Analiștii de investiții desfășoară activități de cercetare, creează modele financiare și produc rapoarte analitice și recomandări privind anumite tipuri de acțiuni, obligațiuni sau alte titluri de investiții. Analistii de investitii lucreaza pentru multe tipuri de firme din industria valorilor mobiliare, inclusiv brokeri, banci, firme de administrare a banilor, fonduri speculative si fonduri de pensii. Profesioniștii din acest domeniu sunt, de asemenea, cunoscuți ca analiști de valori mobiliare sau analiști financiari.

Analistii de investitii produc recomandari de cercetare si cumparare-vanzare pentru doua utilizari distincte, in functie de angajator. Într-o bancă sau brokeraj, analiștii în investiții produc, în general, recomandări pentru agenții companiei care utilizează informațiile pentru a vinde investiții clienților individuali și publicului larg. Aceste firme funcționează pe partea de vânzare a pieței. Pe partea de cumpărare a pieței, care include fonduri de hedging, fonduri de pensii și firme de gestionare a averii, analiștii produc de obicei cercetări și recomandări pentru managerii de investiții proprii ai companiei care utilizează informațiile pentru a cumpăra și a vinde direct titluri.

-> ->

Cariera

Mulți analiști de investiții de rang înalt au început să lucreze în domeniu, pe măsură ce analiștii juniori colectează date, creează și actualizează foi de calcul financiare și învață insuficiența profesiei sub supravegherea un membru senior al echipei de analiză. Pozițiile la nivel de intrare necesită de obicei o diplomă de licență. După câțiva ani de muncă și învățare într-o poziție de juniori, mulți analiști se îndreaptă înapoi la școală pentru a finaliza un grad de absolvent în pregătirea pentru progresul în domeniu. Un angajat nou, care deține o diplomă de master adecvat, începe deseori cu un rol de analist senior, indiferent dacă a lucrat ca analist junior.

Majoritatea analiștilor de vârf se concentrează pe o anumită categorie de valori mobiliare, dezvoltând în timp un nivel ridicat de expertiză în domeniu. Sarcinile de lucru includ actualizarea datelor de cercetare ca răspuns la noile evoluții, planificarea și desfășurarea de noi proiecte de cercetare, comunicarea cu contactele din industria de focalizare și prezentarea rezultatelor cercetării către managementul firmei, agenții de vânzări sau clienți. Analiștii de rang înalt supraveghează de obicei activitatea unuia sau mai multor analiști juniori.

Un analist senior cu o notă de performanță ridicată poate deveni un manager de portofoliu într-o firmă de cumpărare care supraveghează toate aspectele unui portofoliu de investiții. Managerii de portofoliu stabilesc strategia de investiții și selectează mixul specific de valori mobiliare dintr-un portofoliu bazat pe activitatea analiștilor de rang înalt. Gestiunea portofoliului reprezintă de obicei sfârșitul carierei.

Calificări educaționale

O poziție de intrare la nivel de domeniu necesită o diplomă de licență.Subiectele relevante includ discipline de afaceri cu o componentă cantitativă, cum ar fi finanțe, contabilitate sau economie, precum și alte discipline care oferă cursuri de formare în abilități analitice și cantitative, cum ar fi statisticile, matematica, fizica sau ingineria.

În timp ce o diplomă de master nu este, în general, o cerință pentru avansarea într-o poziție de analist senior, multe firme caută candidați la posturi de licență cu grade de absolvent relevante. Multe poziții avansate de analist și poziții de management al investițiilor necesită o diplomă de masterat. Potrivit unui sondaj național realizat de Biroul de Statistică a Muncii din S.U.A. în 2014, 65% dintre managerii de portofolii dețin masterat. Gradul relevant de absolvent include un MBA cu un accent cantitativ sau o diplomă de master în finanțe.

Alte calificări

Analiștii de investiții sunt, în general, obligați să obțină o licență din partea Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA), organism național de reglementare care gestionează supravegherea firmelor și brokerilor de valori mobiliare din Statele Unite. Pentru a obține o licență adecvată, un candidat are, de obicei, nevoie de sponsorizare de la un angajator calificat. În consecință, procesul de licențiere are loc de obicei după ce un candidat a fost angajat ca analist în investiții.

Desemnarea analistului financiar calificat (CFA), acordată de Institutul CFA, este o certificare profesională disponibilă pentru analiștii cu diplomă de licență și cu cel puțin patru ani de experiență profesională în domeniu. Majoritatea angajatorilor se așteaptă ca analiștii calificați să urmeze și să completeze certificarea CFA. Mulți solicită certificarea CFA pentru continuarea avansării în mai multe poziții de conducere în cadrul firmei. Certificarea cere candidaților să treacă o serie de trei examene.