Revoluția tehnologică schimbă industria financiară în multe feluri, de la modul în care este gestionată averea și de la procesarea documentației la modul în care clienții pot interfața cu consilierii și banii lor. UBS și Amazon. com Inc. continuă această tendință printr-un nou parteneriat care va permite clienților UBS să utilizeze programul Alexa al Amazonului pentru a-și accesa conturile și pentru a pune întrebări financiare și economice.

Miscarea vine in urma altor programe similare lansate recent, cum ar fi introducerea "Erica" ​​a Bank of America Merrill Lynch, care este un asistent financiar virtual, care va fi inclus in aplicatia lor de telefonie mobila anul viitor. Acest program de inteligență artificială (AI) va fi capabil să analizeze contul unui client, să răspundă la întrebări și, într-un anumit moment, poate chiar să-și poată anticipa nevoile financiare. (Pentru mai multe, vezi: Cum oamenii și roboții vor îmbunătăți sfaturile financiare .

Tehnologia

Tehnologia Alexa de la Amazon este AI care activează dispozitivele Echo și Echo Dot, care sunt difuzoare cu voce controlată. Utilizatorii pot pur și simplu să ceară dispozitivului întrebări precum "Alexa, care este vremea azi? "Utilizatorii trebuie doar să înceapă întrebarea lor cu numele Alexa și le va răspunde.

UBS a colaborat, de asemenea, cu dezvoltatorul de tehnologie SigFig, pentru a oferi o platformă de consultanță digitală, utilizată de cei aproximativ 7, 100 de consilieri. Lex Sokolin, directorul global al cercetării Autonomous Research, a declarat pentru Planificarea Financiară că aceste parteneriate fac parte dintr-o tendință mai mare în industrie de a încorpora consultanță și planificare digitală și alte tehnologii de ultimă oră în afacere. Asistentul virtual vă ajută să vă ajustați comportamentul, spunându-vă când să economisiți mai mult sau să petreceți pentru a atinge anumite obiective ", spune Sokolin." Cred că dacă vă uitați la câțiva ani de zile de astăzi, nu este atât de departe de bugetare și de personal managementul financiar la planificarea financiară completă. "

UBS este pe cale să efectueze un program pilot, utilizând Laboratorul de Inovare Management Wealth, care are sediul în Zurich și Marea Britanie. Acesta va angaja un grup de testare format din clienți și clienți non-clienți pentru a găsi out și rang care servicii se potrivesc cel mai bine programului. Clienții din program nu pot accesa conturile lor în acest moment, deoarece compania declară că se abține de la aceasta din motive de securitate și confidențialitate. (Pentru mai multe, consultați: Consilieri:

De ce să rămâi înaintea tehnologiei este mai vitală decât oricând

) Sokolin a mai spus că noile programe AI reprezintă un salt cuantic peste cele utilizate în anii 1990, care impun utilizatorului să spună exact ceea ce trebuie înainte de a răspunde. El simte că clienții vor beneficia cel mai mult atunci când aceste programe devin efectiv capabile să le ajute să atingă obiective financiare specifice.Dirk Klee, COO al UBS Wealth Management, a declarat într-o declarație că noul serviciu ar putea ajuta compania să devină mai atractivă pentru clienții potențiali. "Pilotul nostru cu Amazon Alexa este un început interesant în călătoria către asistenți virtuali și o mai bună interacțiune cu clienții. nu dezvăluie numere de vânzări, dar există milioane de dispozitive cu funcții Alexa acolo. " UBS nu este singura firmă de servicii financiare care experimentează tehnologia Alexa de la Amazon. Lloyds Banking Group încearcă, de asemenea, să folosească acest serviciu pentru unele dintre serviciile sale bancare de consum. Amazon a început să comercializeze Alexa și dispozitivele aferente în U. K. luna trecută și va deveni disponibilă în Germania luna viitoare. Acestea au fost disponibile în Statele Unite din iunie 2015.

Linia de jos

Programele de interfață vocală precum Alexa reprezintă viitorul industriei de planificare financiară. Această nouă tehnologie va fi utilizată pentru a automatiza mai multe sarcini și proceduri care trebuie făcute acum manual. Consilierii care doresc să își dezvolte practicile vor trebui să rămână la curent cu aceste noi evoluții pentru a rămâne competitivi. (Pentru mai multe informații, consultați:

Tendințele tehnologice Consultanții financiari trebuie să rămână înaintea

.