Când vine vorba de a vă construi lista de clienți ca și consultant financiar, puteți presupune că oamenii doresc să audă cât de mulți bani gestionați sau cât de mult clienții dvs. au fost cu dvs. Dar, ca oricare alt loc de muncă orientat către consumatori, majoritatea oamenilor vor să angajeze pe cineva în care au încredere, pe cineva calificat și pe cineva care îi place.

Ce altceva își bazează opiniile? Citiți mai departe pentru a vedea ce sfaturi spun că clienții lor caută. (Pentru mai multe informații, consultați: Cumpărături pentru un consultant financiar )

Importanța autenticității

Brandon Marcott, CFP și fondatorul Edificării Planificării Financiare, a spus că oamenii vă pot spune când prezentați adevărata dvs. personalitate și când doriți doar să le adăugați lista ta.

"Cred că cel mai important lucru este autenticitatea", a spus el. "Îți puneți un spectacol? Are mesajul dvs. pe site-ul dvs. web jive cu cine sunteți în persoană? Ar fi bine să fii real și mai bine să fii consecvent. „

-> ->

Chiar dacă este tentant să pretindem că tu, ca și consilier, ai toate răspunsurile, este important să recunoști și când nu. Clienții trebuie să știe când există altcineva care să ofere o perspectivă mai bună asupra situației lor.

Marcott a spus că un client la întrebat de curând despre punctele slabe ale lui și nu a ezitat să răspundă. Dacă încercați să evitați întrebarea sau să o evitați, oamenii vor putea să le spună. Fiind confortabil cu cine esti si ceea ce poti oferi, te va face sa pari mai autentic. (Pentru mai multe informații, consultați:

7 Consilier financiar Steaguri roșii ) Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC și președintele și fondatorul firmei Halpern Financial, Inc., o firmă de consultanță în investiții pentru membrii NAPFA, a declarat că este certificată în zonele importante sunt de asemenea importante. Clienții potențiali nu se pot baza doar pe senzația de intestin - trebuie să se asigure că oricine angajează este calificat corespunzător.

"Primul pas este să aflăm dacă un consultant este înregistrat federal la SEC", a spus Halpern. Dacă nu, continuați. De asemenea, este esențial să aflăm dacă consilierul are un rol fiduciar și dacă este membru al unei organizații ca NAPFA care îi va ține la un cod strict de etică. "

Marcott a spus că, în timp ce el și alți planificatori știu că fiind un fiduciar este un beneficiu valoros pentru clientii lor, majoritatea nu sunt constienti de importanta sa.Marcott se factureaza de asemenea ca un planificator doar pentru taxe, ceea ce inseamna ca nu este platit cu o comisie bazata pe cat de multe tranzactii clientii sai (999)>

Importanța calmei

Când sunteți obișnuit să vizionați Jim Cramer, țipați despre stocuri toată ziua, acesta poate fi greu să nu te suge în tornada pe piața zilnică.Dar clienții au nevoie de consilierii lor pentru a fi oameni cu nivel înalt care știu când clienții lor ar trebui să vândă și când ar trebui să rămână în continuare.

"Asta înseamnă că cineva care îi va ajuta să filtreze prin zgomot și toate opțiunile potențiale acolo pentru a crea un plan proactiv pentru investițiile și restul vieții lor financiare, spre deosebire de reactivitatea la veste sau volatilitatea pieței, "A spus Melissa Sotudeh, CFP și consilier al averii la Halpern Financial. Nu este suficient să avem pe cineva care înțelege cum funcționează piața. Nu contează dacă consilierul nu știe cum să-i explice clientului. "Consilierii care comunică în mod clar, simplifică conceptele dificile și identifică noi oportunități au relații lungi și de succes cu clienții", a declarat Chad Smith, CFP și consilier principal al Symmetry Financial.

Linia de fund

Fie că sunteți un nou consilier care vă construiește baza de clienți, fie că sunteți în afacere de zeci de ani, nu vă doare niciodată să evaluați dacă clienții dvs. găsesc ceea ce caută. Ești transparent cu ei? Oferiți o valoare justă pentru ceea ce încărcați? Consultanții financiari sunt una dintre cele mai de încredere profesii în jurul valorii de - asigurați-vă că pentru a oferi clientilor dvs. ceea ce au nevoie. (Pentru mai multe informații, consultați:

De ce consilierii financiari au o responsabilitate fiduciară?

)