atunci când piața imobiliară falimentează, așa cum sa întâmplat în recentul izbucnire a bulei imobiliare și criza creditelor ipotecare.

Cu toate acestea, odată ce înțelegeți bine obiectivele de investiții și cum pot juca o parte reală, puteți investi cu încredere și puteți face din imobiliare o parte din portofoliul dvs. atât pentru obiectivele de investiții pe termen scurt, cât și pe termen lung.