Cum pot planificatorii financiari să creeze cu succes o practică de consiliere financiară? Planificând înainte și acordând prioritate cinci elemente cheie ale unei practici solide: finanțare, team building, tehnologie, vânzări și marketing.
Riscul real al consultanților financiari este totuși acceptarea status quo-ului și fără a face nimic pentru a-și raționaliza și îmbunătăți practicile. Planificatorii financiari nu își pot permite acest risc, având în vedere dimensiunea tot mai mare a concurenței din industrie.
Luați în considerare acest lucru - potrivit Biroului Statistic al Muncii (BLS) al SUA - numărul consultanților financiari personali bazați pe SUA va crește cu 32% între 2010 și 2020, ceea ce BLS spune că este "mult mai rapid decât media pentru toate ocupațiile . "
Această creștere în așteptare este atribuită cererii în creștere de la Baby Boomers pentru sfaturile de pensionare, deoarece acestea se apropie de Anii de Aur. Pentru a iesi in evidenta fata de concurenta, consilierii financiari trebuie sa considere ca afacerile lor sunt dinamice - i. e. , afacerile care trebuie să crească și să se îmbunătățească tot timpul.
Care este cel mai bun mod de a realiza sarcina impunatoare? Încercați aceste sfaturi de la consultanți care au ani de experiență în domeniu - și care au învățat prin încercare și eroare ce funcționează și ce nu face în industria de planificare financiară:
Specializați - și ieșiți de la concurența dvs.
Pamela Plick, planificator financiar și fondator al firmei proprii, pamelaplick. com planificatorii ar trebui să găsească o nișă și să o domine. "Ca planificatori financiari, nu putem fi toate lucrurile pentru toți oamenii", spune ea. "Prin orientarea către o nișă, deveniți un expert în soluțiile de furnizare pentru acest grup special".
De exemplu, Plick afirmă că puteți alege să lucrați cu antreprenori, văduve sau dentiști, sau că nișa se poate baza, de asemenea, pe locație. "Sau, ați putea viza pensionari într-o anumită comunitate sau club de țară închis" .

->

Fii un delegator
Plick de asemenea sfătuiește să te concentrezi asupra a ceea ce este important și la ce ești bun la - și fie să delege sau să externalizeze restul. "Focus pe sarcini importante cum ar fi marketingul, Dacă puteți, externalizați sarcinile administrative ", sfătuiește ea.

Personalizați nevoile clienților dvs. - și conectați-vă cu acel client
Leonard Wright, CPA, planificator financiar și membru al Comisiei AACPA, valorile și obiectivele, iar planificatorii buni ajung să știe care sunt aceste așteptări. "Deși este posibil ca aceștia să nu le cunoască în mod specific, este treaba noastră să le scoatem", spune el. "Dacă planificarea și consilierea cu privire la planificare nu conectați-vă la misiunea, viziunea, valorile și obiectivele clientului, clientul va migra departe.Dacă clientul nu înțelege de ce consilierul face recomandări în beneficiul lor, se vor întreba de ce consilierul face ceea ce recomandă și are o reacție emoțională instinctivă pentru a căuta pe cineva care îi înțelege. "

Implicați-vă în comunitatea dvs.
Steven Kolinsky, co-fondator al Kolinsky Wealth Management și un veteran al industriei de 30 de ani, vă sfătuiește să cunoașteți comunitatea și să vă implicați în orașul dvs. " generos cu timpul și talentele din comunitatea dvs. vă ridică profilul și vă permite să cunoașteți oamenii din jurul dvs. ", a spus el." Recent am avut o întâlnire cu un cuplu tânăr care nu era gata să investească, ci căuta sfaturi despre parametrii lor financiari pentru a-și cumpăra prima casă. "
Familiarizați cu contabilii profesioniști locali
Kolinsky spune că conectarea cu CPA locale este o modalitate excelentă de îmbunătățire a activelor aflate în administrare." noi prin relațiile autentice am cultivat cu CPA-uri, le-am arătat cum facem afaceri și că le putem încredința clienților noștri ", spune el." Aceste relații au luat timp pentru a construi, dar au fost reciproc avantajoase. "
Scopul pentru clienții mai tineri < Există o schimbare dramatică a activelor în curs de desfășurare, în Statele Unite și în întreaga lume, și se îndreaptă spre investitori mai tineri. De fapt, industria de administrare a activelor se poate aștepta să vadă 28 de miliarde de dolari în totalul averii până în 2018, potrivit Deloitte Wealth Management.
"O astfel de operațiune de întreținere a generației tinere nu trebuie să schimbe în mod dramatic managementul și recomandările unui consultant", spune Jill Jacques, director de management al averii și director de pensii la North Highland, o companie globală de consultanță. totul despre încorporarea instrumentelor on-line și personale care vor crea o conversație bidirecțională pentru a rămâne relevante pentru publicul în evoluție. " Recomandă să construiască o audiență mai tânără prin site-uri extrem de populare, cum ar fi Facebook, Linked-in, Twitter și Google+.
Planificați-vă lista clienților
Ancheta din 2012 a consilierilor financiari "elita" cu
Planificarea financiară arată că cei mai mulți salariați anuali de 1 milion de dolari au tendința de a servi mai puțini clienți. Cu mai putini clienti, consilierii pot petrece mai mult timp lucrand pe relatiile cu clientii si construind satisfactia clientului. Aceasta, la rândul său, creează o mai mare loialitate față de clienți și crește șansele pe care clienții dvs. le vor face referiri către alți clienți bogați.
Studiul
Planificare Financiară susține că pentru a accesa mai multe active de la mai puțini clienți, concentrați-vă asupra acelor investitori afluenți. Datele spun că consultanții cu venituri maxime urmăriți de cercetători spun că lista sa de așa-numiți consilieri de elită lucrează cu o medie de 83 de clienți, dintre care fiecare are cel puțin 1 milion de dolari în active cu consilierii. Acest lucru este comparat cu aproape 73 de clienți pentru fiecare dintre consilierii care au câștigat între 500, 000 și 1 milion de dolari și 23 de clienți pentru grupul cu cele mai mici câștiguri chestionate de revista respectivă. -

Linia de fund

După cum arată sfaturile de mai sus, construirea unei practici de consiliere financiară mai bună vizează focalizarea pe câțiva pași de schimbare a jocului - și de a le face bine.
"Dacă sunteți familiarizați cu produsele pe care le recomandați, continuați să vă educați pe industria investițiilor și să vă puneți mereu nevoile clienților deasupra propriului dvs., este un început excelent", spune Kolinsky.
În trecut, fii creativ, ieși acolo în comunitate și online și îți construiești propriul brand unic de consiliere financiară - unul care te ține un pas sau două înainte de competiție.