a:

Un consultant financiar are dreptul să plătească o taxă de recomandare unei terțe părți pentru a solicita clienților săi. Cu toate acestea, Comisia pentru Valorile Mobiliare (SEC) impune mai multe reguli privind această practică. Este responsabilitatea consilierului să rămână conștientă de aceste reguli și în conformitate cu acestea.

Cum funcționează taxele de referință

Pentru un consultant financiar, unul dintre cele mai provocatoare aspecte ale locului de muncă este găsirea unor clienți calificați. Pentru a face față acestei provocări, unii consultanți oferă taxe de recomandare unor terțe părți pentru a le găsi clienți. Consultantul beneficiază de o taxă sau de comision atunci când un client nou este trimis, în timp ce agentul de referință primește o taxă fixă ​​pentru trimiterea afacerii.

AD:

Regulile taxelor de referință

Potrivit SEC, practica de plată a taxelor de sesizare este legală, cu condiția ca consultantul și terțul să mențină un acord scris care detaliază natura relației lor, activitățile solicitantului și structura taxelor. Într-o situație în care un consilier primește o taxă în curs de desfășurare pentru gestionarea banilor unui client, este permis ca acesta să remită o parte din această taxă către referitorul terț, atâta timp cât un astfel de acord apare în contractul scris.

Deși SEC nu impune solicitantului să se înregistreze ca consultant de investiții, multe state impun această cerință. Prin urmare, rămâne responsabilitatea consilierului să cunoască regulile pentru starea specifică în care își desfășoară activitatea. Pentru consultanții din statele cu cerințe de înregistrare pentru terțe părți, este recomandabil să verificați acreditările înainte de a intra într-o relație de recomandare.