Actiunile companiei Boeing (NYSE: BA BABoeing Co266. 16 + 0. 79% create de Highstock 4. 2. 6 portofoliul dvs. de pensionare. Majoritatea managerilor de portofolii intervievați au o perspectivă ascendentă asupra companiei, restul putând furniza o opinie neutră. Foarte puțini administratori de portofolii recomandă ca clienții săi să vândă acțiuni Boeing sau să evite să investească în companie.

Stocul Boeing este potrivit pentru contul tău tradițional de pensionare individuală (IRA) sau pentru Roth IRA. Vehiculul de economii la pensie pe care îl alegeți pentru acțiunile dvs. Boeing depinde în mare măsură de cât de înalți sunteți sau de consultantul dvs. financiar în companie. Dacă proiectați câștiguri mari de la Boeing în următorii ani care continuă să împovăreze piața, adăugați acțiunile Boeing către Roth IRA. Dacă vă așteptați ca societatea să prezinte stabilitate, dar nu o creștere extraordinară, stocul este mai potrivit într-un IRA tradițional.

- ca regulă generală, stocurile conservatoare care oferă randamente scăzute, dar modeste - și în special cele care plătesc dividende - sunt mai potrivite pentru un IRA tradițional. Acest tip de IRA vă oferă o deducere fiscală pentru contribuțiile calificate, ceea ce vă permite să vă puneți mai mulți bani în contul de muncă. Puteți amâna impozitele pe veniturile din dividende pe care le reinvestiți în IRA. Dezavantajul unui IRA tradițional este că, atunci când vă retrageți banii la pensionare, trebuie să plătiți impozitele pe câștig la ratele obișnuite ale veniturilor. Din acest motiv, stocurile cu randament ridicat sunt mai potrivite pentru un IRA Roth. În timp ce nu puteți deduce contribuțiile Roth IRA din impozitele dvs., câștigurile pe care le faceți într-un IRA Roth nu sunt impozitate la momentul pensionării. În funcție de nivelul dvs. de impozitare, un IRA Roth vă poate salva de la pierderea a 39,6% din câștigurile dvs. guvernului federal.

Boeing: O prezentare rapidă

La sfârșitul anului 2015, Boeing trimite semnale mixte cu privire la investiția conservatoare sau la o investiție cu randament ridicat. Pe de o parte, creșterea cererii în China, ordinele restante și inovația continuă indică o creștere rapidă pentru Boeing în următorii ani. Pe de altă parte, prețurile petrolului în creștere, relațiile UA cu Orientul Mijlociu și o apariție dezamăgitoare la Expoziția Aeriană de la Dubai din 2015 ar putea pune în mișcare pentru compania care încetinesc creșterea viitoare. În oricare dintre scenarii, Boeing are destule probleme, iar indicatorii financiari actuali sunt suficient de buni pentru ca acțiunea să merite un loc undeva în portofoliul dvs. de pensionare.

Boeing este o companie de lungă durată care a răsturnat multe furtuni într-o industrie ciclică de-a lungul anilor. De asemenea, plătește un dividend; randamentul dividendului în 2015 sa situat în jurul valorii de 2,5%. Capitalul de piață al companiei este de 97 USD.5 miliarde de euro. Odată cu aproape un monopol în industria aeronautică, Boeing a cedat o cotă de piață semnificativă pentru rivalul său Airbus în ultimele decenii; recent, cota sa de piață globală sa stabilizat în jur de 45%. Industria are în mod clar loc pentru ambele companii; Boeing și Airbus s-au reîntors frumos din Marea Recesiune. Boeing a livrat 759 de avioane comerciale în 2015, comparativ cu 375 în 2008.

La sfârșitul anului 2015, acțiunile Boeing la 145 de dolari pe acțiune, ceea ce reprezintă mai mult de 50% față de nivelul pre-recesiunii companiei din 2007. Mulți analiști din industrie proiectați un preț țintă de 160 de dolari pentru Boeing în 2016, indicând o mulțime de spațiu pentru creștere pe termen scurt. Compania are deja o întârziere masivă de comenzi de umplere în anul următor. În prezent, restanțele stau la peste 5 600 de aeronave. Creșterea cererii în China este în beneficiul ambelor companii Boeing și Airbus. Competiția feroasă dintre cele două companii a deschis calea pentru o nouă tehnologie și o inovație interesantă pentru întreaga industrie.

Temperarea acestor semne pozitive reprezintă performanța dezamăgitoare a companiei la expoziția de aer din Dubai. Comenzile de la spectacol au fost semnificativ mai mici decât în ​​ultimii ani, determinând unii analiști să speculeze că nemulțumirea din Orientul Mijlociu cu politica externă a Statelor Unite a dus la performanța slabă a companiei americane. Airbus, cu sediul în Franța, a avut vânzări mult mai puternice la eveniment.

Analiza financiară

Boeing are o datorie rezonabilă, o creștere puternică a veniturilor și veniturilor și marje sănătoase pentru industria sa. Datoria totală a companiei este de 9 USD. 02 miliarde, ceea ce reprezintă mai puțin de 10% din capitalizarea bursieră. Raportul dintre datorie și capital propriu (D / E) este de 132,9%. Raportul actual al lui Boeing de 1,2, care compară activele curente cu pasivele curente, se încadrează direct în poziția dulce de la 1 la 1 5 pe care investitorii conservatori doresc să o vadă.

Câștigurile companiei au crescut cu 25,1% față de cel de-al treilea trimestru al anului 2014 până în trimestrul trei al anului 2015. Veniturile sale au crescut cu 8,7% în aceeași perioadă. Marja brută a lui Boeing este de 16,4%; marja de operare este de 8,3%. Aceste marje sunt extrem de sănătoase pentru o industrie care necesită astfel de cheltuieli extravagante de capital pentru a rămâne competitivă.

Suficiența tradițională IRA

Argumentele pentru includerea acțiunilor Boeing într-un IRA tradițional includ înregistrarea pe termen lung a stabilității companiei și randamentul său generos de dividende. Companii uriașe precum Boeing nu sunt cunoscute pentru generarea randamentelor uriașe pe care le găsiți cu companii noi și companii mici.

Dacă percepeți că Boeing este o investiție stabilă, dar nu o investiție de mare creștere, inclusiv într-un IRA tradițional, vă permite să economisiți bani pe impozite în timp ce parcați banii într-un loc sigur, care le permite să se complice lent în timp. V-ați lovit cu impozite pe câștig atunci când vă pensionați, dar dacă vă așteptați ca acest câștig să fie modest, atunci factura fiscală nu ar trebui să fie opresivă.

Roth IRA Suficiența

Dacă vă așteptați ca Boeing să continue să bată piața, așa cum a avut în ultimii ani, luați în considerare includerea stocului în Roth IRA.Dezavantajul este că nu puteți deduce contribuțiile pe care le aduceți din impozitul pe venit din anul curent. Pentru investițiile cu randament ridicat care scad, taxele pe care le plătiți acum vor părea în comparație cu banii pe care îl faceți la pensionare din câștigurile dvs. Cel mai bine, câștigurile de investiții de la un IRA Roth nu sunt impozitate. Pe baza ratelor obișnuite ale impozitului pe venit 2015, acest lucru vă poate împiedica să pierdeți aproape 40% din câștigurile dvs. din impozite.