Investitorii care intră pe piața fondurilor mutuale sunt adesea confruntați cu o serie de informații și jargon care îi lasă nesiguri de unde să înceapă. Site-urile web ale fondurilor mutuale sunt umplute cu informații despre fonduri cu capital mare, fonduri mici, fonduri sectoriale, alfabetice, beta, cutii de stil și alte concepte esoterice.

Brokerii și planificatorii financiari recomandă cu ușurință orice număr de fonduri și fonduri pentru clienții lor, dar unele companii de investiții au înregistrări mult mai bune decât altele. Deci, unde pot merge clienții pentru a obține informații solide și imparțiale despre un anumit fond sau fond de fonduri? Citiți mai departe pentru a afla.

->

VEDEA: Raportul Fondului Morningstar

O resursă definitivă De zeci de ani, Morningstar a fost considerată sursa principală de informații despre fondurile mutuale din industria financiară. Prima sursă a fondului mutual a fost publicată în 1984 și această resursă a ajuns să fie utilizată în întreaga lume de milioane de investitori și de mii de consilieri financiari. Morningstar se clasează, raportează și analizează mii și mii de fonduri mutuale, atât în ​​sarcină, cât și fără sarcini, precum și fonduri de subconturi variabile de anuitate. Unul dintre instrumentele majore pe care Morningstar le oferă investitorilor este documentul cu o singură pagină privind fondurile. Această fișă este însoțită de informații pertinente despre un anumit fond care permite investitorilor să își evalueze rapid potențialul. Unele dintre datele prezentate pe această pagină includ:

-

Morningstar Style Box Acest instrument comun clasifică fondurile mutuale într-una din nouă categorii diferite, cu seturi separate de categorii pentru fondurile cu capital fix și cu venit fix. De exemplu, un fond de acțiuni ar putea fi clasificat ca un fond cu creștere mare sau cu un fond cu valoare mică, în funcție de obiectivele sale de capitalizare și de investiții.

Statisticile vitale Fiecare fișă informează informațiile de contact ale fondului, data de începere, totalul activelor aflate în gestiune și sumele minime inițiale și ulterioare de cumpărare în partea de jos a paginii, împreună cu o detaliere detaliată a programului de plată a fondului de vânzare dacă există una) pentru toate clasele de acțiuni. Toate taxele de conducere și 12b-1 sunt incluse aici.

Performanță istorică Fișele de date ale fondului Morningstar indică întotdeauna randamentul mediu anual total al fondului pentru ultimele trei și șase luni, unul, trei, cinci și zece ani, fondului. Aceste numere se execută atât cu, cât și fără să fie evaluate toate taxele pertinente de vânzare pentru toate categoriile de acțiuni cu amănuntul (și chiar și clase de acțiuni instituționale, precum și în unele cazuri). Sunt de asemenea afișate numere totale de returnare cumulate. Rezultatele trimestriale sunt afișate pentru ultimii cinci ani.

Creștere de 10 000 $ Fiecare raport conține un grafic care indică creșterea investiției inițiale de 10 000 $ realizată la începutul fondului până în prezent, factoring în toate cheltuielile de vânzare și alte cheltuieli.

Calificările pentru stele și categorii Acestea sunt adesea primii indicatori pe care investitorii îl analizează atunci când aleg un fond. Ratingul de stele clasifică fondurile în funcție de performanța trecută în cadrul a patru clase de active largi, în timp ce categoria de rating este o comparație mai specifică a fondurilor în cadrul aceleiași căsuțe de stil.

Componența și exploatația fondului Se prezintă în detaliu o defalcare procentuală a deținerilor individuale de titluri de valoare din cadrul fondului, atât pe categorii de active, cât și pe sectoare. Fiecare fișă informativă enumeră, de asemenea, companiile deținute de Top 10 ale fondului. Obligațiunile și alte fonduri cu venit fix conțin, de asemenea, o defalcare a duratei medii și a scadenței titlurilor individuale deținute de fond.

Obiectivul investițional Fiecare foaie de date imprimă obiectivul investițional declarat al fondului și strategia generală de investiții care va fi utilizată pentru atingerea acestui obiectiv.

Morningstar's Take Această parte a fișei oferă un scurt comentariu asupra fondului și performanței managerilor de portofoliu și, în general, oferă o opinie cu privire la performanța viitoare a fondului atât pe termen scurt, cât și pe termen lung.

Date tehnice Morningstar analizează un număr de indicatori tehnici pentru fiecare fond, cum ar fi rata Sharpe, beta, alfa și alte cuantificări matematice ale riscului, volatilității și recompensei fondului. Acestea sunt întotdeauna listate într-o secțiune separată.

Reinventarea Morningstar a devenit public în 2005. De atunci, compania și-a îmbunătățit și și-a extins continuu suita de produse și servicii. Serviciile sale se extind dincolo de analiza simplă și includ software sofisticat de gestiune a banilor pentru planificatori financiari și servicii de analiză a portofoliului cu raze X, care permite planificatorilor și investitorilor să vadă posibila suprapunere a participațiilor în cadrul portofoliilor lor de investiții, adăugând instrumente suplimentare arsenalului investitorilor.