Există un număr tot mai mare de dovezi care sugerează că măsurarea progresului mărește schimbările rezultatelor reușite. Când vine vorba de gestionarea unei practici de consiliere financiară, există multe modalități diferite de a măsura succesul care poate ajuta la asigurarea că toată lumea este pe drumul cel bun. În acest articol, vom examina unele dintre cele mai bune valori pentru măsurarea unei practici de consiliere financiară și câteva sfaturi pentru a le interpreta.

-> ->

Activele aflate în administrare

Activele aflate în administrare (AUM) au fost de mult timp preferate pentru industria financiară, deoarece sunt direct legate de veniturile totale ale unei firme. Adesea, proprietarii de afaceri vor analiza tendințele din AUM în timp, pentru a obține o idee dacă o firmă crește sau nu. Aceste valori pot fi utilizate și pentru a stabili obiective pentru luna următoare sau pentru anul următor, în timp ce estimările privind veniturile provenite de la AUM pot contribui la crearea bugetelor anuale. (Pentru mai multe informații, consultați: Pași cheie pentru construirea unei practici de planificare financiară .

Problema cu metricitățile tradiționale AUM este că creșterea va deveni, de obicei, o cifră diminuată pe măsură ce practica crește. Pentru a evita această problemă, consilierii financiari pot dori, în schimb, să se uite la noul AUM net - sau la active noi în administrare - pentru perioada în care conturile sunt mai puțin pierdute. Proprietarii de companii pot utiliza această valoare pentru a crea o țintă de creștere consecventă pentru fiecare perioadă, în loc să trebuiască să o ajusteze în timp. De asemenea, oferă o perspectivă mai reală asupra creșterii activelor.

Venituri medii pe client

Activele administrate nu pot fi invocate ca o singură măsură pentru măsurarea succesului unei practici de consiliere financiară deoarece ele măsoară numai veniturile de top. De exemplu, o practică ar putea crește AUM în timp, însă creșterea rapidă a costurilor ar putea reduce rentabilitatea. Unele practici pot descoperi chiar și un număr de clienți neprofitabili care ar putea merita să renunțe, în loc să continue să lucreze în pierdere - un eveniment surprinzător de comun. Pentru mai multe informații, consultați: Consilieri: Când ar trebui să declanșați un client?

Venitul mediu pe client (ARPC) este o metrică excelentă pentru măsurarea și îmbunătățirea marjelor de profit în timp. În unele cazuri, o cifră ARPC scăzută înseamnă că consilierii financiari pot fi vizați prea puțini clienți. Aceste practici ar putea fi îmbunătățite prin creșterea ARPC prin oferte suplimentare de produse și servicii sau prin direcționarea clienților cu valoare netă mai ridicată care ar putea îmbunătăți marjele de profit prin reducerea costurilor de marketing și de reținere. ( Sfaturi pentru atragerea clienților bogați ).

Marja profitului net

Venitul mediu pe client oferă o idee bună despre marjele de profit brute înainte de costurile fixe, dar problema este că practica de consiliere financiară poate fi în continuare nerentabilă la nivel net. De exemplu, o afacere cu costuri fixe ridicate - cum ar fi situația într-o clădire de birouri scumpă - poate face ca rentabilitatea să fie dificilă pe o bază netă, chiar dacă firma poate fi extrem de profitabilă atunci când se uită la marjele brute și la valorile ARPC.

Marjele profitului net pot fi calculate prin împărțirea venitului net pe vânzările totale și multiplicarea rezultatului cu 100 - fără îndoială o ecuație familiară pentru consilierii financiari. În general, practicile de consiliere financiară ar trebui să încerce să se optimizeze pentru marje de profit net mai mari, dar este important să recunoaștem că unele cheltuieli de capital ar putea fi necesare pentru o creștere pe termen lung. Soluțiile tehnologice reprezintă un exemplu excelent deoarece oferă un avantaj competitiv la un cost inițial ridicat. ( ) Linia de fund

Consultanții financiari pot realiza un succes mai mare prin măsurarea progresului lor operațional și financiar utilizând un număr de valori-cheie. În timp ce consultanții pot fi utilizați pentru a analiza companiile publice, există anumite valori neconvenționale pe care aceștia ar putea să le utilizeze pentru a măsura succesul firmei de consultanță care poate fi diferit de alte companii. Consilierii ar trebui să fie siguri că folosesc valorile corecte și că le monitorizează în mod constant în timp.

În plus față de aceste valori, consilierii financiari pot, de asemenea, să aibă în vedere analizarea unor valori nefinanciare, cum ar fi atingerile clienților, pentru a-și optimiza reputația și alte active necorporale de-a lungul timpului. Aceste îmbunătățiri vor duce, în cele din urmă, la obținerea unor beneficii mai tangibile, cum ar fi reducerea costurilor clienților, reducerea costurilor de marketing și creșterea rentabilității. (Pentru mai multe informații, consultați

Consultanții financiari care provoacă tendințe .